Grįžtamieji blokų grandinės sandoriai yra labai svarbūs kovojant su nusikalstamumu ir plačiai naudojami

Stanfordo universiteto pasiūlymas, kad kriptovaliutų sandoriai būtų grįžtami, diskusijose apie nusikaltimų ir sukčiavimo prevenciją dar labiau apsunkina. Tyrėjai teigė, kad kintamumas – galimybė pakeisti blokų grandinės operacijas – padėtų užkirsti kelią nusikaltimams.

Vienas iš kriptovaliutos privalumų yra tai, kad rinka – fiziniai asmenys, prekybininkai ir bankai – gali nuspręsti, ar norima grąžinimo. Nauja (grįžtama) kriptovaliuta ne tik galėtų patikrinti grįžtamųjų sandorių priėmimą ar norą, bet ir idėją, kad grįžtamumas mažina nusikalstamumą.

Nors kriptovaliuta nėra įrankis tamsus internetas, kartais taip vaizduojama. Sukčiavimas, sukčiavimas ir kiti nusikaltimai vyksta ir auga proporcingai investuojamų pinigų kiekiui ir parduodamų monetų skaičiui.

Vienas iš pagrindinių būdų, kaip teisėsauga kovoja su nusikalstamumu kriptovaliutų rinkose, yra „blockchain“ kriminalistika. Blockchain kriminalistika yra auganti teisėsaugos sritis, kurioje analizuojami sandoriai, siekiant sekti ir atgauti pavogtą ar apgaule įgytą kriptovaliutos turtą. Pirmą kartą jis išgarsėjo prieš kelerius metus, kai Jungtinių Valstijų vidaus mokesčių tarnyba jį panaudojo sėkmingai susigrąžindama išpirką Colonial Pipeline, sumokėtą įsilaužėliams, kurie perėmė jo kontrolę. Tačiau labai decentralizuotame ir rizikingame kriptovaliutų ir nepakeičiamų žetonų pasaulyje blokų grandinės ekspertizė tampa svarbia atitikties ir reguliavimo priemone, galinčia turėti įtakos teisėtiems prekiautojams.

Susiję: Pasiruoškite, kad federacijos pradės kaltinti NFT prekybininkus

Tyrėjai atidžiai tikrina blokų grandinėse užfiksuotus sandorius, ieškodami ženklų, kuriais žmonės bando paslėpti ar užmaskuoti savo žetonus. Kai kurie iš jų apima greitą perjungimą iš vienos knygos į kitą, įrankių, slepiančių arba suklastotus IP adresus, naudojimą, keletą nedidelių operacijų ir šifravimo ar maišytuvo paslaugos naudojimą, kai kriptovaliutos iš daugelio šaltinių sujungiamos, kad būtų paslėpta, iš kur ji gaunama.

Atšaukimas leistų teisėsaugai daug lengviau susigrąžinti pavogtas ir apgaule gautas lėšas, o tai sumažintų galimą atlygį už nusikaltimą. Tai galėtų sumažinti bankų ir kitų įsteigtų bankų riziką finansinės institucijos siūlant kriptovaliutų paslaugas plačiajai visuomenei, o ne specialioms investicijoms. Tai taip pat sumažintų bet kokias problemas, susijusias su žmogaus klaidomis, pvz., „riebaus piršto“ klaidas. Tai padėtų kriptovaliutą padaryti daug naudingesnę mainams, investicijoms ir kitiems kasdieniams tikslams.

Kita vertus, grįžtamumas arba kintamumas taip pat prieštarautų pačios blokų grandinės idėjai. Dėl kintamumo blokų grandinė gali būti tokia pat pažeidžiama manipuliavimui, kaip ir bet kuri kita informacijos saugykla, o tai sugadintų vieną iš pagrindinių jos saugos funkcijų. Ir bandymas nustatyti standartą, kada galima redaguoti blokų grandinę, atrodo, pažeistų kitą svarbią savybę: decentralizaciją.

Dėl anoniminio, decentralizuoto kriptovaliutų finansavimo įtampa tarp reguliuotojų ir kriptovaliutos yra neišvengiama. Dėl ideologinių ar privatumo priežasčių daugelį žmonių traukia blokų grandinės siūlomas anonimiškumo pažadas, tačiau šios funkcijos pritraukia daugiau reguliavimo institucijų dėmesio, nes tas pats anonimiškumas gali sudaryti sąlygas įvairiems sandoriams nuo tų, kai mokesčiai nerenkami, iki nelegalių prekių pardavimo. narkotikų ar ginklų arba įgalinančių šalių, tokių kaip Šiaurės Korėja išvengti tarptautinių sankcijų.

Kadangi kriptovaliutos tampa vis labiau paplitusios, finansų institucijos ir investuotojai taip pat skatins reguliavimo institucijas ir biržas imtis apsaugos priemonių arba susilpninti anonimiškumą, kad būtų laikomasi vertybinių popierių ir kovos su pinigų plovimu įstatymų.

Susiję: Bideno aneminė kriptovaliutų sistema nepasiūlė nieko naujo

Dėl kintamumo „blockchain“ kriminalistika taptų dar svarbesnė reguliuotojams ir investuotojams. Kaip analogiją, įvairios vyriausybinės agentūros ir finansų institucijos reikalauja, kad įmonės ir asmenys tvarkytų tikslius finansinius įrašus. Daugeliui sukčiavimo schemų reikia manipuliuoti šiais įrašais – grobstytojai turi slėpti savo pėdsakus, akcijų valdovai bando įtikinti žmones, kad įmonei sekasi geriau nei iš tikrųjų, kad padidintų akcijų kainą ir taip toliau. Kai jie aptinkami, teismo buhalteriai kviečiami sudaryti tikslias finansines ataskaitas.

Blockchain kriminalistikos įmonės galiausiai būtų atsakingos už blokų grandinės vientisumo apsaugą, faktiškai tapdamos de facto centrine institucija ir sukeldamos neišvengiamus Ar galime jais pasitikėti?

Tačiau galutinį žodį, kad blokų grandinė būtų grįžtama arba keičiama, turėtų lemti pačios rinkos decentralizuota jėga. Unikaliausias kriptovaliutų dalykas yra tai, kad yra ir gali būti tiek daug valiutų, kurios konkuruoja viena su kita vienu metu. Ankstyvojoje šiuolaikinėje Europoje iš šimtų nestabilių valiutų atsirado stabili, paremta didelio grynumo tauriaisiais metalais ir valdoma centrinio banko. Šis „nuostabus vyrų, vilkinčių pėdkelnes, pasiekimas“, kaip įsimintinai pasakė ekonomistas Nathanas Lewisas sudėti Ją lėmė ne valdžios ištroškę monarchai, o prekybininkai tokiose vietose kaip Londonas ir Amsterdamas, kurie reikalavo stabilumo, o paprasti žmonės gavo naudos, nes galėjo pasitikėti, kad jų pinigai yra vertingi.

Nebent decentralizuotas finansavimas gali pasiūlyti alternatyvą, kuri pagerintų saugumą ir stabilumą, nepažeisdama jos principų, panašus procesas gali vykti.

Šis straipsnis skirtas bendrai informacijai ir nėra skirtas ir neturėtų būti laikomas teisiniu ar investiciniu patarimu. Čia išsakytos pažiūros, mintys ir nuomonės yra tik autoriaus ir nebūtinai atspindi ar atstovauja Cointelegraph požiūrius ir nuomones.