5 idėjos, kaip užsidirbti iš kriptovaliutų portfelio, kai jis labai nepastovus

Pirma, finansų rinkose yra įprasta kovoti su nepastovumu. Kintamumas atspindi bet kurio konkretaus turto kainos pokyčius, parodydamas, kiek kaina pakilo arba sumažėjo laikui bėgant.

Labiau nepastovus turtas laikomas rizikingesniu kaip investicija. Tačiau, be galimų didesnių nuostolių, nepastovus turtas taip pat gauna didesnę grąžą nei santykinai mažiau nepastovus turtas.

Kripto yra naujesnė turto klasė, kurios potencialūs rinkos judėjimai aukštyn ir žemyn per trumpą laikotarpį gali būti dideli, todėl turtas yra nepastovus. Akcijų nepastovumo diapazonas yra platus – nuo ​​santykinio didelės kapitalizacijos akcijų, tokių kaip „Apple“ ar „Alphabet“, stabilumo iki „cento akcijų“, dažnai nepastovių. Tačiau obligacijos, pasižyminčios ne tokiais dideliais svyravimais aukštyn ir žemyn per ilgesnį laikotarpį, priešingai, laikomos turtu, kurio nepastovumas yra mažesnis.

Skirtingai nei akcijų ir vertybinių popierių rinkoje, kriptovaliutų rinkoje nėra indeksų, panašių į nepastovumo indeksą (VIX), kad būtų galima įvertinti kainų svyravimą. Istorinės kainų diagramos rodo, kaip greiti kriptovaliutų kainų smailės ir smukimai vyksta greičiau nei turto kainos pagrindinėse rinkose. Daugelis prisimena Bitcoin kaina išaugo 125%, o kitais metais pasiekė naują rekordą – virš 2016%. Po šio piko Bitcoin kaina vėl sumažėjo iki 2000 m.; Bitcoin pasiekė naujas aukštumas, daugiau nei trigubai padidindamas 2021 m.

Nepaisant to, identiškas Bitcoin gali būti laikomas pavyzdžiu turto, kuris laikui bėgant sumažina savo nepastovumą dėl didesnių prekybos apimčių ir padidėjusio institucinio dalyvavimo. Kita vertus, altkoinai, žemai parduodamos kriptovaliutos arba nuolat kuriantis naujas kriptovaliutos, pvz. defi žetonų, paprastai turi didesnį nepastovumą.

Kas yra rizikos profilis asmenims?

Rizikos profiliavimas – tai tradicinės investicinės bankininkystės, skirtos asmenims ir įmonėms, jūsų rizikos apetito nustatymo procesas. Rizikos profiliavimu siekiama suprasti jūsų rizikos tolerancijos lygį ir portfelio nepastovumo laipsnį, kuris jums patogu. Kitaip tariant, tai jūsų noras ir gebėjimas rizikuoti.

Remiantis Cesare'o Fracassi, „Coinbase“ vyriausiojo ekonomisto, analize, skaitmeninis turtas šiais laikais turi panašų rizikos profilį kaip ir tokių prekių kaip nafta ir dujos bei technologijų ir farmacijos akcijos.

Dauguma kriptovaliutų investuotojų yra rizikingi. Tačiau yra rizikos vengimo laipsnis, kai galite rasti sau tinkamą. Norėdami suprasti savo rizikos profilį, atsakykite į keturis paprastus klausimus:

1. Kiek procentų investuotų pinigų galiu prarasti?
2. Jūsų portfelis sumažėjo 15%; ka ketini daryti?
3. Kiek procentų jūsų turto gresia?
4. Kiek laiko planuojate laikyti investuotus pinigus?

Atsakymai į tai suteiks daugiau informacijos apie tai, kokio tipo investuotojas esate. Čia nėra teisingų ar neteisingų atsakymų. Nėra išsamių testų kriptovaliutų investuotojams, tačiau galite pasitikrinti naudodami klasikines investavimo priemones šia nuoroda.

Didelis nepastovumas gali būti patrauklus kai kuriems kriptovaliutų investuotojams, nes tai sukuria galimybę padidinti pelną. Tačiau tie, kurie nenori rizikuoti, gali naudoti priemones, skirtas apriboti neigiamą nepastovumo poveikį. Žemiau pateikiamos penkios idėjos, kaip susidoroti su dideliais rinkos svyravimais ir efektyviai naudoti kriptovaliutų portfelį.

Įvairinkite savo portfelį

Diversifikavimas – tai lėšų paskirstymas portfelyje tarp skirtingų aktyvų – kriptovaliutų, akcijų, obligacijų, mėlynųjų žetonų ir kt. Diversifikavimas yra puikus būdas sumažinti bendrą portfelio nepastovumą perskirstant su turtu susijusią riziką.

