Savo pranešime apie Bloomberg įstatymą Stevenas Merrimanas ir Jimas Vivenzio iš „Perkins Coie“ išreiškė susirūpinimą dėl naujausio „FinCEN“ žingsnio kovojant su kriptovaliutų maišytuvais.
Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) ragina finansų institucijas įvesti naujas atitikties priemones savo naujausiame ataskaitų teikimo plane, daugiausia dėmesio skiriant kriptovaliutų operacijoms, susijusioms su „konvertuojamos virtualios valiutos (CVC) maišymu“.
Pasak „fintech“ atitikties teisininkų Steveno Merrimano ir Jimo Vivenzio, naujausias „FinCEN“ pasiūlymas išplečia „maišymo“ ir „maišytuvų“ apibrėžimą, gali būti taikomas ne tik sandoriams, susijusiems su tradicinėmis maišymo paslaugomis, pvz. sankcionavo „Tornado Cash“, bet ir „nekenksmingus blokų grandinės sandorius“, pavyzdžiui, vienos formos kriptovaliutų konvertavimą į kitą.
„FinCEN pasiūlyme numatytas stebėjimo ir ataskaitų teikimo kiekis gali būti trikdantis.
Stevenas Merrimanas ir Jimas Vivenzio
Nors „FinCEN“ daugiausia dėmesio skiria neteisėtai finansavimo rizikai, susijusiai su kriptovaliutų maišytuvais, teisininkai teigia, kad siūlomos ataskaitos apima ne tik šias operacijas.
Pavyzdžiui, bankams gali tekti pranešti apie operacijas, susijusias su kriptovaliutų maišymo funkcijomis JAV viduje arba jurisdikcijoje už JAV ribų. Dėl to finansų įstaigos turėtų apimti įvairias veiklas, tokias kaip telkimas, algoritminis manipuliavimas, padalijimas, vienkartinių piniginių naudojimas, keitimasis CVC tipus ir palengvina vėlavimą.
„Pavyzdžiui, FinCEN ragina palengvinti „keitimąsi tarp CVC ar kitų skaitmeninių išteklių tipų“ kaip maišymo formą, kuri, be abejo, apima bet kokią paslaugą, leidžiančią vartotojams keisti vienos formos CVC į kitos formos CVC ar kitus skaitmeninius išteklius, įskaitant centralizuotą. biržos, decentralizuotos biržos ir nepakeičiamos žetonų prekyvietės.
Stevenas Merrimanas ir Jimas Vivenzio
Advokatai tvirtina, kad plačios sandorių klasės priskyrimas „pagrindinei pinigų plovimo problemai“ padidina lūkesčius, kad reguliuotojai imsis deramo patikrinimo ir padidina papildomų kriterijų, susijusių su pranešimu apie įtartiną veiklą, tikimybę. Viešos pastabos dėl FinCEN pasiūlymo priimamos iki sausio 22 d.
2023 m. gruodžio pradžioje blokų grandinės kriminalistikos įmonės TRM Labs analitikai savo tinklaraščio įraše teigė, kad JAV iždo departamentas greičiausiai padvigubins savo požiūrį į sankcijų decentralizuotą finansavimą 2024 m., ypač nukreipdamas į maišymo protokolus.
„TRM Labs“ analitikai teigė, kad iždo pastangos gali tapti precedentu visai kriptovaliutų pramonei, nes reguliuotojas ketina siekti „konkrečių blokų grandinės mazgų ar tinklų, o ne reikalauti, kad jie būtų paskirto asmens nuosavybė arba nuosavybės interesai“.
2023 m. lapkričio mėn. pabaigoje crypto.news pranešė, kad Iždas, matyt, nori išplėsti savo reguliavimo galias įvesdamas „antrinių sankcijų režimą“. Tokios sankcijos galėtų kontroliuoti įmonę ar asmenį JAV finansų sistemoje, nes kriptovaliutų rinka bet kuriai įmonei suteikia galimybę „užsiimti verslu su sankcionuotu objektu“, neseniai sakė JAV užsienio prekybos atstovas Wally Adeyemo.
Šaltinis: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/