Blockchain ir kriptovaliutos gali būti palaima sekti finansinius nusikaltimus

Viso pasaulio vyriausybės taip pat geriau žinojo apie kriptovaliutų rinką ir įvairius būdus, kuriais ji gali būti reguliuojama. 

Nepaisant augančio priėmimo lygio ir pagrindinių finansų gigantų įsitraukimo, priešininkai ir toliau vaizduoja kriptovaliutą kaip įrankį piktadariams ir nusikaltėliams. Keletas kriptovaliutų platformų ir decentralizuoto finansavimo (DeFi) protokolų bėgant metams buvo pažeisti dėl įvairių kodo pažeidžiamumų ar centralizavimo problemų. Tačiau pavogti pinigus yra lengviausia, o tuos pinigus perkelti ir išgryninti yra beveik neįmanoma.

Taip yra visų pirma todėl, kad dauguma kriptovaliutų operacijų yra registruojamos viešoje knygoje, kuri veikia kaip nuolatinis pėdsakas, ir net jei įsilaužėlis naudoja įvairias monetų maišymo paslaugas, kad paslėptų savo kilmę, galingi sandorių stebėjimo įrankiai ilgainiui gali nustatyti tokius neteisėtus pėdsakus.

Net pačios monetų maišymo tarnybos turi pradėjo blokuoti sandorius susijęs arba pažymėtas kaip neteisėtas.

Atlikdamos kruopštų tyrimą, kriptovaliutos kriminalistinės įmonės, tokios kaip „Chainalysis“ ir „Elliptic“, dar labiau paneigė mintį, kad kriptovaliuta yra ideali priemonė finansiniams nusikaltimams ir neteisėtai veiklai maskuoti.

Naujausia „Chainalysis“ ataskaita rodo, kad 2021 m. su neteisėta veikla susijusių kriptovaliutų sandorių procentas buvo tik 0.15%.

Per pastaruosius porą metų kriptovaliutos tapo vis labiau paplitusios, o viešas kriptovaliutų rinkos receptas išaugo iš interneto burbulo prieš porą metų į patikimą investavimo galimybę šiandien.

Dmytro Volkovas, vyriausiasis kriptovaliutų biržos CEX.IO technologijų pareigūnas, Cointelegraph papasakojo, kodėl kriptovaliutų sąvoka, kurią pirmiausia naudoja nusikaltėliai, yra pasenusi:

„Klaidinga nuomonė, kad kriptovaliutą daugiausia naudoja nusikaltėliai, tikriausiai kilo Šilko kelio laikais. Tiesa ta, kad nekintantis blokų grandinės aspektas labai apsunkina sandorių slėpimą. „Bitcoin“ atveju, kurio blokų grandinės knyga yra viešai prieinama, rimtas mainas su kompetentinga analitikų komanda gali lengvai stebėti ir sutrukdyti įsilaužėliams ir plovėjams prieš padarant žalą.

Jis pridūrė, kad „Kol saugos komanda išliks iniciatyvi ir pirmauja blokų grandinės technologijos srityje, mes galime ir toliau apsaugoti savo klientus. Kadangi ši pramonė ir toliau auga, manau, kad šis mitas apie kriptovaliutą, kurį daugiausia naudoja nusikaltėliai, išnyks.

Volkovas pažymėjo, kad vyksta „ginklavimosi lenktynės tarp kibernetinių nusikaltėlių ir kriptovaliutų ekosistemų saugumo komandų“, nes „ne'er-dowell“ vis dar bando rasti priemonių, palengvinančių neteisėtą veiklą. Tačiau „Tai nėra išskirtinė skaitmeninio turto pramonei“, – tvirtino Volkovas. 

„Popierinis“ takas

Buvo keletas atvejų, kai buvo nustatyti nusikaltėliai bando išplauti pavogtas kriptovaliutas metų po to, naujausias pavyzdys buvo Bitfinex. 

Teisėsaugos agentams pavyko sekti pavogtą Bitcoin (BTC) – maždaug 4 milijardai dolerių šiandienine verte – per blokų grandinę galiausiai sulaikyti influencerę Heather Morgan ir jos vyrą Ilją Lichtensteiną, kibernetinio saugumo specialistą.

