Niujorko valstijos finansų priežiūros institucija paskyrė 30 mln. Tai paskutinė reikšminga sankcija kriptovaliutų maklerio įmonei.
Robinhoodas ne tik buvo priverstas išlaikyti nešališką atitikties konsultantą, bet ir sutiko susitarti su Niujorko finansinių paslaugų departamentu.
Po priežiūros egzamino ir vėlesnio teisinio tyrimo NYDFS atskleidė, kad Robinhood Crypto atitikties procedūroje, kuri leidžia vartotojams įsigyti ir prekiauti kriptovaliutomis, rado „rimtų trūkumų“.
Reguliuotojas tvirtino, kad gedimus lėmė bendrovės valdymo ir atitikties reikalavimų priežiūros trūkumai. Pareigūnų teigimu, „Robinhood Crypto“ nesilaikė valstybinių kibernetinio saugumo taisyklių, tinkamai neapmokėjo savo kovos su pinigų plovimu atitikties skyriaus ir tinkamai neprižiūrėjo operacijų.
Pasak M. Harris pareiškime, DFS toliau tirs ir imsis atitinkamų priemonių, kai bet kuris licencijos turėtojas pažeidžia įstatymus ar departamento gaires, kurios yra būtinos siekiant apsaugoti vartotojus ir užtikrinti institucijų saugumą ir patikimumą.
Ne pirmą kartą
Finansų pramonės reguliavimo institucija 70 m. birželį korporacijai skyrė 2021 mln. USD baudą, o 65 m. gruodį Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) – 2020 mln.
Auditą ir atsiskaitymą su NYDFS pirmą kartą paviešino Robinhood, kuris savo paskutiniame ketvirčio dokumente nurodė, kad praėjusių metų kovo pabaigoje turėjo maždaug 15.9 mln. Informacija buvo įtraukta į Vertybinių popierių ir biržos komisijai pateiktus dokumentus. Finansinės baudos suma, kurios korporacija iš pradžių tikėjosi – mažiausiai 10 mln. USD – galiausiai buvo padidinta iki 30 mln.
Nuo praėjusių metų pirmųjų ketvirčių piko, Robinhood mėnesio aktyvių narių skaičius sumažėjo 25%, o pajamos sumažėjo 47%. Šių metų pradžioje bendrovė atleido 9% savo darbuotojų, nes nuo spartaus augimo perėjo prie sąnaudų mažinimo.
Robinhood planai dėl atitikties stiprinimo
Pasak konsultacinės įmonės „Guidehouse“ partnerės Almos Angotti, perėjimas nuo technologijų verslo, kuriančio itin puikius dalykus, į reguliuojamą finansų įstaigą yra sudėtingas. Ji tvirtino, kad nors organizacijos orientuojasi į naujoves, kartais procese pasimeta esminis atitikties tvarkymas.
Pasak Cheryl Crumpton, Robinhood generalinio advokato teisminių ginčų ir teisės aktų vykdymo klausimais, bendrovė džiaugiasi, kad nuobauda baigta. Ji pridūrė, kad jiems malonu ir toliau atsakingai plėtoti savo santykius ir struktūrą su šiuolaikinėmis prekėmis ir paslaugomis, kurių pageidauja jų klientai. Bendrovė pažadėjo pasiūlyti labiau prieinamą ir įperkamą platformą pirkti ir prekiauti kriptovaliuta.
Atsiskaitymas su Robinhood buvo pirmasis NYDFS teisminis ieškinys – po Niujorko, kaip finansų centro, statuso, turinčio didelį poveikį reguliavimui ir vykdymui, prieš kriptovaliutų sektorių. Taip pat pasitaiko, kai Adrienne A. Harris, nauja superintendentė, siekia sustiprinti reguliavimo organizacijos virtualios valiutos personalą ir pasiūlyti daugiau krypties kriptovaliutų verslui.
Šaltinis: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/