Tačiau norint sumažinti portfelio nepastovumą, reikia ne tik lėšų paskirstymo tarp turto. Svarbiausia – į vieną krepšelį sudėti tik dalį kiaušinių ir investuoti į skirtingų tinklų žetonus, kad būtų sumažintas tarpusavio ryšys.

Turto koreliacija matuoja, kaip skirtingi turtai juda vienas kito atžvilgiu. Paprastai šis rodiklis parodo, kiek konkretūs du turtai keičia tarpusavio ryšius.

Pavyzdžiui, kriptovaliutų „Chansers“ iš Pietų Korėjos istorija parodo, kaip nesubalansuotas portfelis gali būti pavojingas. Jis prarado beveik 2 mln. USD dėl „Terra“ (Luna) žlugimo 2022 m. gegužę. Didelė koreliacija tarp UST ir LUNA ir jo tikėjimo vienu projektu buvo rizikinga.

Remiantis CoinMarketCap, vizualus būdas tirti kriptovaliutų koreliacijas yra padaryti kelių monetų, įskaitant BTC, ETH ir DOGE, pavyzdį, turinčių didžiausią 30 dienų prekybos apimtį iki konkrečios datos ir mažiausiai trejų metų kainų istoriją. . Stebėjimai nerodo vienos neigiamos koreliacijos tarp kriptovaliutų turto matricoje. Priešingai, visas kriptovaliutų turtas rodė teigiamą koreliaciją; vidutinė koreliacija siekė 48%, o tai rodo bendrą rizikos veiksnį. Žemiausias koreliacijos lygis turi DOGE; tačiau tai gana spekuliatyvi moneta.

Daroma išvada, kad norint sumažinti bendros krypties riziką, turėtų būti mažesnė koreliacija tarp monetų. Kriptovaliuta yra nepastovus, bet diversifikuojamas turtas portfeliams, veikiamiems tradicinių rizikos veiksnių. Tyrimai rodo, kad tarp kriptovaliutų turto yra reikšmingų ryšių, o tai rodo, kad investuotojai turėtų diversifikuoti savo portfelį į keletą monetų, tinklų ir kito turto – akcijų, obligacijų ir vertybinių popierių. Paprasčiausias būdas išlaikyti subalansuotą portfelį be papildomų sudėtingų instrumentų – patikrinti jį naudodami skritulinę diagramą portfelio sekimo priemonė progr.

Nepamirškite apie stabilias monetas

Paskirstydami lėšas įvairiems portfelio turtams, atsiminkite stabilias monetas. Būdamas mažiausiai nepastovus iš visų kriptovaliutų aktyvų, tai yra geras įrankis, padedantis stabilizuoti portfelio kainų pokyčius ir sumažinti bendrą nepastovumą.

Prekybos požiūriu stabilios monetos nėra patrauklios. Taip yra todėl, kad jie yra susieti su tikrais pinigais ir neauga kainos. Tačiau jei jūsų tikslas yra sukurti rizikai atsparų portfelį, tai kenkia rizikai, nepastovumui ir pelningumui. Taigi, kuo labiau prisiimate riziką, tuo mažesnės stabilių monetų saugojimo išlaidos.

Apskritai stabilios monetos yra mažo nepastovumo, didelio likvidumo ir priimtinumo. Pririšimas (USDT) yra viena iš seniausių stabilių monetų ir populiariausia šiandien. Tai viena vertingiausių kriptovaliutų pagal rinkos kapitalizaciją. USDT greitai perkelia pinigus tarp keitimų ir pervedimų iš sąskaitos į sąskaitą. Nuolat auga didžiulis organizacijų, priimančių šią valiutą kaip atsiskaitymą už prekes ir paslaugas, tinklas. Rinka siūlo gerų variantų tarp jų: ​​USDC, Dai ir kt.

Žaisk ilgą žaidimą

Nors daugelis kriptovaliutą suvokia kaip galimybę greitai užsidirbti pinigų iš spekuliacijų, yra ilgo žaidimo šalininkų.

HODL yra strateginis ilgalaikio požiūrio į investavimą į kriptovaliutą pavyzdys. Investuojant kaip termino „laikyk“ rašybos klaida, jis buvo interpretuojamas kaip „laikykis už brangų gyvenimą“ akronimas. Idėja yra ta, kad prekybininkams gali nepavykti nustatyti rinkos laiko, todėl jie turėtų tiesiog laikyti savo monetas, net jei rinkos žlugtų arba taptų labai nepastovios.

Šis požiūris yra kritikuojamas, tačiau tokia strategija leidžia kriptovaliutų rinkai augti ir stabilizuotis, o ne tik būti platforma užsidirbti pinigų iš konkrečių monetų svyravimų.

