Dar visai neseniai Sam Bankman-Fried arba SBF buvo kriptovaliutos auksinis berniukas, žinomas dėl to, kad vos per dvejus metus savo kriptovaliutų biržą FTX pavertė 32 milijardų dolerių milžinu.
Tačiau pasišiaušęs, kairiųjų pažiūrų 30 m Gamer gyveno a melas. SBF, kuris teigė esąs a minimalistas filantropas, turėjo naudojo klientų lėšas remti savo žlungančią kriptovaliutų imperiją ir finansuoti jo prabangus gyvenimo būdas.
Atsiradus apreiškimams ir platesnio masto kriptovaliutų pramonei, FTX ir jos investicijų tinklas– kuri apėmė SBF prekybos verslą „Alameda Research“ ir daugiau 200 kitų kriptovaliutų įmonių– turi dramatiškai išardytas.
Tuo tarpu SBF, buv kriptovaliutų „baltasis riteris“. kuris kažkada buvo pranešama, kad verta 26.5 milijardo dolerių, sako, kad jis liko paskutinis $100,000.
Buvęs FTX klientai, mokslininkai, ir net kriptovaliutų ištikimi teigė, kad Bankmano-Friedo kriptovaliutų keitimas, kuris nebeveikia, buvo tiesioginė „Ponzi schema“, dėl kurios debesis civilinių ieškinių jam ir jo įmonei. Byloje dar nėra priimtų sprendimų.
Nepaisant to, kaltinimai, ir SBF priėmimas klaidų, teisininkai susisiekė turtas sakė, kad dar per anksti paskelbti FTX tikra „Ponzi schema“, nors jie sako, kad galiausiai prokurorai gali tai padaryti.
„Nežinau, ar tai Ponzi schema, ir tikriausiai praeis šiek tiek laiko, kol sužinosime“, – sakė Thomas P. Vartanian, ne pelno siekiančio Finansinių technologijų ir kibernetinio saugumo centro vykdomasis direktorius.
Vartanianas, atstovavęs partijoms 30-yje iš 50 didžiausių finansinių institucijų žlugimo JAV istorijoje, pažymėjo, kad gali prireikti ne vienerių metų, kol prokurorai išsiaiškins sudėtingą, tarpusavyje susijusią ir netinkamai tvarkomą FTX ir jos dukterinių įmonių apskaitą.
„Jie seks pinigus ir seks juos iki cento. Ir jie išsiaiškins, ar mes susiduriame su aplaidumu, civiliniu sukčiavimu, nusikalstamu sukčiavimu ir ar tai Ponzi schema, piramidės schema ar kas tai bebūtų“, – sakė jis. „Tačiau tai yra faktai, kurių, manau, dar kurį laiką niekas neturės – kol nebus paimti visi pinigai.
Vis dėlto Vartanianas pažymėjo, kad dokumentai, paskelbti dėl FTX bankroto iki šiol, yra „gana niokojantys“.
„Taigi man kol kas tai atrodo kaip netinkamas įmonės elgesys“, – sakė jis. „O ar tai virsta sukčiavimu ir įstatymų pažeidimais, ar Ponzi schema, yra kitas klausimas.
Tačiau advokatų kontoros „Scura, Wigfield, Heyer, Stevens & Cammarota“ bankroto specialistas Carlosas Martinezas žengė žingsnį toliau.
„Manau, kad teisinis atsakymas būtų „palaukime tyrimo“, – sakė jis. „Bet aš manau, kad jis yra gana supjaustytas ir sausas. Ant sienos parašyta, kad tai buvo arba bent jau, jei tai nebuvo skirta Ponzi schema, ji tikrai veikė kaip Ponzi schema.
Kaip veikia Ponzi schemos
Ponzi schema yra sukčiavimas, kuris pritraukia investuotojus, žadančius didelę grąžą su maža rizika arba be jokios rizikos. Problema ta, kad Ponzis tą tariamą grąžą sukuria naudodamas naujų investuotojų pinigus, o ne pelningas investicijas.
Pavadinimas kilęs iš italų sukčių Charleso Ponzi, kuris XX amžiaus ketvirtajame dešimtmetyje apgavo JAV investuotojus su protinga istorija ir žadėdamas didelę grąžą.
SEK perspėjo apie Ponzi schemų pavojų ir jų paplitimą kriptovaliutų ratuose. Ir kai kurie kriptovaliutų kritikai, pvz Nouriel RoubiniNiujorko universiteto Sterno verslo mokyklos profesorius emeritas ir „Roubini Macro Associates“ generalinis direktorius netgi teigia, kad visa kriptovaliutų ekosistema yra „visų Ponzi schemų motina“.
FTX turėjo daug panašumų su ankstesnėmis Ponzi schemomis. Sheila Bair, kuri 2006–2011 m. buvo Federalinės indėlių draudimo korporacijos (FDIC) pirmininkė, sakė CNN Anksčiau šį mėnesį SBF sugebėjimas sužavėti reguliuotojus ir investuotojus buvo „tam tikra prasme labai panašus į Bernie'į Madoffą“.
Daugiau nei 20 metų Madoffas vykdė didžiausią Ponzi schemą istorijoje iki jo suėmimo 2008 m., pavogdamas 65 milijardus dolerių iš 37,000 XNUMX asmenų. Nors galutinė apskaita dar turi būti baigta, FTX padarė 50 milijardo dolerių įsipareigojimų daugiau nei 100,000 XNUMX kreditorių, todėl SBF verslas yra artimas Madoffo skaičiui.
Bet ar SBF vykdė Ponzi schemą? Arba tai buvo įmonių sukčiavimas, kaip antai Hiustone įsikūrusios Enron žlugimo priežastis energija įmonė, kurios bankrotas ir vėlesnis apskaitos skandalas sukrėtė rinkas?
