CNBC išleido tiriamąjį straipsnį apie „Binance“, kuriame nurodo kaltinimus, leidžiančius Kinijos klientams nepaisyti šalies kriptovaliutų prekybos draudimo.
Straipsnyje teigiama, kad „Binance“ darbuotojai ir savanoriai mokė kitus, kaip apgauti biržos pažinti savo klientą (KYC), gyvenamąją vietą ir patvirtinimo procesus bei kaip gauti „Binance“ debeto kortelę meluojant apie savo gyvenamąją vietą.
Šie atskleidimai kelia abejonių dėl Binance kovos su pinigų plovimu (AML) pastangų veiksmingumo, o ekspertai išreiškė susirūpinimą, kad biržos atsainus KYC gairių vykdymas gali turėti pasekmių už Kinijos ribų.
Kinijos klientai, naudojantys tarpinius serverius, norėdami apeiti šifravimo apribojimus
Biržoje nuolat plūsta Kinijos klientai, ieškantys būdų, kaip apeiti Kinijos draudimą prekiauti kriptovaliutomis. Remiantis tyrimu, klientai iš Kinijos ir kitų šalių reguliariai apeina „Binance“ taisykles, naudodami tarpinį serverį, kad nuslėptų savo vietą.
Pranešimai iš oficialių „Binance“ kinų kalbos pokalbių svetainių reiškė, kad darbuotojai ir savanoriai išdėstė būdus, susijusius su banko dokumentų padirbinėjimu arba neteisingų adresų siūlymu ir manipuliavimu „Binance“ sistemomis.
Kadangi kriptovaliutų keitimas Kinijoje yra neteisėtas nuo 2017 m., o pati kriptovaliuta bus nelegali 2021 m., „Binance“ Kinijos klientai rizikuoja naudodami šiuos metodus. Daiktai, kuriuos Kinijos piliečiai nori gauti, taip pat yra neteisėti pagal Kinijos įstatymus.
Teroristai galėtų tuo pasinaudoti
„Binance“ KYC ir AML pastangos yra įtariamos dėl klientų naudojamų metodų. Tarptautinėms įmonėms, tokioms kaip Binance, KYC ir AML iniciatyvos yra būtinos siekiant užtikrinti, kad klientai nedalyvautų neteisėtoje veikloje, pvz., terorizme ar sukčiavimuose.
Pasak Duke universiteto profesoriaus sultono Meghji, buvusio aukščiausio federalinės indėlių draudimo korporacijos (FDIC) naujovių pareigūno, teroristai, nusikaltėliai, pinigų plovėjai, kibernetiniai žmonės Šiaurės Korėjoje, Rusijos milijardieriai ir kt. ).
Tuo tarpu Jimas Richardsas, Wells Fargo kovos su pinigų plovimu skyriaus vadovas, išreiškė susirūpinimą dėl galimo metodų, naudojamų apeiti Binance KYC kontrolę už Kinijos ribų, poveikio.
Sulaukęs atsakymo, „Binance“ atstovas informavo CNBC, kad jie ėmėsi veiksmų prieš darbuotojus, kurie galbūt pažeidė jos vidines procedūras, įskaitant netinkamą pasiūlymų, kurie nėra įgalioti arba neatitinka jų standartų, prašymus arba teikimą.
Atstovas taip pat pridūrė, kad „Binance“, kuris neseniai ėmėsi drąsių žingsnių dėl sankcijų Rusijoje, draudžia darbuotojams siūlyti ar padėti vartotojams apeiti vietinius įstatymus ir reguliavimo politiką. Nustačius, kad jie pažeidė šias taisykles, jie būtų nedelsiant atleisti arba tikrinami.
Apibendrinant galima teigti, kad akivaizdus Binance nepakankamas KYC gairių vykdymas ir darbuotojų bei savanorių parama vartotojams apeiti vietinius įstatymus ir reguliavimo politiką kelia rimtą susirūpinimą dėl biržos gebėjimo užkirsti kelią neteisėtai veiklai.
Ataskaitoje taip pat pabrėžiama, kaip svarbu, kad tarptautinės bendrovės, tokios kaip „Binance“, įgyvendintų griežtesnes KYC ir AML priemones, siekdamos užtikrinti, kad jos visiškai atitiktų vietinius teisės aktus.
Šaltinis: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/