„Celsius“ žlunga, o kriptovaliutų investuotojai yra išsigandę

Tačiau sekmadienio vakarą Celsius tai pasakė nebeleido klientams pasiimti grynųjų pinigų iš savo sąskaitų. Antradienio vakarą apie tai pranešė „The Wall Street Journal“. Celsius pasamdė restruktūrizavimo advokatus padėti išspręsti didėjančias finansines problemas.

Dabar ponas Washburnas su nerimu laukia, kada išgirs, kas nutiks jo paskyrai.

„Jei aš daugiau niekada nepamatysiu tų pinigų, tai mane ir mano vaikus sugrąžins metais atgal“, – sakė ponas Washburnas.

„Giliai širdyje netikiu, kad bus geras rezultatas, bet tikiuosi, kad klystu“, – sakė jis.

Bitkoinų ir kitų kriptovaliutų kainos smuko, nes didėja palūkanų normos, o rizikingas turtas tampa nepopuliarus. Sudėtinga rinka verčia kadaise aukštas skaitmeninių valiutų įmones mažinti darbo vietų skaičių, stabdyti susijungimus ir neleisti klientams atšaukti skaitmeninių investicijų, šokiruojant investuotojus.

Individualūs investuotojai galėjo nesuvokti, kai įnešė pinigus į Celsijų, kad jie suteikia bendrovei neužtikrintą paskolą su maža teisine apsauga. Kriptografijos įmonės, tokios kaip „Celsius“, tam tikra prasme atrodo kaip bankai, tačiau joms trūksta investuotojų priežiūros ir teisinės apsaugos, įdiegtos bankuose ir tarpininkavimo įmonėse.

Sekmadienio vakarą paskelbtame tinklaraščio įraše Celsius teigė pristabdantis visus pinigų išėmimus, apsikeitimus ir pervedimus tarp sąskaitų, motyvuodamas „ekstremaliomis rinkos sąlygomis“. Remiantis bendrovės gegužės mėnesio ataskaita, šis žingsnis įšaldė klientų turtą 11.8 mlrd. Trečiadienio popietę turtas vis dar buvo įšaldytas, o „Celsius“ įkūrėjas ir vadovas

Aleksas Mašinskis

„Twitter“ paskelbė, kad įmonė „nepertraukiamai dirba“ šiuo klausimu.

Tai vienas iš dešimčių nereguliuojamų skolintojų, atsiradusių pastaraisiais metais, žadančių didelę grąžą investuotojams, norintiems skolinti savo skaitmeninį turtą. „Celsius“, kuri reikalauja apie 1.7 milijono klientų, klientams mokėjo iki 18.6% metinį procentinį pelną už kriptovaliutų indėlius. Didesnės palūkanų normos buvo prieinamos tiems, kurie norėjo priimti mokėjimą Celsius CEL žetonu.

P. Mashinsky įkūrė įmonę 2017 m., reklamuodamas „Celsius“ kaip saugią alternatyvą bankams. Iš Ukrainos kilęs ponas Mašinskis kritikavo bankus už tai, kad jie klientams moka menkas palūkanas, pirmenybę teikdamas marškinėliams, kuriuose buvo pabrėžta jo žinutė, įskaitant tokius, kuriuose parašyta: „Bankai nėra tavo draugai“.

Kaip ir kiti skolintojai, „Celsius“ priėmė klientų indėlius kriptovaliutomis ir skolino jas kitiems vartotojams, įskaitant rinkos formuotojus ir biržas, kad uždirbtų grąžą. Celsius taip pat prideda klientų indėlius į didelio pajamingumo, didelės rizikos decentralizuoto finansavimo investicijas.

Kaip veikia Celsijaus kriptovaliutų skolinimo procesas:

Celsijaus deda klientų indėliai decentralizuotų finansinių investicijų srityje ir skolina lėšas kitiems vartotojams (įskaitant biržas ir rinkos formuotojus).

Klientai paskolinti pinigų iki Celsijaus mainais už Derlius. (Iš esmės tai yra paskola be užstato).

Celsijaus uždirba a grįžti iš skolininkų ir investicijų.

Celsijaus deda klientų indėliai decentralizuotų finansinių investicijų srityje ir skolina lėšas kitiems vartotojams (įskaitant biržas ir rinkos formuotojus).

Klientai paskolinti pinigų iki Celsijaus mainais už Derlius. (Iš esmės tai yra paskola be užstato).

