Pasiruošimas 2024 m. „Bull-run“: kaip sukurti kriptovaliutų portfelį

Sužinokite, kaip sukurti gerą kriptovaliutų portfelį ir kaip diversifikavimas padeda kompensuoti nuostolius ir išlaikyti stabilumą.

Atsižvelgiant į laukinius kriptovaliutų rinkos pakilimus ir nuosmukius, ilgalaikės sėkmės formulė slypi gerai diversifikuoto kriptovaliutų turto portfelio kūrime.

Įvairinimas yra ne tik atsitiktinės monetų krūvos kaupimas. Tam reikia kruopščiai paskirstyti savo investicijas į įvairius skaitmeninius išteklius, kurių kiekvienas tarnauja tam tikram tikslui ir yra išdėstytas skirtinguose kriptovaliutų rinkos sektoriuose.

Idėja yra paprasta, bet gili: kriptovaliutos garsėja savo laukiniais kainų svyravimais. Pavyzdžiui, Bitcoin (BTC). Vieną akimirką jo vertė gali pakilti iki precedento neturinčių aukštumų, o kitą – taip pat greitai nukristi.

Diversifikuodami galite sumažinti šią riziką. Užuot sutelkę viską į vieną nepastovų turtą, paskirstote savo lėšas įvairiems turtams, kurių elgsena rinkoje skiriasi.

Kai vienas turtas patiria nuosmukį, kiti gali augti, padėdami kompensuoti nuostolius ir išlaikyti jūsų kriptovaliutų portfelio stabilumą.

Tačiau, nors diversifikavimas sumažina riziką, jis taip pat gali sumažinti galimą grąžą, ypač iš didelio našumo turto. 

Tai reiškia, kad turite rasti subtilų balansą tarp rizikos valdymo ir pelno potencialo, suderindami savo kriptovaliutų portfelį su investavimo tikslais ir rizikos tolerancija.

Pasigilinkime į tai ir išsiaiškinkime, kas yra kriptovaliutų portfelis ir kaip sukurti diversifikuotą portfelį.

Kas yra kriptovaliutų portfelis?

Kripto portfelis yra investuotojo turimo skaitmeninio turto rinkinys. Jis skirtas valdyti ir optimizuoti investicijas į nepastovią kriptovaliutų rinką. 

Skirtingai nuo tradicinių portfelių, kriptovaliutų portfelius daugiausia sudaro įvairios kriptovaliutos, žetonai, NFT ir kitas skaitmeninis turtas. 

Šis turtas gali apimti gerai žinomas kriptovaliutas, tokias kaip Bitcoin ir Ethereum (ETH), taip pat alternatyvias monetas (altcoins) ir žetonus, atstovaujančius konkrečius projektus ar platformas.

Raktas kuriant kriptovaliutų portfelį yra diversifikacija. Tačiau ką reiškia diversifikacija investicijų į kriptovaliutą kontekste? Suskaidykime.

Praktinės strategijos, kaip diversifikuoti kriptovaliutų portfelį

Pasigilinkime į praktines strategijas, padėsiančias efektyviai įvairinti savo valdas.

Paskirstykite skirtingoms kriptovaliutų kategorijoms

Be investavimo į Bitcoin ar Ethereum (ETH), apsvarstykite galimybę diversifikuoti savo kriptovaliutų portfelį naudojant skirtingas kriptovaliutų kategorijas. Šios kategorijos gali būti:

• Didelės raidės monetos: Tai yra nusistovėjusios kriptovaliutos, turinčios didelę rinkos kapitalizaciją. Pavyzdžiui, Solana (SOL), Binance Coin (BNB).
• Vidutinio dydžio monetos: Tai kriptovaliutos, kurių rinkos kapitalizacija yra vidutinė, todėl jos turi augimo potencialą. Pavyzdžiai yra Render (RNDR) ir Maker (MKR).
• Mažos kapitalizacijos monetos: Tai yra palyginti naujos arba mažiau žinomos kriptovaliutos su mažesne rinkos kapitalizacija, dažnai susijusios su didesne rizika, bet ir didesne potencialia grąža. Kai kurie pavyzdžiai yra Worldcoin (WLD) ir Ronin (RON).
• Atsirandančios monetos: Naujos monetos paprastai atstovauja naujoms technologijoms ar koncepcijoms blokų grandinės erdvėje, tačiau jos taip pat kelia didžiausią riziką iš visų pirmiau minėtų kategorijų.

