Kriptovaliutų auginimas atsirado pristačius DeFi – finansinę technologiją, kuria siekiama pašalinti tarpininkus iš finansinių operacijų. Šis palūkanų už kriptovaliutą uždirbimo būdas yra panašus į būdą, kuriuo uždirbame grynųjų pinigų mūsų finansų įstaigos finansinėje taupomojoje sąskaitoje.
Kaip mūsų lėšos padeda kriptovaliutų auginimui?
Ūkininkaujant kriptovaliuta, klientai skolina savo kriptovaliutą ūkiams ar fondams, kad suteiktų likvidumo prekybai mainais už paskatas. Monetų skolinimas skirtingiems klientams prekybai ir skolinimuisi palengvinamas naudojant išmaniąsias sutartis, vaikščiojančias blokų grandinėje. Pirkėjai gauna atlygį sandorių kainų arba palūkanų forma. Šie atlygiai apskaitomi metinio procentinio pajamingumo (APY) pavidalu. Jei tų kriptovaliutų mokestis didėja, investuotojas gauna geresnę grąžą. Decentralizuotos biržos gali išmokėti atlygį tais pačiais pinigais, kuriuos įneša ūkininkas, jų valdymo žetonus, stabilias monetas ar bet kurią kitą kriptovaliutą.
Naujoms decentralizuotoms biržoms ir žetonams dažnai reikia likvidumo, kad apyvartoje būtų pakankamai monetų klestinčiai rinkai. Ūkininkavimas yra daug žadanti galimybė, kad klientai galėtų užsidirbti kriptovaliutos atlygio. Tai leidžia pirkėjams maksimaliai padidinti savo kriptovaliutų grąžą mokant tam tikros formos palūkanas už įsigytas ir vietoje alternatyvių monetų.
Ūkininkai gali įnešti grynųjų pinigų arba pasiūlyti likvidumo poras automatinio rinkos formuotojo (AMM) platformose, pvz., PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap arba UniSwap.
Ūkininkai teikia likvidumą fonde, įnešdami du grynuosius pinigus už alternatyvią porą. Viena iš monetų paprastai yra vietinis blokų grandinės žetonas arba stabili moneta, tokia kaip USDC. „PancakeSwap“, kuris veikia „Binance Smart Chain“, grynieji pinigai paprastai susiejami su binance tokenu BNB arba BUSD stabilia moneta.
„UniSwap“, kuri veikia eterio grandinėje, monetos ypač suporuojamos su ETH arba USDC, USDT ir DAI stabiliomis monetomis.
„TangoSwap“ ir „BenSwap“ veikia „Clever Bitcoin Cash“ tinkle, todėl monetos yra susietos su SBCH arba jų gimtaisiais žetonais, TANGO arba EBEN.
Kaip ūkininkai uždirba pasyvią kriptovaliutą?
Derliaus auginimo operatoriai apdovanojami dalimi sandorio išlaidų, kurias vartotojai sumoka, kad apsikeistų monetomis. Jų įsigyjama suma yra proporcinga jų įnašo į fondą daliai – kuo papildomai jie investuoja, tuo didesnė grąža. Pirkėjai gali skolinti savo kriptovaliutą į likvidumo fondą kelioms dienoms arba ištisiems metams, tačiau paprastai jie sumoka sandorio išlaidas už prisijungimą prie fondo ar palikimą iš jo.
Skirtingų likvidumo fondų programos yra ypač konkurencingos ir dažnai prekiaujama, todėl derliaus ūkininkai nori daug laiko investuoti, kad gautų geriausią derlių, reguliariai keisdami fondus, kad padidintų savo grąžą.
Ar yra su šiuo metodu susijusi rizika?
Tuo pačiu metu, kadangi grąža gali būti per didelė, derliaus auginimas gali būti nestabilus, nestabilus ir sudėtingesnis nei grynųjų pinigų įdėjimas į banko taupomąją sąskaitą. Uždirbti protokolai ir kriptovaliutos yra labai nepastovios ir gali sukelti kilimėlių traukimą, kai kūrėjai atsisako užduoties ir uždirba naudotojų lėšas.
Bet koks kitas pavojus, susijęs su derlingumu, yra „nuolatinis praradimas“ likvidumo baseinuose, kuriuose prekybininkai deda poras. Jei viena iš monetų yra stabili moneta, o alternatyvos vertė didėja, AMM koreguoja dviejų žetonų santykį, kad nuosekliai išlaikytų kainą.
Tai įtakoja monetų kainos, palyginti su įneštų monetų skaičiumi, skirtumą. Jei investuotojas pašalina savo kriptovaliutas iš fondo, jis tiria amžiną nuostolį, kuris gali būti neapsaugotas mokesčiais, kuriuos jie gavo kaip pagyrimą.
Jei taip, jie būtų galėję gauti didesnį pelną, jei dabar nebūtų įnešę savo monetų į fondą.
Staking gali būti daug geresnis pasirinkimas
Tuo pačiu metu, kaip dažnai vartojama pakaitomis, „derlingasis ūkininkavimas“ ir „statymas“ reiškia skirtingas sąvokas. Tai gali būti kiekvienas garsus defi metodas, leidžiantis gauti patikimą kriptovaliutų turto grąžą. Tačiau jie svyruoja atsižvelgiant į tai, kaip asmenys turi įkeisti savo kriptovaliutų turtą decentralizuotuose protokoluose ar programose.
Leidimuose atsižvelgiama į kai kurias esmines ypatybes, kaip įkalimas skiriasi nuo derliaus auginimo. Staking yra kriptovaliutų gavybos forma, kuri apsaugo blokų grandinės bendruomenę, o ne siūlo likvidumą. Kuo daugiau tikrintojų stato savo pinigus, tuo decentralizuota ir patogesnė blokų grandinė. Statydami pinigus pirkėjai sutinka užblokuoti savo turtą nustatytam laikui. Iš jų dažnai gali prireikti pastatyti minimalų žetonų kiekį.
Apdovanojimai paprastai pasireiškia pastoviomis maždaug 5 % APY kainomis, o tai yra daug mažesnė už populiarų ūkininkavimo pelningumą. Nauji kriptovaliutų investuotojai dažnai pastebi, kad likvidumo porų deponavimas į DEX, siekiant gauti pelną, yra gana sunkus.
Tos investicijos reikalauja nuolatinių tyrimų, kad prekybininkai iš anksto išlaikytų maksimalias konkurencingas kainas ir tuo pačiu išvengtų galimų sukčių. Net jei statymas duoda mažesnę grąžą, tai daug lengviau prekybininkams, kurie ilgam gali užblokuoti savo kainų diapazoną.
Sverdami tarp derliaus auginimo ar sodinimo, turite nepamiršti, kiek turite patirties naudodami dApps, toleruojate pavojų ir kiek laiko esate pasirengę skirti ūkių ir APY studijoms. Derliaus auginimas apima kriptovaliutų perkėlimą per išskirtines prekyvietes. Šiuo metu tai yra didžiausia defi sektoriaus bumo varomoji jėga, padedanti jam pačiam išaugti nuo 500 mln. USD iki 10 mlrd. USD 2020 m.
Pranešimas Kas yra kriptovaliutų auginimas? pirmiausia pasirodė Monetų Respublika: kriptovaliuta, Bitcoin, Ethereum ir Blockchain naujienos.
Šaltinis: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/