KYC kriptovaliutų taisyklėms atsinaujinti. Ką tai reiškia decentralizacijai ir privatumui ⋆ ZyCrypto

• JAV iždo sekretorius gaivina KYC dėl kriptovaliutų perdavimo taisyklės.

• Taisyklė reikalauja, kad apie visas kriptovaliutų operacijas su „nepriglobtomis piniginėmis“ būtų pranešta nedelsiant. 

• FinCEN pirmą kartą pasiūlė KYC taisyklę 2020 m.

Per ateinančius mėnesius JAV vyriausybė planuoja priimti „pažink savo klientą“ (KYC) taisyklę visoms kriptovaliutų operacijoms. Taisyklė reikalauja, kad visi „nepriglobtų piniginių“ savininkai – tai piniginės, kurių centralizuota birža nekontroliuoja – praneštų apie visas kasdienes operacijas, viršijančias 10,000 XNUMX USD. Jo oficialioje santraukoje rašoma:

"„FinCEN“ siūlo iš dalies pakeisti Banko paslapties įstatymą (BSA) įgyvendinančius reglamentus, kad bankai ir pinigų paslaugų įmonės (MSB) pateiktų ataskaitas, tvarkytų apskaitą ir tikrintų klientų tapatybę, susijusią su operacijomis, susijusiomis su konvertuojama virtualia valiuta (CVC) arba skaitmeninis turtas, turintis teisėtos mokėjimo priemonės statusą (teisėtos mokėjimo priemonės skaitmeninis turtas arba LTDA), laikomas nepriglobtose piniginėse arba piniginėse, priglobtose FinCEN nurodytoje jurisdikcijoje.

Stevenas Munchinas, buvęs JAV iždo sekretorius, pirmą kartą pasiūlė šią taisyklę 2020 m., kai pranešė apie beveik 119 mlrd. Dalis Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklo (FinCEN) KYC reikalavimų apima vardus, pavardes, adresus, licencijas ir kitą svarbią asmeninę informaciją.

Janet Yellen, dabartinė Iždo departamento sekretorė, pridūrė, kad Baltieji rūmai svarstys galimybę įgyvendinti susitarimą ir jau įgaliojo departamentą aptarti sąlygas pusmetinėje taisyklių darbotvarkėje. 

10,000 3,000 USD ir XNUMX XNUMX USD KYC ataskaitos

Be 10,000 3,000 USD, reikalingų finansų įstaigoms pranešti apie kiekvieną nepriglobtą piniginę, departamentas taip pat reikalauja, kad privatūs asmenys, kasdien sudarantys iki XNUMX XNUMX USD operacijų, atsiskaitytų „FinCEN“. Šios taisyklės atitinkamai žinomos kaip valiutos operacijų ataskaita (PR) ir kitos sandorio šalies duomenų rinkimo taisyklė. 

Dar 2021 m. sausį komisija iškėlė idėją viešai diskusijai su daugeliu kriptovalifikaciją remiančių ekspertų, pavadinę tai kriptovaliutų decentralizacijos principo pažeidimu ir bandymu sumušti kriptovaliutas į tradicinių fiat taisyklių formą. FinCEN turės atidžiai išnagrinėti šiuos skundus, prieš sudarydamas įgyvendinimo planą, kuris, pasak jo, bus parengtas iki rugpjūčio mėn. 

Be kita ko, departamentas taip pat sieks išplėsti pinigų apibrėžimą, įtraukiant skaitmeninį turtą, kuris nėra išleistas kaip teisėta mokėjimo priemonė.