Diversifikuodami savo kriptovaliutų portfelį šiose kategorijose, paskirstysite savo riziką ir prisiliesite prie įvairių kriptovaliutų rinkos segmentų.

Apsvarstykite skirtingus naudojimo atvejus ir pramonės šakas

Kriptovaliutos tarnauja įvairiems tikslams, ne tik yra vertės kaupimas ar mainų priemonė. Kai kurie orientuojasi į decentralizuotą finansavimą (defi), o kiti yra skirti konkrečioms pramonės šakoms, pvz., žaidimams ar tiekimo grandinės valdymui. Pavyzdžiui:

• Defi: Defi tapo vienu iš sparčiausiai augančių kriptovaliutų sektorių, siūlančių decentralizuotas alternatyvas tradicinėms finansinėms paslaugoms. Pavyzdžiai apima decentralizuotus mainus (DEX), pvz., Uniswap (UNI) ir derliaus auginimo protokolus, tokius kaip Yearn.Finance (YFI).
• Išmaniosios sutarties platformos (L1): Išmaniosios sutarčių platformos leidžia kūrėjams kurti decentralizuotas programas (dapps) ir vykdyti savarankiškai vykdomas sutartis. Ethereum sukūrė šią koncepciją, tačiau atsirado ir kitų platformų, siūlančių mastelio keitimo ir sąveikumo funkcijas. Pavyzdžiai: Cardano (ADA), Binance Smart Chain, Solana ir kt.
• Žaidimai ir virtualus turtas: Išpopuliarėjus „blockchain“, žaidimai ir virtualaus turto nuosavybė tapo vis populiaresni. NFT yra unikalus skaitmeninis turtas, įskaitant skaitmeninį meną, kolekcionuojamus daiktus ir žaidimo elementus. Pavyzdžiai: „Axie Infinity“ (AXS), „Decentraland“ (MANA), „Enjin Coin“ (ENJ) ir kt.
• Tiekimo grandinė ir logistika: „Blockchain“ taip pat išsiplėtė į tiekimo grandinės valdymo sritis, padidindama skaidrumą, atsekamumą ir efektyvumą. Kriptovaliutos, orientuotos į tiekimo grandinės sprendimus, siekia racionalizuoti procesus ir sumažinti sukčiavimą. Vienas iš pavyzdžių yra „VeChain“ (VET).
• Dirbtinis intelektas (AI) ir mašininis mokymasis (ML): Kriptovaliutos ir „blockchain“ technologija vis labiau susikerta su AI ir ML programomis. Šios kategorijos projektai naudoja decentralizuotus tinklus, kad padidintų duomenų privatumą, palengvintų dalijimąsi duomenimis ir paskatintų dirbtinio intelekto modelių mokymą. Kai kurie pavyzdžiai yra SingularityNET (AGIX) ir Fetch.ai (FET).
• 2 sluoksnis (L2) mastelio keitimo sprendimai: Mastelio keitimas išlieka pagrindiniu blokų grandinės tinklų iššūkiu operacijų pralaidumo ir sąnaudų efektyvumo požiūriu. 2 lygmens mastelio keitimo sprendimais siekiama išspręsti šias problemas kuriant protokolus, veikiančius ant esamų blokų grandinių, pagerinant našumą nepakenkiant saugumui. Pavyzdžiui, daugiakampis (MATIC), optimizmas (OP) ir arbitras (ARB).

Atminkite, kad „blockchain“ ir kriptovaliutų erdvė yra didžiulė, jame yra daugybė sektorių ir pramonės šakų, be to, ką čia aptarėme. 

Labai svarbu atlikti savo nuodugnią analizę ir tyrimus, siekiant nustatyti sektorius ir projektus, kurie geriausiai atitinka jūsų investavimo tikslus ir supratimą, kad būtų įtraukti į jūsų kriptovaliutų portfelį.

Geografinė įvairovė

Apsvarstykite galimybę diversifikuoti savo kriptovaliutų portfelį geografiškai, investuodami į skirtingų regionų kriptovaliutas. Kiekvienas regionas gali turėti savo reguliavimo aplinką, rinkos dinamiką ir priėmimo rodiklius. Pavyzdžiui:

• Šiaurės Amerikos projektai: Solana, Ripple (XRP) ir kt.
• Azijos projektai: Pavyzdžiui, Binance Coin ir Tron (TRX).
• Europos projektai: Polkadot (DOT), Tezos (XTZ) ir kt.

