Šeimos biuro kriptovaliutos ir Bitcoin investavimas yra paprastas

Teigti, kad daug kas vyksta kriptovaliutų erdvėje, yra per menka. Per pastaruosius kelerius metus kriptovaliutų rinkos atlaikė kai kurias sudėtingiausias ekonomines sąlygas per visą kartą, kai kilo pasaulinė pandemija, rekordinė infliacija ir neseniai – karas Ukrainoje. Susidomėjimas tarp pagrindinių investuotojų ir toliau auga, o ekspertai prognozuoja, kad vertybės Bitcoin ir defi sparčiai augs 2022 m. Su Kripto turto konferencija (Frankfurtas) baigė praėjusią savaitę ir Paryžiaus „Blockchain“ savaitės aukščiausiojo lygio susitikimas Šią savaitę atrodo tinkamas laikas gilintis į kriptovaliutą šeimos biure.

Nepaisant augančio populiarumo, kriptovaliuta vis dar tik pradeda vystytis, kaip ir šeimos biuras, investuojantis į šią erdvę. Pagal neseniai paprastas Šeimos biurų ir jų patarėjų apklausa, vis dar sunku naršyti, nes 54% respondentų pripažįsta, kad nesupranta kriptovaliutų.

Žinojimas apie šį faktą yra labai svarbus ne tik šeimos biurams, kuriems gali prireikti įdarbinti specializuotą pagalbą šioje srityje, bet ir pardavėjams, dirbantiems su šeimos biurais šioje erdvėje. Nors šeimos biurai turi investicinę galią, panašią į institucijas, dažnai jiems trūksta sudėtingumo. Akivaizdūs įvairūs profesionalumo ir rafinuotumo laipsniai. Tai apima vidines komandas, procesus, struktūrą ir strategiją. Įvairūs sprendimų priėmimo procesai ir investavimo motyvai taip pat yra ir verti dėmesio.

Atsižvelgdama į skirtingus šeimos biurų poreikius ir svarstymus vertindami kriptovaliutos poveikį ir iššūkius, kuriuos tai kelia kriptovaliutų pardavėjams šioje erdvėje, Simple's 2022 m. kriptovaliutų apžvalga buvo sukurta atsižvelgiant į tai. Jame nagrinėjama kriptovaliutos technologija, paslaugų teikėjų ekosistema, ypatingą dėmesį skiriant kriptovaliutų saugotojams, ir bendros strategijos šioje augančioje ir dinamiškoje erdvėje. Štai trumpas kai kurių svarbiausių dalykų apibendrinimas.

Trys pagrindiniai šeimos biuro šifravimo poreikiai

Kalbant apie kriptovaliutą, šeimos biurai turi tris pagrindinius reikalavimus:

1. Sandėliavimas ir saugojimas

Priėmus sprendimą įsigyti kriptovaliutą, šeimos biurams reikalingas kelias į nuolatinę fiat valiutą, užbaigti operacijas ir vieta, kur saugoti savo naują turtą. Kriptovaliutų biržos ir brokeriai palengvina kriptovaliutų operacijas, o kriptovaliutos – saugojimą.

Šeimos biurai susiduria su griežtesniu reguliavimu, deramu patikrinimu ir didesnio saugumo poreikiu nei mažmeniniai investuotojai, todėl reikia, kad infrastruktūra galėtų saugiai saugoti reikšmingą kriptovaliutų turtą. Kadangi kriptovaliutų operacijos yra negrįžtamos, saugumas kelia didelį susirūpinimą. Pasak Andrew Howardo iš „Bitcoin Reserve“, didžiausias šeimos biurų rūpestis yra dėl globos, o dažniausiai kylantis klausimas yra: „Kur mano šeimos biuras turėtų laikyti mūsų Bitcoin“?

Apžvalgos tikslas – padėti šeimos biurams atsakyti į šį klausimą. Jame nagrinėjami kriptovaliutų saugojimo sprendimai, nagrinėjami saugotojai – trečiųjų šalių subjektai, kurie saugo ir valdo klientų turtą; technologijų paslaugų teikėjai, teikiantys klientams technologiją, kad jie galėtų kurti savo saugojimo sprendimus; ir hibridinių saugojimo paslaugų teikėjai, kurie derina pirmųjų dviejų kategorijų elementus. Taip pat nagrinėjami sluoksniai, reikalingi skaitmeniniam turtui apsaugoti.

Renkantis kriptovaliutų saugojimo paslaugų teikėjus, svarbiausia yra trejopas požiūris, apimantis reguliavimo, draudimo ir susiejimo su papildomomis finansinėmis paslaugomis svarstymą, nes šios trys funkcijos kartu užtikrina maksimalų saugumą ir skaitmeninio turto naudą.

