(„Bloomberg“) – Visur buvo visiškos krizės požymių. Bitcoin buvo laisvo kritimo, rizikos draudimo fondas „Three Arrows“ sprogo ir staiga kilo abejonių dėl kelių garsių kriptovaliutų skolintojų likimų.
Labiausiai skaityta iš „Bloomberg“
Tačiau praėjusį birželį panikai plintant žaibiškai, Winklevoss dvyniai, Gemini kriptovaliutų biržos įkūrėjai, išėjo į kelią su savo roko grupe Mars Junction. Su Tyleriu vokalu ir Cameronu gitara, jie išgarsino tokius hitus kaip „Don't Stop Believin“ ir pasirodė be rūpesčių, nes kitos firmos, kurias remia lengvi pinigai, siaučiančios spekuliacijos ir galbūt net apgaulė, viena po kitos glamžosi.
Ir kodėl gi ne? Broliai, kurie savo buvusius „Facebook“ milijonus pavertė kriptovaliutų milijardais, buvo bona fide tikintieji, išgyvenę ankstesnius nuosmukius. Su Dvyniais jie nusprendė įrodyti pasauliui, kad yra tie, kuriais investuotojai gali pasitikėti. Visą vasarą jie stovėjo už savo skolinimo produktą „Gemini Earn“, kuris surinko milijardus indėlių, kurių palūkanų normos siekė iki 8 proc., net tada, kai prasidėjo sunkumai užklupti jų vienintelį „Earn“ partnerį „Genesis Global“.
Tačiau praėjus dviem mėnesiams po to, kai „Genesis“ staiga sustabdė pinigų išėmimą ir privertė dvynius pristabdyti išpirkimą „Earn“ sąskaitose, sunkiau nei bet kada patikėti, kad jų klientai atgaus 900 mln. USD, kurie vis dar įstrigę nežinioje.
„Winklevoss prekės ženklas yra labai suteptas“, – sakė Aaronas Brownas, kriptovaliutų investuotojas, rašantis „Bloomberg Opinion“.
Antradienį Cameronas Winklevossas apkaltino Barry'į Silbertą, kurio įmonei „Genesis“ priklauso „Gemini Earn“ klientų apgaudinėjimas, ir paragino savo įmonės valdybą jį pašalinti, taip dar labiau padidindamas prieštaravimą tarp buvusių verslo partnerių. Atskirame pranešime „Earn“ klientams „Gemini“ nurodė, kad nutraukė jų paskolos sutartis su „Genesis“, o tai oficialiai užbaigia „Earn“ programą ir reikalauja, kad „Genesis“ nedelsiant grąžintų visą neapmokėtą turtą.
Antradienį duodamas interviu Cameronas Winklevossas sakė, kad jis ir jo brolis dvynys „dirba visą parą, kad rastų sprendimą visiems Earn vartotojams“. Jis pridūrė, kad „mes tikime šia erdve. Tai skausmingas epizodas, bet visi žiūri į priekį.
„Viešumo triukas“
„Digital Currency Group“, patronuojanti bendrovė, kuriai priklauso „Genesis“, atsakė į antradienio laišką, pavadindama jį „dar vienu beviltišku ir nekonstruktyviu Cameron Winklevoss reklaminiu triuku, kuriuo siekiama nukreipti kaltę“ ir kad ji „išsaugo visas teisines priemones, reaguodama į šiuos kenkėjiškus, melagingus ir šmeižikiškų išpuolių“.
„Genesis“ atstovas sakė, kad įmonė buvo nusivylusi, kad „Gemini“ „vykdo viešosios žiniasklaidos kampaniją“, tačiau ji ir toliau siekia rasti „labai sudėtingo proceso“ sprendimą ir tai užtruks daugiau laiko.
Pats Silbertas negalėjo iš karto susisiekti su komentarais. Praėjusią savaitę jis paneigė kaltinimus dėl netinkamo valdymo, atsakydamas į ankstesnį Winklevosso laišką.
Ši kebli padėtis yra nuolankus nuosmukis 41 metų kriptovaliutų verslininkams, kurių likimas ir reputacija priklausė nuo teiginio, kad jie yra suaugusieji, galintys sutramdyti kriptovaliutų ribą plačiajam pasauliui. Epizodas sukėlė klausimų, ar jų iš pažiūros nepajudinamas tikėjimas kriptovaliuta paliko Dvynius ir jų klientus nepasirengusius blogiausiam.
