Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas (NYDFS) antradienį skyrė Robinhood kriptovaliutų prekybos padaliniui 30 milijonų dolerių baudą už tariamus kovos su pinigų plovimu, vartotojų apsaugos ir kibernetinio saugumo priemonių pažeidimus.
Tai pirmas kartas, kai NYDFS ėmėsi priverstinių veiksmų prieš į kriptovaliutą orientuotą įmonę.
NYDFS baudos Robinhood kriptovaliuta už pažeidimus
Pasak antradienio pranešti pagal Wall Street Journal ", Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas skyrė 30 mln. Finansų reguliuotojo teigimu, „Robinhood“ nesugebėjo išlaikyti tinkamų kibernetinio saugumo priemonių arba neįvykdė privalomų kovos su pinigų plovimu įsipareigojimų.
Departamentas teigia, kad bendrovė neperėjo prie tinkamo dydžio operacijų stebėjimo sistemos, net kai jos vartotojų skaičius išaugo. Robinhood Crypto taip pat buvo nubaustas už tai, kad savo svetainėje nepateikė telefono numerio, kuriuo klientai galėtų pateikti skundus.
„Verslui augant, „Robinhood Crypto“ nesugebėjo investuoti reikiamų išteklių ir dėmesio, kad sukurtų ir išlaikytų atitikties kultūrą – tai lėmė reikšmingus Departamento kovos su pinigų plovimu ir kibernetinio saugumo taisyklių pažeidimus. paskirta NYDFS superintendentė Adrienne A. Harris.
Robinhoodas atskleidė NYDFS vykdymo tyrimą SEC paraiškoje 2021 m., kai jis pastebėjo didžiulį augimą, padidėjus akcijų ir kriptovaliutų paklausai. Didėjant įmonei, jos problemos tapo vis dažnesnės.
Nepaisant šių trūkumų, NYDFS teigė, kad Robinhood kreipėsi dėl licencijos iš reguliavimo institucijos, teigdama, kad ji visiškai atitinka kovos su pinigų plovimu ir kibernetinio saugumo įstatymus.
Gavęs baudą, „Robinhood“ kriptovaliutų prekybos padalinys tampa pirmuoju į kriptovaliutą orientuotu subjektu JAV, kurį NYDFS nubaudė už tai, kad pažeidė departamento nuostatas dėl virtualios valiutos, pinigų siųstuvų, operacijų stebėjimo ir kibernetinio saugumo.
Be baudos, Robinhood Crypto taip pat turės pakviesti nepriklausomą konsultantą, kuris įvertintų, ar jis atitinka valstybės taisykles.
Robinhood's Crypto Push
Robinhood palaikė prekybą kriptovaliutomis nuo 2018 m., tačiau iš pradžių neleido klientams išimti kriptovaliutų iš platformos, nebent jie konvertuotų juos į fiat valiutas.
Mažmeninės prekybos paslauga gilinosi į kriptovaliutą, kai pramonė suklestėjo 2021 m. viduryje ir galiausiai pristatė skaitmeniniams turtams skirtą padalinį, žinomą kaip Robinhood Crypto. Robinhoodas taip pat išleistas savo kriptovaliutų piniginę, leidžianti vartotojams išimti monetas iš ilgalaikės ugniasienės prekybos programėlės.
Tačiau Robinhoodas nesugebėjo atlaikyti audros, kuri pastaraisiais mėnesiais smogė kriptovaliutų ir technologijų įmonėms. Pirmąjį šių metų ketvirtį viešai parduodamos įmonės pajamos sumažėjo maždaug 43%. Robinhoodas taip pat buvo priverstas sumažinti didelę dalį savo darbo jėgos dėl lėto augimo ir ekonominio netikrumo.
Šaltinis: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/