2. Pirkti ir parduoti

Kriptografinėje erdvėje skaitmeninio turto pirkimas ir pardavimas gali būti valdomas per pagrindinius tarpininkus ir prekybos platformas. Tradiciniuose finansuose pagrindiniai tarpininkai yra pagrindinių paslaugų pogrupis, kurį bankai ir finansų įstaigos paprastai siūlo prekiauti grupėms, tokioms kaip rizikos draudimo fondai ar kiti bankai. Tai apima saugojimo, prekybos ir konsultavimo paslaugas.

Nepaisant didelio kriptovaliutų rinkos augimo ir vertės, ji išlieka atskirta ekosistema. Egzistuoja tūkstančiai biržų, tačiau yra keletas būdų, kaip juose prekiauti. Be to, nors vykdymo valdymo sistemos (OEMS) sprendimai yra paplitę, jie neišsprendžia problemų, kurias gali sukelti pagrindiniai brokeriai, mažindami riziką, tinkamai valdydami turto saugojimą ir reguliavimo aspektus.

3. Netiesioginis kriptovaliutų ir skaitmeninio turto poveikis

Šeimos biurams, norintiems patekti į kriptovaliutų investavimo areną be naštos, atsakomybės ar rizikos dėl savo skaitmeninio turto saugojimo, skaitmeninio turto ir kriptovaliutų fondų valdytojai ir biržoje prekiaujami fondai (ETF) gali būti sprendimas.

Fondo valdytojai siūlo įvairias galimybes nuo minimalių investicijų, mokesčių struktūrų ir likvidumo grafikų iki skirtingų investavimo strategijų. ETF siūlo išskirtines galimybes su portfeliais, skirtais užfiksuoti blockchain technologijos ir kriptovaliutų augimą. Šie du netiesioginių investicijų būdai suteikia savo galimybių.

Kiekvienas iš šių aspektų yra išsamiai išnagrinėtas, taip pat yra rinkos vadovas kriptovaliutų įmonėms, norinčioms patekti į šeimos biurų segmentą.

Pirmaujančios kriptovaliutos įmonės

Jei ieškote galutinio teikėjų sąrašo, čia pateikiamas įmonių, kurios patenka į saugojimo ir saugojimo arba pirkimo ir pardavimo naudojimo atvejus, sąrašas:

Sandėliavimo ir saugojimo paslaugų teikėjai (kai kurie apima prekybą):

Bakkt valdo technologijų platformą, kuri leidžia vartotojams, įmonėms ir institucijoms atskleisti skaitmeninio turto vertę. Platformoje yra skaitmeninė piniginė.

Bitkasininkas orientuojasi į individualių kriptovaliutų prekybos paslaugų teikimą šeimos biurams, turto valdymo įmonėms, įmonių institucijoms ir bankams.

BitGo siūlo skaitmeninio turto finansines paslaugas, teikia instituciniams investuotojams ir kriptovaliutų platformoms likvidumą, saugojimą ir saugumą.

BVNK siūlo skaitmeniniu turtu pagrįstas finansines paslaugas ir leidžia savo klientams valdyti savo skaitmeninį turtą ir fiat valiutos pinigines iš vienos sąskaitos, apsaugotos institucinio lygio saugojimu ir šaldymu.

Institucinė monetų bazė yra sukurta investuotojams ir institucijoms, norinčioms investuoti į skaitmeninį turtą. Bendrovė teikia kompleksinius saugojimo sprendimus, pažangią prekybos platformą ir pagrindines paslaugas.

Varis yra kriptovaliutų saugojimo ir tarpininkavimo platforma instituciniams investuotojams. Jos programinės įrangos platforma yra prijungta prie kriptovaliutų biržų, tokių kaip Bitfinex, BitMEX ir Binance.

Cross River teikia itin saugią API pagrįstą bankininkystės platformą ir išsamų produktų rinkinį, apimantį skolinimą, mokėjimus, rizikos valdymą ir bankininkystės kaip paslaugos (BaaS) pasiūlymus, kad būtų pateikti atsakingi finansiniai sprendimai.

Užkardos yra „viskas viename“ platforma, padedanti klientams kurti savo skaitmeninio turto verslą. „Fireblocks“ supaprastina operacijas, sujungdama visas biržas, ne biržos prekes, sandorio šalis, karštąsias pinigines ir saugotojus į vieną platformą.

Dvyniai Trust Company, LLC yra naujos kartos kriptovaliutų keitykla ir saugotojas, leidžiantis klientams pirkti, parduoti ir saugoti skaitmeninį turtą, pvz., Bitcoin ir Ether.

