Kripto birža Kraken kaltina save

Šių metų liepos mėn, kriptovaliutų keitykla Kraken buvo pradėta tirti JAV iždo departamento dėl tariamų Iranui taikomų sankcijų pažeidimų.

Prieš porą dienų OFAC oficialiai paskelbta kad pasiekė susitarimą su Krakenu užbaigti šį reikalą. 

Irano sankcijos

Jau kurį laiką JAV iždo departamentas taiko sankcijas Iranui, įskaitant sankcijas, uždraudžiančias perkelti skaitmenines valiutas iš JAV į Artimųjų Rytų šalį. 

Apskritai tai yra ekonominės, prekybos, mokslo ir karinės sankcijos, 2015 m. per JT Saugumo Tarybą įvestos Iranui, nors kai kurias iš jų nuo 1979 m. taiko vien JAV. Šių taisyklių laikymąsi prižiūri JAV iždo departamento Užsienio turto kontrolės biuras (OFAC). 

Kalbant apie draudžiamus finansinius sandorius, Irano finansų institucijoms draudžiama tiesiogiai prisijungti prie JAV finansų sistemos, tačiau iš pradžių buvo leista tai daryti netiesiogiai per kitų šalių bankus. Tačiau nuo to laiko JAV vyriausybė įtikino net Europos bankus ir finansų institucijas nesusidoroti su Iranu. 

2013 m. nauju vykdomuoju įsakymu buvo išplėstos sankcijos visiems, sudarantiems didelių sumų sandorius į Iraną ar iš jo, todėl Krakenas šiais metais taip pat dalyvavo šioje aferoje. 

Kriptovaliutų biržos Kraken kaltinimai

Krakenas buvo apkaltintas apeinant šias sankcijas nes tai leido į Iraną perkelti skaitmenines valiutas. 

Krakenas iš pradžių neigė kaltinimus, bet kadangi dabar jie buvo priversti atsiskaityti su OFAC, gali būti, kad jiems teko ką nors pripažinti. 

OFAC atskleidė, kad susitarimas, sudarytas su „Payward“, biržos patronuojančia bendrove, apima daugiau nei 362,000 XNUMX USD mokėjimą:

„išspręsti savo galimą civilinę atsakomybę už akivaizdžius sankcijų Iranui pažeidimus“. 

Be to, birža sutiko investuoti 100,000 XNUMX USD į papildomus tas sankcijas reglamentuojančių taisyklių atitikties patikrinimus. 

OFAC aiškina, kad problema kilo dėl to, kad birža nesugebėjo laiku įdiegti atitinkamų geografinės vietos nustatymo įrankių, tokių kaip automatinė IP adresų blokavimo sistema. Tokiu būdu „Kraken“ leido vartotojams, kurie atrodė esantys Irane, veikti savo platformoje. 

Vadinasi, tai būtų ne sąmoningo ir aktyvaus dalyvavimo atvejis, o tik nesugebėjimas laiku imtis veiksmų apriboti arba blokuoti sandorius Irano naudotojams. Kita vertus, atliktų kriptovaliutų operacijų nebegalima atšaukti ar grąžinti pinigų. 

Iš tiesų, oficialiame OFAC pareiškime aiškiai sakoma, kad akivaizdūs Kraken pažeidimai nebuvo rimti ir buvo savanoriškai atskleisti. 

Įdomu tai, kad apie pažeidimus OFAC pranešė pati birža. 

Kraken pažeidimai: neteisėti kriptovaliutų pervedimai

Kraken iš tikrųjų jau seniai turi savo kovos su pinigų plovimu ir sankcijų laikymosi programą, kuri apima klientų patikrinimą. Tačiau nepaisant šių patikrinimų, nuo 14 m. spalio 2015 d. iki 29 m. birželio 2019 d. Kraken apdorojo 826 operacijas asmenų, kurie atrodė esą Irane, vardu, iš viso daugiau nei 1.6 mln. 

Taigi tai ne vienas pažeidimas, o pažeidimų, padarytų per beveik ketverius metus, serija. 

Problema ta, kad Kraken neleido Irano vartotojams atidaryti naujų paskyrų, bet neįdiegė IP adresų blokavimo operacijų veikloje. Todėl vartotojas, užsiregistravęs kitur, vėliau galėjo prisijungti iš Irano ir veikti iš ten. 

Tuo metu, kai tokie naudotojai sudarė sandorius į biržą arba iš jos būdami Irane, sankcijos buvo pažeistos. 

Tada birža savarankiškai nustatė 826 pažeidimus ir apie tai pranešė OFAC. Vėliau ji taip pat įdiegė automatinį sankcionuotų jurisdikcijų IP adresų blokavimą atliekant visas operacijas. Be to, OFAC praneša, kad įdiegė ir įvairius blokų grandinės analizės įrankius stebėti kitus pažeidimus. 

Vyriausybinė agentūra teigia, kad Krakenas pats pranešė apie akivaizdžius pažeidimus ir kad šie akivaizdūs pažeidimai buvo nerimtas, todėl skirta bauda buvo tik pusė sandorių, sudarytų pažeidžiant taisykles, vertės. 

Atsakomybę sunkinančios ir lengvinančios aplinkybės

Vienintelis pastebėtas sunkinantis veiksnys yra tai, kad Kraken tinkamai nesilaikė savo įsipareigojimų, susijusių su baudų laikymusi, geografinės vietos patikras taikydamas tik registracijos metu. 

Tarp įvairių lengvinančių aplinkybių yra tai, kad ji savo noru atskleidė pažeidimus OFAC ir bendradarbiavo su agentūra. Be to, ji jau įdiegė taisomąsias priemones, kurios turėtų išspręsti problemą, susijusią su pablogėjimu. 

Verta paminėti, kad „Kraken“ iš tikrųjų yra įsikūrusi JAV, todėl labiau reikalaujama laikytis savo šalies taisyklių. 

Tai, kad tai yra centralizuotas mainų centras, reiškia, kad jis negali išvengti tokių valdiklių, kurių visiškai nėra decentralizuotose platformose, tokiose kaip DeFi ir DEX.

Be to, Kraken gyvuoja jau seniai, nes buvo įkurta dar 2011 m., praėjus dvejiems metams po Bitcoin gimimo. Tai neabejotinai viena iš plačiausiai naudojamų JAV kriptovaliutų biržų, turinti daugiausiai istorijos. Šis reikalas tik patvirtina jos patikimumą ir ypač atitikimą JAV įstatymams.