„Rizikos mažinimas“ kriptovaliutų įmonės gali sukurti „finansinio elgesio neskaidrumą“

Remiantis naujausiomis rekomendacijomis, kurias išleido Pietų Afrikos bankų sektoriaus reguliavimo institucija, Rizikos vertinimas nereiškia, kad finansų įstaigos turėtų vengti ar pašalinti riziką didmeniniu būdu nutraukdamos klientų santykius su tokiais subjektais kaip kriptovaliutų turto paslaugų teikėjai. Vietoj to, reguliuotojas nori, kad finansų įstaigos svarstytų tik apie „rizikos mažinimą“, kai „keliama rizika yra per didelė, kad būtų galima sėkmingai valdyti“.

Grėsmė finansiniam sąžiningumui

Pagrindinė Pietų Afrikos bankų sektoriaus reguliavimo institucija, Prudential Authority, teigė, kad kai kurių bankų sprendimai nutraukti santykius su kriptovaliutų įmonėmis „gali kelti grėsmę finansiniam vientisumui apskritai“. Be to, reguliuotojas teigė, kad visiškas kriptovaliutų subjektų vengimas gali susilpninti bankų rizikos valdymo procesus.

Pagal gairės Finansų institucijoms išsiuntė Fundi Tshazibana, Prudential Authority generalinis direktorius, kriptovaliutų subjektų, pvz., mainų, pašalinimas iš bankų sistemos „gali sukelti neaiškų susijusių asmenų ar subjektų finansinį elgesį“. Taip pat pašalinama galimybė gydyti tokias rizikas kaip pinigų plovimas, teroristų finansavimas ir platinimo finansavimas, priduriama aštuonių puslapių gairėse.

Tshazibana pastabos buvo paskelbtos praėjus daugiau nei šešiems mėnesiams po to, kai pasirodė pranešimai, kad kai kurios Pietų Afrikos finansų institucijos išsiuntė pranešimus apie sąskaitos nutraukimą klientams, siūlantiems automatines kriptovaliutų arbitražo paslaugas. Kaip ir anksčiau pranešė „Bitcoin.com News“ 2021 m. pabaigoje vienas iš bankų „Standard Bank“ tuo metu tvirtino, kad paslaugų teikimo kriptovaliutų subjektams nutraukimas buvo skirtas užtikrinti, kad finansų įstaiga laikytųsi taisyklių.

Tačiau gairėse, kurios taip pat turi būti siunčiamos atitinkamų institucijų nepriklausomiems auditoriams, generalinis direktorius ragina bankus atlikti atitinkamą kiekvieno kriptovaliutų turto (CA) arba kriptovaliutų paslaugų teikėjo (CASP) rizikos vertinimą. Tshazibana paaiškina:

Todėl būtų protinga, jei bankai galėtų suskirstyti su CA/CASP susijusius klientus pagal riziką, atlikdami rizikos vertinimą, kuris padėtų bankams nustatyti tinkamą [pinigų plovimo, teroristų finansavimo, platinimo finansavimo] rizikos valdymo priemonių lygį, kuris yra būtinas. iki visiško vengimo, taikant rizika pagrįstą metodą.

Generalinis direktorius teigė, kad sprendimas atsisakyti rizikos arba nutraukti paslaugą turėtų būti priimtas tik po to, kai „konkretaus verslo ar kliento keliama rizika yra per didelė, kad ją būtų galima sėkmingai valdyti“.

„Puikus žingsnis į priekį kriptovaliutų srityje“

Pietų Afrikos kriptovaliutų mainų platformos „Valr“ generalinis direktorius Farzamas Ehsani, reaguodamas į naujausią riziką ribojančios institucijos rekomendaciją, tviteryje teigė, kad reguliavimo institucijos pateikti argumentai rodo, kad dabar ji supranta kriptovaliutų operacijų stebėjimo naudą. Ehsani taip pat išsakė savo mintis apie tai, ką gairės reiškia kriptovaliutų pramonei. Jis sakė:

„Mano nuomone, tai yra didelis žingsnis į priekį kriptovaliutų, Pietų Afrikos ir pačių bankų atžvilgiu. Tai ypač naudinga kriptovaliutų erdvėje dirbančioms įmonėms, kurios atsakingai bando kurti produktus, skirtus žmonėms tarnauti. Rizika ir blogi veikėjai akivaizdžiai išlieka kriptovaliutoje (kaip ir kitur), o bankai iš karto nepradės teikti visų kriptovaliutų kompanijų.

„Valr“ vadovas taip pat teigė, kad naujausios rekomendacijos greičiausiai nukreips Pietų Afriką „teisinga kryptimi, kad šalyje klestėtų naujos technologijos ir inovacijos“.

Užregistruokite savo el. paštą čia, kad į jūsų pašto dėžutę būtų siunčiamos savaitės Afrikos naujienos:

Kokios jūsų mintys apie šią istoriją? Praneškite mums, ką manote toliau pateiktame komentarų skyriuje.

Terence'as Zimwara

Terence'as Zimwara yra Zimbabvės apdovanojimus pelnęs žurnalistas, rašytojas ir rašytojas. Jis daug rašė apie kai kurių Afrikos šalių ekonomines bėdas ir apie tai, kaip skaitmeninės valiutos gali padėti afrikiečiams išsigelbėti.