HAYVN yra į skaitmeninį turtą orientuota finansų įstaiga, teikianti mokėjimus, prekybą, saugojimą, turto valdymą ir tyrimus savo pasaulinei klientų bazei.

KORE technologijos sujungia klientų didelio masto sistemas su Hyper Protect infrastruktūra. Tai įgalina visiškai automatizuotus, skaitmeniniu būdu sugeneruotus autentiškumo ir nuosavybės sertifikatus.

buhalterijos didžioji knyga kuria kriptovaliutų saugumo ir infrastruktūros sprendimus, taip pat blokų grandinės programas asmenims ir įmonėms, naudodamas išskirtinę, patentuotą technologiją.

Matrica teikia reguliuojamą prekybos paslaugą, saugią saugojimo paslaugą ir kelių „Fiat“ poras ir siekia tapti tarptautiniu mastu reguliuojamu biržos vienaragiu Azijoje.

Institucinis metamaskas yra institucijų reikalavimus atitinkantis „DeFi“ piniginės „MetaMask“ plėtinys. Jie suteikia neprilygstamą prieigą prie DeFi nepakenkiant institucijos reikalaujamam saugumui, veiklos efektyvumui ar atitikties reikalavimams.

Nydig siūlo visą institucinio lygio skaitmeninio turto tarpininkavimo, vykdymo ir saugojimo paslaugų rinkinį. Bendrovė tiekia Bitcoin produktus įvairiose pramonės šakose, nuo bankininkystės ir draudimo iki fintech ir ne pelno.

paxos yra finansinių technologijų įmonė, teikianti blockchain sprendimus pasaulinėms finansų institucijoms. Paxos pagrindinis produktas yra Bankchain, naujos kartos platformos kaip paslaugos (PaaS) blokų grandinės atsiskaitymo sprendimas.

qredo taip pat pradėjo pirmąjį decentralizuotą patikimą kelių šalių skaičiavimo (MPC) saugojimo tinklą, kuris leidžia jiems pasiūlyti saugojimą, vietinius kryžminių grandinių apsikeitimo sandorius ir prieigą prie kelių platformų likvidumo.

Mįslė ir kodas yra Europos įmonė, teikianti blockchain sąsajos sprendimus. Jo techninės ir programinės įrangos paketai leidžia įmonėms įveikti mūsų skaitmeninės visuomenės iššūkius, tokius kaip mašinos tapatybė, produkto kilmė ir tiekimo grandinės valdymas.

SEBA Bank AG siūlo operacijų bankininkystės paslaugas kriptovaliutų ir fiat sąskaitoms; saugojimo paslaugos, įskaitant karinio lygio saugų kriptovaliutų saugojimą; Prekybos ir likvidumo valdymo paslaugos, susijusios su kriptovaliuta ir fiat valiuta; ir dar.

„Sygnum“ bankas yra skaitmeninio turto specialistas ir pirmasis pasaulyje reguliuojamas skaitmeninio turto bankas. „Sygnum“ klientai gali panaudoti savo įneštus CHF, USD, EUR ir SGD investuodami į pirmaujančius skaitmeninius išteklius.

Tanganija yra baltos etiketės blokų grandinės saugotojas. Vokietijos įmonė siūlo sprendimus kriptovaliutų piniginėms ir blockchain infrastruktūrai, įskaitant Bitcoin ir Ethereum saugojimą.

Zodijos globa užtikrina kriptovaliutų turto saugojimą, sukurtą tam, kad institucijos galėtų saugiai investuoti į atsirandantį turtą, kuris keičia finansų rinkų veiklą.

Pirkimas ir pardavimas (kai kurios apima saugojimo ir kitas paslaugas):

BCB grupė yra kriptovaliutų mokėjimo paslaugų teikėjas, aptarnaujantis kai kuriuos pagrindinius pramonės klientus, įskaitant Coinbase ir Kraken. BCB Group teikia mokėjimo paslaugas daugiau nei 20 valiutų, FX, kriptovaliutų likvidumo ir skaitmeninio turto saugojimo.

Būna turi platų produktų, įskaitant pagrindinį tarpininkavimą, saugojimą, fondų administravimą, sustiprintą institucine prekybos platforma, užtikrinančia mažą delsą, likvidumą ir tiesioginę prieigą prie rinkos.

BinansasPlatformoje yra neprilygstamas kriptovaliutų produktų ir pasiūlymų portfelis, įskaitant prekybą ir finansus, švietimą, duomenis ir tyrimus, socialines prekes, investicijas ir inkubaciją ir kt.