Susiję: Bitfinex Bitcoin milijardų prasmė

Derekas Muhney, „Coinsource“, „Bitcoin“ bankomatų tiekėjo, vykdomasis viceprezidentas, sakė „Cointelegraph“:

„Pažiūrėkite į 2016 m. „Bitfinex“ įsilaužimo rezultatus. Dalyvaujantys asmenys bandė išplauti maždaug 4.5 milijardo dolerių kriptovaliutų, taikydami keletą metodinių plovimo būdų. Visgi teisėsaugai pavyko sekti pinigus per blokų grandinę, nustatyti nusikaltėlius ir atgauti nemažą dalį pavogtų pinigų. Tokie atvejai įrodo, kad nusikaltėliai gali bandyti pasinaudoti kriptovaliuta, bet jiems nepavyks. Kriptografija buvo sukurta žmonėms ir toliau bus skirta geriems vaikinams.

Iš išorės kriptovaliutos naudojimas nusikalstamai veiklai gali atrodyti idealus. Sandoriai internetu gali būti atliekami greitai ir nereikia fiziškai perkelti pinigų sumų dideliais atstumais. Tačiau kriptovaliutų pasaulio atstovai žino, kad yra sukurti patikimi protokolai, leidžiantys teisėsaugai vesti įrašus ir prireikus patikrinti klientų tapatybę.

Kripto mainai atlieka pagrindinį vaidmenį

Kriptovaliutų mainai atlieka pagrindinį vaidmenį nustatant ir blokuojant arba įšaldant pavogtas lėšas, nes jos veiksmingai tarnauja kaip kriptovaliutų keitimo į „fiat“ rampa. 

Neseniai „Binance“ užblokavo pavogtas lėšas už 6 mln susijęs su Ronino tilto įsilaužimu. Kriptovaliuta atskleidė, kad įsilaužėlis bandė iš 5.8 sąskaitų mažomis partijomis išsigryninti 600 mln. USD iš visų 86 mln.

Kadangi pinigų plovimas naudojant centralizuotus mainus pagal griežtą „Pažink savo klientą“ (KYC) politiką tapo sudėtingas, įsilaužėliai kreipėsi į decentralizuotus mainus (DEX), tikėdamiesi anonimizuoti savo judėjimą.

Tačiau dažniausiai šie įsilaužėliai savo pavogtą kriptovaliutą konvertuoja į stabilias monetas, kurias pažymėtas leidėjas gali lengvai užšaldyti. Taigi plovimas per DEX platformas taip pat tapo vis sunkesnis.

Tigranas Gambaryanas, Binance pasaulinės žvalgybos ir tyrimų viceprezidentas, Cointelegraph sakė, kad nors nusikaltėliai ir toliau naudos kriptovaliutą pinigų plovimui, mainai yra pirmoji gynybos linija nuo jų:

„Nusikaltėliai plaus pinigus, kad ir kokia forma jie būtų. Kalbant apie kriptovaliutą, keitimai yra pirmoji gynybos linija ir turi būti tam pasiruošusi. Keitimuisi reikia turėti pakankamai žmonių, turinčių reikiamą patirtį ir reikalingus įrankius sustabdyti ir nustatyti įtartinus sandorius. Būtini tinkami KYC ir sandorių stebėjimo įrankiai.

Binance taip pat padėjo sunaikinti kibernetinių nusikaltėlių žiedą plovimas 500 milijonų dolerių skaitmeninio turto, gauto per išpirkos reikalaujančių programų atakas. Birža taip pat bendradarbiavo su vietos valdžia ir teisėsaugos institucijomis, siekdama kovoti su išpirkos reikalaujančiomis programomis.

Fiat valiutos yra labiau pažeidžiamos neteisėtai veiklai

Vieni didžiausių priešininkų, propaguojančių kriptovaliutų, kaip nusikalstamumo įrankio, naratyvą, yra tradiciniai bankininkai, kurie patys nėra nekalti dėl blogų finansinių darbų.

Nepaisant to, kad vyriausybės skyrė milijardus dolerių griežtoms bankų taisyklėms, įskaitant kovos su pinigų plovimu (AML) priemones, didžiosios bankų institucijos nuo 300 m. sumokėjo daugiau nei 2000 mlrd. .

Vien 2021 m. iš viso septyni bankai apmokėtas 1.933 milijardo JAV dolerių už tai, kad vidinės neteisėtos veiklos neatsižvelgė į pagrindinius AML atitikties trūkumus.

Didžiulis skirtumas tarp to, kas propaguojama prieš kriptovaliutą, ir pramonės tikrovės išryškina decentralizacijos poreikį. Didžiosios tradicinės finansų institucijos, nepaisydamos saugumo priemonių, padėjo išplauti daugiau pinigų, nei nusikaltėliai suvaldo naudodami kriptovaliutas.