Gemini 2021 m. vasario mėn. pristatė savo produktą „Earn“, siūlydamas investuotojams būdą užsidirbti palūkanų, kurios gerokai viršija tradicinių banko sąskaitų palūkanų normas. Tai padarė leisdama indėlininkams paskolinti savo kriptovaliutą „Genesis“, o ši savo ruožtu paskolino tas monetas dar aukštesnėmis palūkanomis dideliems kriptovaliutų prekiautojams, atliekantiems svertinius statymus.
Ribotos atsakomybės
Svarbiausia, kad Gemini pats neskolino lėšų, o veikė tik kaip tarpininkas tarp „Earn“ klientų ir „Genesis“. 2021 m. rugpjūtį „Gemini“ paskelbė, kad „Earn“ sąskaitos viršijo 3 mlrd.
Nors bėdos su Gemini Earn iškilo į viešumą lapkritį, įmonės viduje klausimų dėl rizikos valdymo iškilo daug anksčiau.
Nuo 2021 m. pradžios darbuotojai ragino dvynius surasti daugiau partnerių, kurie padėtų izoliuoti Gemini ir jo klientus, jei Genesis kada nors iškiltų bėdų, sakė su šiuo klausimu susipažinęs asmuo. To niekada neįvyko, iš dalies todėl, kad buvo sunku rasti kitų sandorio šalių, kurios atitiktų „Gemini“ rizikos ir reguliavimo reikalavimus, sakė asmuo, neturintis teisės viešai kalbėti. Gemini atsisakė komentuoti savo diversifikavimo planus, skirtus Earn sandorio šalims.
Prieš pašalindamas „Earn“ produktą iš savo svetainės, „Gemini“ teigė, kad „Earn“ (ty „Genesis“) akredituoti skolininkai buvo „patikrinti naudojant rizikos valdymo sistemą, kuri peržiūri mūsų partnerių užstato valdymo procesą“. Bendrovė taip pat teigė, kad „periodiškai peržiūri savo partnerių pinigų srautus, balansą ir finansines ataskaitas“.
„Winklevoss Faithful“ turi didelę problemą „Genesis Halt“.
Iki rugsėjo žlugo dvi didelės kriptovaliutų įmonės – Celsius ir Voyager Digital; BlockFi, skolinimo apranga, į kurią investavo Winklevosses, ėjo į bankrotą; ir kadaise klestėjusi pramonė atrodė visiškai mirusi.
Remiantis praėjusios savaitės „Information“ pranešimu, dvyniai nusprendė oficialiai nutraukti „Earn“ produktą tą mėnesį, tačiau tai reiškė derėtis su „Genesis“ ir išsiaiškinti, koks greičiausiai būtų buvęs daug laiko atimantis planas, norint išardyti sąskaitas ir grąžinti pinigus klientų. Dvyniai atsisakė aptarti ataskaitą, kai to paklausė „Bloomberg“.
Limbo mieste
Viešai Dvyniai vis dar prekiavo Earn ir stovėjo už produkto. Tada, lapkritį, Sam Bankman-Fried FTX imperija sukrėtė kriptovaliutų pasaulį pateikdama bankroto bylą.
Nuo tada „Gemini Earn“ klientai liko nežinioje.
Iš pradžių Winklevoss dvyniai patarė „Earn“ klientams kantrybės ir įsipareigojo bendradarbiauti su „Genesis“, kad susigrąžintų savo pinigus. Dabar situacija pavirto į bjaurią kivirčą.
Paskutiniame savo laiške sausio 10 d. Cameronas Winklevossas apkaltino Silbertą, jo įmonę „Digital Currency Group“ ir jos padalinį „Genesis“ pakartotinai klaidingai pateikiant „Genesis“ finansinę padėtį. Sausio 2 d. Winklevossas atskirame atvirame laiške apkaltino Silbertą už „nesąžiningumo kiosko taktiką“ ir pinigų maišymą DCG.
Atsakydamas į ankstesnį laišką, Silbertas tviteryje teigė, kad DCG pasiūlymą išspręsti ginčą Winklevoss patarėjams pateikė gruodžio 29 d., tačiau atsakymo negavo.
Kas nutiks toliau, gali spėlioti. Tačiau tarp visų badymo pirštais ir priekaištų viskas aišku: galima kaltinti daug.
Dvyniai per „Gemini“ rinkodarą pasiūlė, kad „Earn“ sąskaitos būtų panašios į FDIC apdraustas taupomąsias sąskaitas, tačiau jų tarifai yra daug didesni. Genesis, per daug išplečiant save, suteikdamas rizikingas paskolas (pavyzdžiui, dabar bankrutavusiai „Three Arrows“) kitų žmonių pinigais. Ir, žinoma, užsidirbkite patys vartotojai, nekreipdami dėmesio į realią galimybę, kad jie gali prarasti visus savo pinigus.
