Kapitalo prieaugis galėjo paskatinti daugiau individualių mokesčių 2021 m

Kai kurie investuotojai gali kovoti su didesniu nei tikėtasi kapitalo prieaugiu 2021 m. ir nuostoliais 2022 m. Tačiau ekspertai teigia, kad mokesčių planavimo galimybės gali sušvelninti smūgį.

Asmenys šį sezoną sumokėjo žymiai daugiau mokesčių, todėl 2021 m. dėl to gali būti kaltas staigus kapitalo prieaugis. analizė iš Penn Wharton biudžeto modelio.

Remiantis JAV iždo departamento duomenimis, 500 m. balandžio mėn., įvertinus infliaciją, pareiškėjai sumokėjo daugiau nei 2022 mlrd. USD, palyginti su 300 mlrd. 250 m. gegužės mėn. mokėjimai nukrito žemiau 2021 mlrd.

Daugiau iš "Personal Finance":
Bidenas sveria veiksmus dėl studentų paskolų atleidimo
Vis dar trūksta mokesčių grąžinimo? Netrukus gausite 5% palūkanų
Kodėl 2022 m. buvo pavojingas laikas išeiti į pensiją ir ką galite padaryti

Šie mokėjimai atspindi mokesčius, kurie nebuvo išskaičiuoti iš darbo užmokesčio čekių, į kuriuos dažnai įeina kapitalo prieaugis, dividendai ir palūkanos, kartu su mokesčiais, kuriuos moka vadinamosios perėjimo įmonės, o pelnas patenka į savininkų individualias mokesčių deklaracijas.  

„Tai stulbinantis padidėjimas“, – sakė Alexas Arnonas, „Penn Wharton“ biudžeto modelio politikos analizės direktorius, dirbęs su analize.

Iždas gegužės mėn pranešė balandžio mėn. 308 mlrd. USD perteklius – mėnesio rekordas, o pajamos siekė 864 mlrd. USD, o tai daugiau nei dvigubai daugiau nei praėjusiais metais. 

226 m. balandžio mėn. deficitas buvo 2021 mlrd. USD, o pajamos mažesnės dėl vienu mėnesiu pratęsto ​​mokesčių termino.  

Be to, investuotojai, turintys investicinius fondus apmokestinamose sąskaitose, galėjo pamatyti daugiau, nei tikėtasi metų pabaigos paskirstymai.

Wharton analizė taip pat pabrėžia didesnę prekybos apimtį per pastaruosius kelerius metus, o tai galėjo prisidėti prie didesnio kapitalo prieaugio 2021 m.

Po sparčiai augančios 2021 m. ir nepastovumo 2022 m. kai kurie patarėjai gali pasverti mokesčių galimybes.

„Praėjusių metų mokesčių prieaugis buvo žiaurus“, – sakė sertifikuotas finansų planuotojas Karlas Frankas, „A&I Financial Services“ prezidentas Englvude, Kolorado valstijoje. „Kai tai susiejate su šių metų nuostoliais, investuotojai patiria dvigubą žalą.

Vienas iš variantų, kurį reikia apsvarstyti, yra prarasto turto pardavimas, siekiant kompensuoti būsimą pelną, žinomas kaip mokesčių nuostolių derliaus nuėmimas. Jei nuostoliai viršija metų pelną, galite naudoti iki 3,000 USD, kad sumažintumėte reguliarius pajamų mokesčius.

Apmokestinamų sąskaitų atveju prieš pirkdami patikrinkite, kiek pajamų sukuria turtas. Paprastai fondai, kuriais prekiaujama biržoje, yra labiau apmokestinami nei aktyviai valdomi investiciniai fondai, sakė Frankas.

Žinoma, turto vieta taip pat svarbi, nes neapmokestinamos ir neapmokestinamos sąskaitos apsaugo investuotojus nuo einamųjų metų kapitalo prieaugio.

Tačiau „neleiskite mokesčių uodegai vizginti investicinio šuns“, – perspėja Frankas. Renkantis turtą ir sąskaitas svarbu atsižvelgti į visą savo finansinį planą.