Bitcoin rezervas siūlo du paslaugų lygius: „Flash“ ir „Concierge“. „Flash“ padeda rimtiems pradedantiesiems ir investuotojams kasdien pirkti Bitcoin už daugiau nei 1,000 €. Konsjeržas skirtas HNWI ir institucijoms, norinčioms įsigyti bitkoinų, viršijančių 50,000 XNUMX €.

„BlockFi“ yra kriptovaliutų ir finansinių paslaugų įmonė, orientuota į kriptovaliutų ir „blockchain“ mokėjimo bėgių galios panaudojimą, kad būtų sukurta visame pasaulyje prieinama kriptovaliutų turto valdymo platforma.

Celo yra mobiliojo telefono blokų grandinė, optimizuota mokėjimams tarp lygių, naudojant tik mobiliojo telefono numerį. Naudodama su Ethereum suderinamą technologiją, „Celo“ kriptovaliutą paverčia naudingais pinigais, naudodama kelių išteklių sistemą.

Celsijaus „Celsius Network“ yra finansinių technologijų platforma, siūlanti palūkanas duodančias taupomąsias sąskaitas, skolinimąsi ir mokėjimus naudojant skaitmeninį ir „fiat“ turtą.

Ratas turi tris pagrindinius produktus – „Circle“ paskyra padeda paspartinti augimą, pasiekdama USDC tiesiai iš šaltinio, „Circle Yield“ padeda paskirstyti kriptovaliutos investicijas, o „SeedInvest“ suteikia investavimo tinklą.

„CoinFLEX“ išsprendžia atsiskaitymo problemas, susijusias su šiuo metu rinkoje siūlomomis grynaisiais pinigais apmokamomis Bitcoin ateities sutartimis ir siūlo didelius sverto metodus, skirtus Bitcoin ir kitų kriptovaliutų rizikai apdrausti.

Crypto.com yra kriptovaliutų keitimo programa, kuri palaiko prekybą, investavimą, statymą, pinigines, NFT ir kt. Ši birža siūlo daugiau nei 250 skirtingų valiutų.

Genezė palengvina prekybą skaitmenine valiuta, paskolas ir operacijas. Jų platforma suteikia vieną prieigos tašką skaitmeniniam turtui, išvestinėms finansinėms priemonėms, skolinimuisi, skolinimui, saugojimui ir pagrindinėms tarpininkavimo paslaugoms.

Interaktyvūs brokeriai siūlo tarpininkavimo paslaugas, kurios orientuotos į platų patekimą į rinką, mažas išlaidas ir prekybos vykdymą. Klientai gali prekiauti akcijomis, opcionais, ateities sandoriais, Forex, obligacijomis ir lėšomis iš vienos integruotos sąskaitos.

Kraken yra kriptovaliutų keitimo platforma, teikianti tiek kriptovaliutų, tiek fiat prekybą. Jame taip pat pateikiama informacija apie kainas „Bloomberg“ terminalui.

Nexo yra „viskas viename“ platforma, kurioje klientai gali saugiai saugoti savo skaitmeninį turtą, taip pat pirkti, keistis ir skolintis už BTC, ETH ir kt.

OSL yra skaitmeninio turto platforma, teikianti programinės įrangos kaip paslauga, tarpininkavimo, mainų ir saugojimo paslaugas institucijoms ir profesionaliems investuotojams.

„River Financial“ yra San Fransiske įsikūrusi finansų įstaiga, kuriai pirmiausia reikia klientų, teikiant finansinius produktus ir paslaugas, leidžiančias klientams pasinaudoti didžiulėmis Bitcoin galimybėmis.

TROY „Trade“ yra pagrindinis brokeris, kuris daugiausia dėmesio skiria kriptovaliutų prekybai ir turto valdymui. Ji teikia kriptovaliutų tarpininkavimo paslaugas instituciniams klientams ir prekiautojams, įskaitant neatidėliotiną ir maržos prekybą, išvestines priemones, duomenis, saugojimą, skolinimą ir investavimą.

nulis kepurės teikia skaitmeninio turto vykdymo, apdrausto saugojimo ir pajamingumo produktus į ateitį mąstantiems investuotojams ir institucijoms visame pasaulyje.

Kur link juda kriptovaliuta?

Kriptografija yra sudėtinga erdvė, kurioje daug triukšmo ir triukšmo, todėl sunku naršyti. Todėl labai svarbu, kad šeimos biurai ir konsultantai skirtų laiką, kad suprastų, kaip geriausiai atitikti šiuos pagrindinius reikalavimus, kad būtų užtikrintos investicijos ir jas augtų.