„Coinbase“ sustiprina kovos su terorizmu finansavimo priemones per „Blockchain Analytics“

Šiuo metu, kai skaitmeninės valiutos vis labiau populiarėja, labai svarbu užkirsti kelią piktnaudžiavimui jomis. 17 m. spalio 2023 d. „Coinbase“, prestižinė kriptovaliutų birža, oficialiame tinklaraščio įraše apibūdino savo kovos su neteisėta finansine veikla strategijas, ypač sutelkdama dėmesį į terorizmo finansavimo trukdymą. Esminis dalykas yra nepajudinama nuostata, kad jokios valiutos – ar ji būtų įsakas, auksas ar kriptovaliuta – turėtų būti naudojami remiant Hamas ar bet kokius kitus teroristinius subjektus. Tai grindžiama principu, kad kriptovaliutų sfera būtų švari nuo nešvankios veiklos, kuri galėtų suteršti jos augančią reputaciją.

„Coinbase“ suformuluoja griežtą atitikties sistemą, kuria siekiama išnaikinti blogų ketinimų turinčius veikėjus, kurie siekia panaudoti kriptovaliutas neteisėtiems tikslams. Ši sistema apima „Pažink savo klientą“ (KYC) patikrinimus, sankcijų patikrinimą, pranešimų apie įtartiną veiklą teikimą ir tvirtos partnerystės su teisėsaugos institucijomis skatinimą. Šios priemonės yra labai svarbios nustatant ir užkertant kelią neteisėtai veiklai platformoje.

„Blockchain“ analizė tampa kertiniu šios pastangos akmeniu. Pasinaudodama blokų grandinės technologijos galia, Coinbase kartu su teisėsaugos institucijomis stengiasi atsekti teroristinių organizacijų finansavimo kanalus, pranešti apie juos ir trukdyti jiems. Dėl nekintamo blokų grandinės knygų pobūdžio sandoriai yra lengviau atsekami, o tai atgraso piktybinius veikėjus.

Su 400 atsidavusių darbuotojų, dirbančių atitikties, teisės ir tyrimų skyriuose, Coinbase demonstruoja tvirtą infrastruktūrą, skirtą kovoti su neteisėtais finansiniais srautais. Šių priemonių veiksmingumą dar labiau padidina patyrusių darbuotojų, kurių dalis yra dirbę vyriausybės nacionalinio saugumo ir teisėsaugos agentūrose, buvimas. Tarp naudojamų technologinių priemonių yra Sankcijų tikrinimo priemonė, kuri padeda greitai nustatyti ir sustabdyti su sankcijomis susijusius sandorius, ypač susijusius su teroristinėmis grupėmis.

Pasakojimas taip pat atskleidžia lyginamąją tradicinių finansinių sistemų ir kriptovaliutų analizę terorizmo finansavimo kontekste. Priešingai įprastai klaidingai nuomonei, liūto dalis teroristų finansavimo vis dar nukreipiama per tradicines finansines priemones, tokias kaip grynieji pinigai. Kriptovaliutos su atsekamomis sandorių sistemomis yra skaidresnė alternatyva, kuri gali atgrasyti nuo neteisėtų finansinių srautų.

Ataskaitoje pabrėžiama, kad JAV skubiai reikia sukurti aiškias reguliavimo sistemas, kurios sumažintų riziką, susijusią su ofšoriniais kriptovaliutų sandoriais, susijusiais su neteisėta veikla. Skatindamos reguliuojamą kriptovaliutų aplinką, JAV gali užtikrinti, kad būtų laikomasi kovos su pinigų plovimu ir sankcijų taisyklių, taip sumažinant piktnaudžiavimo skaitmeniniu turtu galimybę.

Pažymėtinas iškeltas susirūpinimas yra tai, kad pranešta, kad Hamas finansavimas yra susijęs su skaitmeniniu turtu, kurį valdo ofšoriniai subjektai, nepatenkantys į JAV įstatymus. Tai pabrėžia būtinybę laikytis griežtų taisyklių, kad kriptovaliutų sandoriai būtų vykdomi reguliuojamose jurisdikcijose, o tai sumažintų neteisėtos veiklos riziką.

Prieš pradedant Coinbase diskursą apie kovą su terorizmo finansavimu, galima išvesti paralelę su Binance bendradarbiavimo su Izraelio valdžia veiksmais siekiant sustabdyti Hamas kriptovaliutų rinkimą. Spalio 10 d. Izraelio pareigūnai, padedami „Binance“, užšaldė su „Hamas“ susietas kriptovaliutų sąskaitas ir paskelbė jų smurtinius eskalavimus.

Ši iniciatyva, atspindinti Coinbase kovos su terorizmo finansavimu etosą, pabrėžia esminį kriptovaliutų mainų vaidmenį ir būtiną tvirtų reguliavimo sistemų poreikį, kad būtų pažaboti neteisėti finansiniai srautai kriptovaliutų srityje.

Vaizdo šaltinis: „Shutterstock“