Cameronas Winklevossas ir Barry Silbertas kovoja aršioje kovoje dėl kriptovaliutų

Cameronas Winklevossas ir Barry'is Silbertas iš pradžių tikėjo Bitcoin kurie uždirbo turtus iš savo investicijų ir kūrė didelius verslus. Dėl beveik dveji metai, jie džiaugėsi abipusiai naudinga partneryste, dėl kurios jų klientai uždirbo daug pinigų.

Dabar bitkoinų sunkiasvoriai yra a žalojantis žodžių karas Tai iliustruoja kriptovaliutų krizės gilumą ir pabrėžia riziką, kurią galiausiai prisiėmė paprasti investuotojai, pakliuvę į masiškai nereguliuojamą rinką. Šiuo metu šimtai milijonų dolerių klientų grynųjų pinigų yra nepasiekiamoje nežinioje, kai du kriptovaliutų verslininkai kovoja dėl to, kas yra atsakingas.

Silbertas yra skaitmeninių valiutų grupės (DCG), kriptovaliutų konglomerato, apimančio Grayscale Bitcoin Trust ir įkūrėjas. prekybos platforma Genezė. Winklevossas kartu su broliu Taileriu įkūrė populiarią „Gemini“. kriptovaliutų birža, kuri, skirtingai nei daugelis kitų bendraamžių, yra objektas Niujorko bankininkystės reguliavimui.

Winklevoss ir Silbert buvo susieti per pasiūlymą „Earn“ – beveik dvejų metų senumo „Gemini“ produktą, kuris reklamavo klientų indėlių grąža iki 8%. Naudodami „Earn“, „Gemini“ paskolino klientų pinigų „Genesis“, kad juos būtų galima panaudoti įvairiuose kriptovaliutų prekybos skyriuose ir skolininkams.

2020 ir 2021 m. skaitmeninių monetų rinkoms išaugus, šis kapitalas atnešė didelę „Genesis“ grąžą ir lengvai sumokėjo „Earn“ naudotojams pelną, o tai buvo labai patrauklu tuo metu, kai Federalinio rezervų banko lyginamoji palūkanų norma buvo beveik lygi nuliui. Kitos rizikingesnės (ir dabar nebeveikiančios) kriptovaliutų platformos, tokios kaip Celsius ir Voyager Digital, siūlė net 20 proc.

Tai buvo klestintis verslas. „Genesis“ turėjo 260 darbuotojų ir tvirtą pardavimo skyrių, o „Gemini“ buvo vienas didžiausių jos skolinimo partnerių, įmonei siuntęs 900 mln. USD vertės klientų kriptovaliutą. Pasak žmogaus, tiesiogiai išmanančio šį reikalą, Dvyniai patikimiausiu pavadinimu kriptovaliutų skolinimo srityje laikė Genesis, kurį reguliuoja Niujorko valstija ir Vertybinių popierių ir biržų komisija. Diversifikacija buvo iššūkis, nes kiti žaidėjai turėjo laisvesnius rizikos standartus, sakė šaltinis, prašęs neskelbti jo pavardės dėl konfidencialumo.

2022 m. kriptovaliutų rinka sugriuvo, o Earn modelis subyrėjo.

Kriptovaliutos pasuko į pietus, skolininkai nustojo grąžinti savo skolas, rizikos draudimo fondai ir skolintojai žlugo, o veikla sustojo.

Dar plačiau potvyniai atsivėrė lapkritį, kai FTX bankrutavo, o kriptovaliutų biržos klientai negalėjo gauti milijardų dolerių indėlių. Netrukus buvo FTX įkūrėjas Samas Bankmanas-Friedas suimtas dėl kaltinimų sukčiavimu, kaltinamas kliento lėšų panaudojimu prekybai, skolinimui, rizikos investicijoms ir jo prabangus gyvenimo būdas Bahamuose.

Pramonės mastu kilo krizė, kai kriptovaliutų investuotojai bandė atsiimti savo turtą. Praėjus penkioms dienoms po FTX žlugimo, „Genesis“ buvo priversta sustabdyti naujų paskolų išdavimą ir sustabdyti išpirkimą. Savo „Twitter“ žinutėje bendrovė teigė, kad „FTX sukėlė precedento neturintį rinkos sumaištį, dėl kurios gaunami neįprasti prašymai dėl išėmimo, kurie viršijo mūsų dabartinį likvidumą“.

Užkratas buvo toks greitas, kad ir Dvyniai, ir Genesis samdyti ekspertai nukreipti juos per a galimas Genesis bankrotas.

Visi pinigų išėmimai iš „Earn“ buvo pristabdyti nuo lapkričio mėn. Dvynių 340,000 XNUMX mažmeninių klientų yra pikti, o kai kurie susibūrė grupės veiksmai prieš Genezę ir Dvynius. Winklevossas kaltę suverčia ant Silberto pečių ir jis viešai paskelbė apie savo kovą, siekdamas atgauti 900 mln. USD indėlių, kuriuos jo klientai padėjo „Genesis“.

A laiškas sausio 2 d. Silbertui Winklevoss sakė, kad tos lėšos priklauso klientams, įskaitant mokyklos mokytoją, policijos pareigūną ir „vienišą mamą, kuri jums paskolino savo sūnaus išsilavinimą“.

Winklevossas sakė, kad Dvyniai šešias savaites bandė „sąžiningai“ bendrauti su Silbertu, tačiau susidūrė su „nesąžiningo kiosko taktika“. Dvynių advokatai bandė dirbti su Genesis komanda per Padėkos dienos šventę, tačiau pastebėjo, kad jų pastangos buvo veiksmingai atmestos, sakė šaltinis.