Celsijaus uždirba a grįžti iš skolininkų ir investicijų.

Tačiau „Celsius“ susidūrė su iššūkiu užsidirbti grąžą, viršijančią klientams pažadėtą ​​pajamingumą, tuo pačiu leidžiant jiems greitai atsiimti savo kriptovaliutų investicijas. „Celsius“ investavo mažiausiai 470 mln. „Lido Finance“ valdomo investicinio produkto sąlygos draudžia „Celsiui“ greitai atsiimti savo turtą, o tai dar labiau apsunkina.

Vasilijus Šapovalovas, „Lido“ kūrėjas, teigė nemanantis, kad tokenas yra labai rizikingas.

„Celsius“ priėmė eterį iš klientų ir panaudojo jį pirkdamas mažiausiai 409,000 XNUMX „Lido staked ether“ žetonų, pasak asmens, susipažinusio su medžiagos ir „blockchain“ duomenimis, kuriuos jis savo ruožtu paskolino, kad uždirbtų didelę grąžą. Istoriškai tokie žetonai turėjo maždaug tokią pačią vertę kaip eteris, nes jie atspindi eterį, naudojamą Ethereum platformoje operacijoms apdoroti ir grandinės saugumui palaikyti. „Celsius“ negali iškeisti savo sukauptų eterio akcijų į eterį, kol „Ethereum“ nepereis prie „statybos įrodymo“ modelio, tačiau šio žingsnio terminas buvo nuolat atidedamas.

Tačiau pastaruoju metu, anot analitikos bendrovės „Dune Analytics“, „Lido“ akcijų eteris prekiauja su maždaug 5% nuolaida. Atsiejimas prasidėjo, kai kriptovaliuta TerraUSD neseniai sugriuvo, skatinantis investuotojus pasitraukti iš labiausiai spekuliatyvaus turto.

Šių žetonų vertės kritimas sukėlė Celsijaus problemą. Jei jos klientai masiškai atšauktų eterio indėlius, bendrovė turėtų parduoti savo turimas eterio akcijas su dideliu nuostoliu.

Atrodė, kad Celsijaus likimas greitai pasikeitė. Penktadienį bendrovė teigė, kad ji neturėjo jokių problemų patenkindama prašymus panaikinti ir kad joje yra „daugiau nei pakankamai“ eterio įsipareigojimams įvykdyti.

35 metų Mattas Novakas iš Sakramento (Kalifornija) pirmą kartą susirūpino savaitgalį, kai jam kilo problemų prisijungiant prie savo Celsijaus paskyros. Po kelių valandų jis bandė dar kartą, bet nesėkmingai.

Ponas Novakas sakė, kad jo kriptovaliutos investicijos į jo Celsius sąskaitą, apie 5% į bitkoinus, o likusi dalis į kriptovaliutą „Polygon“, sudarė apie 60% jo pensijų fondų. Jis sakė, kad praėjusios savaitės pradžioje jų vertė buvo apie 93,000 28,000 USD, tačiau šios savaitės pradžioje sumažėjo iki maždaug XNUMX XNUMX USD.

Ponas Novakas, vadovaujantis hipotekos rinkodaros įmonei, sakė, kad jį patraukė 17.5% grąžos norma, tuo metu pasiūlyta jo daugiakampio indėlių Celsijaus temperatūroje. Prieš šios savaitės kriptovaliutų žlugimą jis apskaičiavo, kad pradinės investicijos pelnė mažiausiai 50%.

„Žvelgiant atgal, atrodo, kad tai per gerai, kad būtų tiesa“, – sakė jis.

Celsijaus sprendimas įšaldyti sąskaitas sukėlė nervingumą visame kriptovaliutų pasaulyje, padėdamas pirmadienį nusiųsti bitkoinų ir eterio maždaug 15 proc. Skaitmeninis turtas per pastaruosius metus sumažėjo 53% ir 68%.

„Klientų išėmimo sustabdymas yra didžiulis sandoris“, – sako Matthew Sigelis, „Van Eck Associates“, valdančios tris kriptovaliutų fondus, skaitmeninio turto tyrimų vadovas. „Tai išbando rinką“.

Individualūs investuotojai į kitas kriptovaliutas jaučia savo spaudimą kainoms krentant, o kai kurie gauti maržos skambučius suteikti daugiau užstato savo svertiniams skaitmeninės valiutos sandoriams. Antradienį duomenų teikėjas „CoinGlass“ pranešė, kad per pastarąsias 690 valandas buvo likviduota apie 160,223 mln.