Dvynių naudotojai atsibodo. Vienas priima Winklevoss dvynius
Dvynių klientai gali susidurti su netikrumu kelerius metus. Skirtingai nei bankų indėlininkai, „Earn“ vartotojai „Genesis“ bankroto atveju būtų laikomi neužtikrintais kreditoriais. Praėjusią savaitę bankroto teisėjas nusprendė, kad „Celsius“ priklausė monetos, kurias klientai įnešė į kriptovaliutų skolintojo sąskaitas, už kurias mokamos palūkanos. Tuo tarpu investuotojai, kurių lėšos buvo įstrigusios ant Gokso kalno, kai 2014 m. žlugo kriptovaliutų birža, pinigų dar nematė.
Kol kas „Earn“ klientams belieka slaugyti savo skundus „Reddit“, „Telegram“ ir kitose internetinėse platformose. Kai kurie iškėlė grupės ieškinį prieš Gemini, o daugelis kitų kreipėsi į arbitražą.
Kalbant apie Winklevoss dvynius, atrodo, kad jie turi pakankamai išteklių, jei nuspręs sustabdyti Dvynius.
Remiantis jų ankstyvosiomis Bitcoin investicijomis, šiuo metu jų vertė yra beveik 6 milijardai USD, teigia „Bloomberg“. Jiems priklauso 70% „Gemini“ akcijų, iš kurių šiais metais vis dar tikimasi uždirbti kelis šimtus milijonų pajamų, sakė su šiuo klausimu susipažinęs asmuo, kuris paprašė anonimiškumo, nes informacija yra privati. Dvyniai atsisakė komentuoti savo finansinius duomenis ar dvynių akcijų paketą.
Jie įkūrė Niujorke įsikūrusią „Gemini“ 2014 m., daugiausia dėmesio skirdami griežtam reguliavimo ir reikalavimų laikymuisi – tokia pozicija galėjo apsaugoti juos nuo blogiausių kriptovaliutų pertekliaus, net jei ji tikriausiai stabdė augimą, kai klestėjo užsienio biržos.
„Jie žaidžia ilgą žaidimą“, – sakė Duke universiteto finansų profesorius Campbellas Harvey. „Dažnai su naujomis naujovėmis kyla sumaištis. Klaidingi modeliai panaikinami, rizikos valdymo praktika patobulinta ir paaiškėja keletas aiškų laimėtojų.
Nepaisant to, Earn krizė paliko Dvynius gerokai sumenkėjusiu žaidėju smarkiai sumažėjusioje pasaulinėje rinkoje.
Great Expectations
Dar 2020 metais Tyleris Winklevossas teigė, kad Bitcoin pasieks 500,000 60 USD, o dolerį lygino su tualetiniu popieriumi. Nuo to laiko Bitcoin kaina krito daugiau nei 16,800% iki maždaug XNUMX XNUMX USD, o bendra kriptovaliutų rinkos vertė dar labiau sumažėjo.
Nors pasaulinė konkurentė „Binance“ pastaraisiais mėnesiais sustiprino galią, „Gemini“ prarado klientus. Remiantis tyrėjo CryptoCompare surinktais duomenimis, jos pasaulinė kriptovaliutų prekyba niekada nebuvo viena iš didžiausių biržų, o jos dalis pasaulinėje kriptovaliutų prekyboje sumažėjo iki 0.16% nuo 0.45% prieš metus.
Gemini paskelbė, kad birželio mėnesį atleidžia 10% savo darbuotojų, kad sumažintų išlaidas. Šį mėnesį „Bloomberg“ pranešė, kad Noah Perlman, „Gemini“ vadovas, paliko įmonę. Tai ryškus kontrastas su žiauriomis dienomis, kai 400 m. pabaigoje dvyniai surinko 2021 mln.
„Winkle-brosai turės pasverti kompromisą tarp to, kiek jie rūpinasi savo būsima reputacija ir finansiniais įsipareigojimais“, – sakė Teksaso universiteto Ostine finansų profesorius Johnas Griffinas. „Daugelis to gali priklausyti nuo to, kiek giliai jų kišenės yra už kriptovaliutų ribų.
Terminalo abonentams: Raskite naujausias kriptovaliutų rinkos kainas CRYP ir didžiausias kriptovaliutų naujienas TOP CRYPTO.
– Su Vildana Hajric ir Kenneth Hughes pagalba.
Labiausiai skaitoma iš „Bloomberg Businessweek“
© 2023 Bloomberg LP
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/crypto-meltdown-leaves-winklevoss-twins-200131222.html