Geografiškai diversifikuodami sumažinate riziką, susijusią su reguliavimo pokyčiais arba geopolitiniais įvykiais, turinčiais įtakos konkretiems regionams.

Stabilios monetos, apsidraudimas ir reguliarus balansavimas

Stabilių monetų, tokių kaip Tether (USDT) arba USD Coin (USDC), įtraukimas į savo kriptovaliutų portfelį gali užtikrinti stabilumą rinkos nepastovumo metu. 

Be to, apsidraudimo strategijos, pvz., išvestinių finansinių priemonių ar pasirinkimo sandorių naudojimas, gali padėti sumažinti neigiamo poveikio riziką, tuo pačiu užtikrinant galimą augimą. Tačiau atminkite, kad prekyba opcionais yra labai rizikinga ir prieš prekiaujant jais reikia turėti aiškų požiūrį.

Periodiškai peržiūrėkite ir subalansuokite savo kriptovaliutų portfelį, kad išlaikytumėte norimą paskirstymą įvairiems turtams. 

Kadangi tam tikras turtas laikui bėgant gali būti geresnis arba prastas, balansavimas užtikrina, kad jūsų kriptovaliutų portfelis atitiktų jūsų investavimo tikslus.

Kas yra geras kriptovaliutų portfelis?

Prieš pasineriant į gero kriptovaliutų portfelio specifiką, labai svarbu suprasti, kad nėra vieno visiems tinkamo sprendimo. 

Jūsų kriptovaliutų portfelio sudėtis turėtų atitikti jūsų investavimo tikslus, toleranciją rizikai ir finansinę padėtį. Panagrinėkime didelės, vidutinės ir mažos rizikos portfelių ypatybes.

Didelės rizikos portfelis

Didelės rizikos portfelį paprastai sudaro didesnė dalis besivystančių ir mažos kapitalizacijos monetų, kurios gali gauti didelį pelną, bet taip pat turi didelį nepastovumą. 

Šis portfelis tinka investuotojams, turintiems didelę riziką ir turintiems ilgalaikį investavimo horizontą. 

Turto, kuris gali būti įtrauktas į didelės rizikos portfelį, pavyzdžiai yra naujai išleisti žetonai arba novatoriški blokų grandinės projektai su daug žadančia technologija, bet neįrodyta.

Čia yra didelės rizikos portfelio momentinė nuotrauka:

Vidutinės rizikos portfelis

Vidutinės rizikos portfelis išlaiko pusiausvyrą tarp rizikos ir stabilumo. Paprastai jį sudaro didelės, vidutinės ir kai kurių mažos kapitalizacijos monetų derinys, o besikuriančioms monetoms skiriama mažiau. 

Šis portfelis tinka investuotojams, ieškantiems vidutinio augimo potencialo ir santykinai mažesnio nepastovumo. 

Turtas, pvz., BTC ir ETH, yra vidutinės rizikos portfelių pagrindinis elementas dėl jų įsitvirtinimo rinkoje ir santykinai mažesnio nepastovumo, palyginti su mažesniais altkoinais.

Čia yra vidutinės rizikos portfelio momentinė nuotrauka:

Mažos rizikos portfelis

Mažos rizikos portfelis teikia pirmenybę stabilumui ir kapitalo išsaugojimui, o ne didelei grąžai. Jį daugiausia sudaro didelės kapitalizacijos monetos, o vidutinės, mažos arba naujai atsirandančios monetos. 

Šis portfelis idealiai tinka konservatyviems investuotojams arba tiems, kurie artėja prie pensijos, kurie pirmenybę teikia savo investicijų apsaugai. 

Mažos rizikos portfelio turto pavyzdžiai yra didelis BTC, ETH ir kitų nusistovėjusių kriptovaliutų, turinčių tvirtus rezultatus ir plačiai paplitusių, poveikis.

Štai nedidelės rizikos portfelio momentinė nuotrauka:

Išvada

Nepastoviame kriptovaliutų pasaulyje atsparaus kriptovaliutų portfelio kūrimas priklauso nuo strateginio diversifikavimo. Nesvarbu, ar mėgstate rizikuoti, ar žaisti saugiai, įsitikinkite, kad jūsų investicijos atitinka jums patinkančią riziką ir tai, ko norite pasiekti. Sekite naujausias naujienas, paskleiskite savo investicijas ir išlikite atsparūs. Ir visada atsiminkite svarbiausią taisyklę: investuokite tik tuos pinigus, kuriuos galite sau leisti prarasti.

Sekite mus „Google“ naujienose