Remiantis kriptovaliutų tyrimų įmonės „Messari“ duomenimis, iki antradienio Celsijaus CEL žetonas per metus nukrito 81%. Kai penktadienį tokenas krito, Celsius sakė, kad „CEL kainą labai dažnai veikia rinkos veiksniai, nesusiję su įmonės veikla“.

Vėliau tą pačią dieną pasklido žinia, kad Celsius pasamdė restruktūrizavimo advokatus iš advokatų kontoros Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP, kad ieškotų galimų finansavimo galimybių iš investuotojų ir kitų strateginių alternatyvų, įskaitant finansinį restruktūrizavimą.

Vertybiniai popieriai, kuriuos klientams laiko registruota tarpininkavimo įmonė, pvz., „Fidelity Investments“, negali būti paliesti bankroto procese. Tačiau Celsius nėra registruotas tarpininkas.

Vertybinių popierių ir biržos komisijos pirmininkas

Gary Gensleris

perspėjo, kad investuotojai, turintys kriptovaliutą per tokias prekybos platformas kaip didžiausia JAV kriptovaliutų birža,

„Coinbase Global“ Inc

nėra apsaugoti taip pat, kaip būtų, jei investuotų per registruotą tarpininkavimą. Kovo mėnesį SEC išleistos gairės nurodyti viešai prekiaujamoms kriptovaliutų įmonėms įrašyti skaitmeninius žetonus, kuriuos jie turi klientams, kaip turtą, o įsipareigojimus klientams – kaip įsipareigojimus.

Balandžio mėnesį „Celsius“ nustojo siūlyti produktus „neakredituotiems“ investuotojams arba tiems, kurie neatitinka tam tikros turto ribos, po to, kai buvo spaudžiami reguliavimo institucijų.

Gegužės mėnesį „Coinbase“ teigė, kad klientai gali prarasti prieigą prie savo skaitmeninio turto laikomi biržoje, jei įmonė kada nors bankrutuotų. Didžiausias netikrumas, su kuriuo susiduria kriptovaliutų pramonė, yra tai, ar skaitmeniniai žetonai yra vertybiniai popieriai, tokie kaip akcijos ir obligacijos. Klausimas vyksta ginčas teisme. 

Kai kurie didesni, garsūs investuotojai ir kriptovaliutų įkūrėjai per pastaruosius metus pardavinėjo savo investicijas, užsifiksuodami pelną gerokai prieš neseniai įvykusį išpardavimą. Milijardierius

Mike'o Novogratzo

„Galaxy Digital Holdings“ Ltd "

, buvo įvairių kriptovaliutų pardavėjas, remiantis įmonės pareiškimais ir su tuo susijusiais žmonėmis. Šių metų pradžioje P. Novogratzas ant bicepso pasidarė tatuiruotę su kriptovaliuta Luna ir pramonės renginiuose teigiamai atsiliepė apie įvairias kriptovaliutas.

Pastarosiomis dienomis skaitmeninės valiutos ir blokų grandinės įmonės atleido darbuotojus. Pirmadienį kriptovaliutų skolintojas „BlockFi“ pranešė, kad sumažina darbuotojų skaičių maždaug 20%. Antradienį „Coinbase“ pranešė mažinanti beveik penktadalį darbuotojų, nes įmonė per greitai išaugo ir galimas nuosmukis „gali sukelti dar vieną kriptovaliutų žiemą“. Keturi geriausi Coinbase pareigūnai bendrai įnešė daugiau nei 1 mlrd parduodant akcijas nuo 2021 m. pavasario, kai kriptovaliutų birža buvo įtraukta į viešąjį prekybos sąrašą. Iki šiol šiais metais bendrovės akcijos atpigo 78%.

Kryptančios kriptovaliutų kainos taip pat apsunkina įmonių, prekiaujančių bitkoinais ir susijusiomis sritimis, planus. „Dealogic“ duomenimis, šiais metais iki šiol buvo paskelbti 42 su kriptovaliutų susijusių įmonių įsigijimai. Tačiau nuo paskutinio sandorio paskelbimo praėjo maždaug du mėnesiai, o tai rodo, kad kai kurios bendrovės gali būti sunku pasiekti arba užbaigti susijungimą kol rinkos išsivalys.

– Prie šio straipsnio prisidėjo Orla McCaffrey ir Paulas Vigna.

Rašykite Gregory Zuckerman adresu [apsaugotas el. paštu]