Kitas asmuo, kuris prašė neskelbti jo pavardės, sakė CNBC, kad Genesis, DCG ir Gemini kreditorių komiteto patarėjai kelis kartus susitiko per šešių savaičių laikotarpį, kurį nurodė Winklevoss.

Dvynių kreditoriams atstovauja Kirkland & Ellis ir Proskauer Rose teisininkai bei Houlihan Lokey finansų patarėjai.

DCG ir Genesis patarėjai yra advokatų kontora Cleary Gottlieb Steen & Hamilton ir investicinis bankas Moelis and Company.

Pasak šio asmens, paskutinis trijų teisininkų ir bankininkų susitikimas įvyko pirmadienį.

Antradienį, Winklevossas sekė an Atviras laiškas DCG valdybai, prašydamas, kad ji pakeistų Silbertą.

Vienas pagrindinių Winklevoss skundų kyla dėl paskolos, kurią Silbertas suteikė Genesis po kriptovaliutų rizikos draudimo fondo Three Arrows Capital (3AC) žlugimo praėjusiais metais. Genesis buvo buvo skolingas daugiau nei 1 mlrd 3AC, kai įmonė neįvykdė skolos. Silbertas įsikišo ir veiksmingai apribojo savo prekybos įmonės pozicijas suteikdamas 1.1 mlrd. USD bendros paskolos bendrovei „Genesis“.

Tuo metu „Genesis“ siekė nuraminti „Gemini“, kad DCG padalinys išliko mokus ir stiprus, o jį palaiko patronuojanti įmonė. Silbertas šį sprendimą pagrindė savo pranešime investuotojams, rašydamas, kad „Genesis turėjo neprilygstamą patirtį ir geriausią institucinių klientų bazę pasaulyje“. Iš teismo dokumentų matyti, kad liepos 6 d. Genesis patikino Dvyniams, kad likvidumas nekelia susirūpinimo, ir abi šalys susitarė toliau dirbti kartu.

Dvyniai teigia, kad „Genesis“ pateikė klaidinančios informacijos apie Silberto paskolą. Užuot naudojusi „Genesis“ veiklos padėtį, paskola buvo „10 metų vekselis“ ir „visiškas triukas, nepagerinantis tiesioginio „Genesis“ likvidumo ir nepadaręs jos balanso moku“, – rašė Winklevoss.

Silbertas vengė tiesiogiai atsakyti į naujausią Winklevosso kaltinimą, nors bendrovė ėmėsi jo gynybos. Antradienį paskelbtame tviteryje DCG šį laišką pavadino „dar vienu beviltišku ir nekonstruktyviu viešumo triuku“ ir pridūrė, kad „mes išsaugome visas teisines priemones reaguodami į šiuos piktybinius, netikrus ir šmeižikiškus išpuolius“.

„DCG ir toliau užmegs produktyvų dialogą su „Genesis“ ir jos kreditoriais, siekdama rasti sprendimą, kuris būtų tinkamas visoms šalims“, – teigė bendrovė.

DCG atstovas CNBC sakė, kad bendrovė neigia Winklevoss kaltinimus dėl finansinio netinkamumo.

41-erių Winklevoss dvyniams viešas ir didelio atgarsio sulaukęs kivirčas nėra jokia naujiena. Jie geriausiai žinomi dėl savo vaidmens kuriant „Facebook“, dabar žinomą kaip meta, kurį įkūrė Harvardo klasės draugas Mark Zuckerberg. Jie padavė Zuckerbergą į teismą ir galiausiai 2011 m. susitarė dėl a Išmokėta 65 mln grynaisiais ir Facebook akcijomis.

Broliai greitai perėjo prie kriptovaliutų ir iki 2013 teigė, kad kontroliuoja 1% visų apyvartoje esančių bitkoinų. Kai bitkoinas pasiekė aukščiausią tašką 11 m., akcijų paketas išaugo nuo 4.5 milijonų dolerių tuo metu iki daugiau nei 2021 milijardo dolerių.

46 metų Silbertas į rinką pateko maždaug tuo pačiu metu. Jis parduodami jo ankstesnė įmonė „SecondMarket“ į „Nasdaq“ 2015 m tais metais pradėjo DCG. Tačiau pirmą kartą į bitkoiną jis investavo 2012 m.

Silbertas ir broliai Winklevossai buvo bitkoinų buliai dar gerokai anksčiau, nei per bet kokias biržas ar prekybos programas buvo lengva nusipirkti skaitmeninių valiutų ir gerokai aplenkė institucijų susidomėjimą šia erdve. Dabar, kai prekyba apsivertė, jie giliai kovoja.

Susidūrus su didėjančiu kreditorių spaudimu ir gresiančia bankroto grėsme, Genesis neseniai sumažino darbuotojų skaičių 30 proc. antrasis atleidimų etapas. 10 m. birželį „Gemini“ sumažino 2022 proc. su kitu ratu atleidimų po septynių savaičių.

Winklevoss sako, kad tūkstančiai „Gemini“ klientų „ieško atsakymų“. Antradienį „Gemini“ pranešė „Earn“ klientams, kad nutraukia klientų paskolos sutartis su „Genesis“ ir baigia programą.

Dvyniai ir Genesis tvirtina, kad derasi sąžiningai. Tačiau skaudi realybė yra tokia, kad praėjusiais metais sprogus kriptovaliutų burbului, abi bendrovės neturėjo kur pasislėpti. Jų klientai dabar stengiasi, kad jie būtų sveiki.

- CNBC Kate Rooney prisidėjo prie šios ataskaitos.