Jei paklaustumėte buvusio iždo sekretoriaus Larry Summerso, „Enron“ yra geresnė FTX analogija nei tiesioginė Ponzi schema.
„Aš palyginčiau jį su Enron“, - sakė Summersas sakė "Bloomberg" šio mėnesio pradžioje. „Ne tik finansinė klaida, bet, žinoma, iš ataskaitų, sukčiavimo kvapas. Stadiono pavadinimai labai ankstyvi įmonės istorijoje. Didžiulis turtų sprogimas, kurio niekas visiškai nesupranta, iš kur jis atsiranda.
Ką mes žinome apie tai, kaip veikė FTX
Ar FTX buvo Ponzi schema, gali kilti diskusijų, tačiau SBF taip pat galėjo įsitraukti į tai, ką prokurorai gali pripažinti „neteisėtu lėšų pasisavinimu“, „sukčiavimu“ ar net „tiesia Ponzi schema“, sakė Martinezas. turtas.
Pavyzdžiui, SBF panaudojo mažiausiai 4 milijardus JAV dolerių FTX klientų lėšų, kad paremtų savo prekybos įmonę Alameda Research, nes kriptovaliutų kainos krito anksčiau šiais metais. CoinDesk. SBF neigia, kad FTX sistemose tai padarė „užpakalines duris“, sakydamas, kad „tikrai netiesa“ ir kad jis net nemoka koduoti.
SBF žiniasklaidos atstovas neatsakė į prašymus pakomentuoti turtas.
Tačiau pas New York Times " Dealbook Summit trečiadienį, SBF išreiškė nuostabą dėl FTX žlugimo, sakydamas: „Aš niekada nebandžiau sukčiauti. Prieš mėnesį jaudinausi dėl FTX perspektyvų. Mačiau tai kaip klestintį, augantį verslą. Mane šokiravo tai, kas įvyko šį mėnesį. Ir rekonstruojant jį, yra dalykų, kuriuos norėčiau padaryti kitaip.
Tačiau buvęs kriptovaliutų milijardierius pripažino, kad „labai prastai paženklintas apskaitos dalykas“ leido Alamedai „iš esmės labiau pasinaudoti“ nei jis tikėjosi.
FTX veidai a ieškinių banga taip pat per reklamą, panašiai kaip atsitiko Bernie Madoffui rinkodaros padalinys 2009 m. po jo sulaikymo.
FTX pasamdė įžymybes, įskaitant NFL žvaigždę Tomą Brady, brangioms „Super Bowl“ reklamoms. Ir a 2018 m. aikštelės denis investuotojams (pavaizduota žemiau), jis klientams pasiūlė tai, ką apibūdino kaip „didelę grąžą be rizikos“ ir paskolas be „be minusų“.
SBF ir jo komanda FTX taip pat nesidrovėjo išlaidauti. Įmonė nukrito 300 milijonų JAV dolerių dėl nuosavybės Bahamuose aukštesniems vadovams, susikrovė a 55,000 XNUMX USD skirtukas Jimmy Buffet's MargaritaVille bare ir pasamdė privačius lėktuvus „fly Amazon“ paketus vadovams.
Per savo jėgą Madoffas ir jo kolegos taip pat gyveno prabangų gyvenimą – pirko kelių milijonų dolerių vertės dvarai ir prabangūs papuošalai, drabužiai ir laikrodžiai – kai kurie iš jų buvo aukcione grąžinti savo investuotojams po jo arešto.
Galiausiai, prieš žlugus, pagrindinė FTX tarptautinė birža turėjo 9 milijardus dolerių nepadengtų įsipareigojimų ir tik 900 milijonų dolerių turtą. "Financial Times". Paprastai visi įsipareigojimai ir bendras turtas turi sutapti balanse, o skirtumas rodo, kad FTX prieš žlugimą buvo gilioje duobėje.
Nors SBF reikalavo, kad jis tiesiog neteisingai įvertintas Naujasis FTX generalinis direktorius Johnas Ray III, kuris taip pat tvarkė Enron žlugimą, pavadino FTX veiklą „visiška įmonės kontrolės nesėkme“ ir „visiškai neturint patikimos finansinės informacijos“.
„Nuo pažeidžiamo sistemų vientisumo ir klaidingos reguliavimo priežiūros užsienyje iki kontrolės sutelkimo labai mažos nepatyrusių, neįmantrių ir potencialiai pažeistų asmenų grupės rankose – tokia situacija yra beprecedentė“, – sakė jis.
Ar SBF naudojo Ponzi schemą per FTX, bus nustatyta tik tada, kai prokurorai baigs tyrimus ir prisiekusiųjų teismas priims sprendimą dėl bet kokių jų iškeltų baudžiamųjų bylų. Tačiau Vartanianas teigė, kad Kongresas turi kuo greičiau priimti griežtesnes kriptovaliutų pramonės taisykles.
„Manau, kad Kongresas turi parašyti naujas taisykles, kad būtų aišku, jog kriptovaliutų verslas ima ir naudoja kitų žmonių pinigus, o tai reiškia, kad tai yra patikėtinė“, – sakė jis. „Tai yra saugotojas, ir pagal įstatymą su juo turi būti elgiamasi“.
Ši istorija iš pradžių buvo rodoma Fortune.com
Daugiau iš Fortūnos: Amerikos vidurinė klasė yra eros pabaigoje Sam Bankman-Fried kriptovaliutų imperijai „valdoma vaikų gauja Bahamuose“, kurie visi susitikinėjo vienas su kitu. 5 dažniausiai daromos loterijos laimėtojų klaidos Susirgote nauju Omicron variantu? Būkite pasiruošę šiam simptomui
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/former-ftx-users-failed-crypto-123000114.html