Kriptovaliutų rinka auga ir įgyja vertę. Tuo pačiu metu didėjančios didelės kapitalizacijos monetų kainos mažėja visame kriptovaliutų pasaulyje. Monetos, kurios auga tik todėl, kad efektyviausios monetos paskatino rinką, laikui bėgant gali sulėtėti.

Galite užsidirbti naujų mažos kapitalizacijos monetų ankstyvame jų vertės didinimo etape. Tačiau rinkai bręstant taip pat protinga į savo portfelį įtraukti geriausių monetų ir mėlynųjų žetonų.

Ieškokite turto, į kurį norite investuoti, augimo potencialo. Rinkos analizė yra gera praktika prognozuoti ateities monetų vertės tendencijas remiantis praeities rodikliais. Pavyzdžiui, kai kurių žetonų vertė didėja kartu su bendra rinka, tačiau tuo pat metu keliais procentiniais punktais daugiau nei rinkos vidurkis. Jei ši dinamika bus nuosekli, moneta ir toliau pranoks rinką bendro kainų augimo metu. Išanalizuokite rodiklių augimo ir mažėjimo tendencijas ir galėsite identifikuoti turtą, kuris duoda didelę investicijų grąžą.

Investavimas etapais yra dar vienas būdas sumažinti riziką. Net jei kai kurios jūsų investicijos bus nesėkmingos, nes po to kaina nukrito, jūsų nuostolius kompensuoja ankstesnės investicijos. Taip pat prasminga parduoti savo turtą etapais. Jei nesate tikri, kad už parduodamus žetonus gausite maksimalią kainą, galite juos parduoti palaipsniui ir dalimis. Šis metodas išlygina rinkos svyravimus ir padeda išlaikyti bendrą portfelio vertę.

Auganti rinka vilioja investuotojus pasilikti, kad gautų didesnę grąžą. Kol vieną akimirką įvyks kainų žlugimas ir atitinkamai jūsų portfelis. Todėl kai kurie ekspertai pataria pasitraukimo strategiją pasiruošti iš anksto, pavyzdžiui, portfeliui pasiekus tam tikrą kainą. Taip rizikuosite prarasti tam tikrą papildomą augimą, tačiau tuo pat metu bus galima apsaugoti savo pelną nuo kainų kritimo.

Žinokite, kaip patikrinti rinką

Veiksmingas portfelio naudojimas taip pat priklauso nuo jūsų požiūrio į informacijos vartojimą. Kiekvieną valandą naršydami kriptovaliutų rinkos naujienas galite praleisti esminius signalus ir susitelkti į daug mažiau reikšmingus ir naudingus.

Tai įmanoma, nes kadravimo efektas pateikiant informaciją gali turėti įtakos priimant sprendimus. Informacija gali būti daugiau ar mažiau patraukli, išryškinant teigiamus arba neigiamus aspektus. Investavimo kontekste tai svarbu, nes žmonės dažniausiai renkasi pasirinkimą, įrėmintą į pelną, o ne į nuostolius. Kai esame įsitikinę, kad turime ką laimėti, greičiausiai imsimės veiksmų. Ir labai svarbu tinkamai įvertinti, kokią riziką esame pasirengę prisiimti, kad išvengtume nuostolių.

Nepatikrinta informacija, gauta iš įvairių kanalų, interpretuojama pagal asmeninius pageidavimus, gali sukelti kitų problemų – nerimą ir baimę praleisti ar tiesiog FOMO. Kriptografijos srityje FOMO skatina žmones priimti neracionalius sprendimus investuojant ar prekiaujant, pavyzdžiui, pirkti kriptovaliutų turtą už aukščiausią kainą arba net parduoti už mažiausią kainą.

Norėdami viso to išvengti ir būti efektyvūs rinkoje, susisteminkite informacijos vartojimo procesą. Patikrinkite savo portfelio likutį tam tikru laiku, pavyzdžiui, ryte, naudodami kriptovaliutų portfelio stebėjimo programą. Vaizdinė forma taip pat svarbi, todėl prietaisų skydelis sekimo programa gali būti patogi ir naudinga priemonė.

Naudokite vieningą prietaisų skydelį

Vienintelis rinkos pokyčių stebėjimo įrankis su galimybe greitai išanalizuoti visą savo turtą leis sumažinti nerimą ir priimti teisingus investicinius sprendimus. Tam naudojamos tokios programėlės, kaip, pvz. DABAR Tracker gali jums labai praversti. Naudodami tokius sprendimus galite stebėti rinką ir visas savo pinigines bei sekti akcijas viename prietaisų skydelyje. Tai padės susidaryti pilną rinkos vaizdą, sumažinti portfelio priklausomybę nuo konkrečių prekių ženklų, kaupti lėšas skirtingose ​​piniginėse ir valdyti portfelį iš vienos programos.

Work It

Peržiūrėkite „Coinspeaker“ bendraautorių naujausias naujienas, ekspertų komentarus ir pramonės įžvalgas.