Buvo nemokamo komisinio maklerio įmonės „Robinhood Crypto“ skaitmeninės valiutos padalinys pateko Niujorko finansinių paslaugų departamentas (NYDFS) skyrė 30 mln.
Sankcijos buvo skirtos, kai reguliavimo institucija išsiaiškino, kad „Robinhood Crypto“ pažeidė daugybę galiojančių taisyklių, įskaitant Banko paslapties įstatymą (BSA), Kovos su pinigų plovimu (AML) pažeidimus, operacijų stebėjimo trūkumus ir kibernetinio saugumo reguliavimo nuostatų nesilaikymą.
Reguliavimo institucija pažymėjo, kad ji aptiko Robinhood Crypto veiklos modelių trūkumus atlikusi priežiūros tyrimą ir vėlesnį vykdymo tyrimą.
„Verslui augant, „Robinhood Crypto“ nesugebėjo investuoti reikiamų išteklių ir dėmesio, kad sukurtų ir išlaikytų atitikties kultūrą – tai lėmė reikšmingus departamento kovos su pinigų plovimu ir kibernetinio saugumo taisyklių pažeidimus“, – sakė viršininkas Harrisas.
„Visoms Niujorko valstijoje licencijuotoms virtualios valiutos įmonėms taikomos tos pačios kovos su pinigų plovimu, vartotojų apsaugos ir kibernetinio saugumo taisyklės kaip ir tradicinėms finansinių paslaugų įmonėms. DFS toliau tirs ir imsis veiksmų, kai bet kuris licencijos turėtojas pažeidžia įstatymus ar departamento nuostatas, kurios yra labai svarbios siekiant apsaugoti vartotojus ir užtikrinti institucijų saugumą ir patikimumą.
„Robinhood Crypto“ atveju NYDFS ataskaita atskleidė, kad jos BSA ir AML programose trūksta darbuotojų, todėl įmonei buvo sunku vykdyti savo įsipareigojimus. Be to, buvo nustatyta, kad įmonė nesugebėjo įvykdyti reikiamo perėjimo nuo rankinio operacijų stebėjimo prie automatinio tempo, o tai iš esmės atvėrė jos sistemas manipuliacijoms, kurios gali likti nepastebėtos.
Dabar ne laikas, kai įmonės norėtų prisiimti įsipareigojimų iš reguliuotojų, nes platesnė skaitmeninės valiutos ekosistema sulaukia didžiulių smūgių dėl smunkančių vertinimų. Nors NYDFS turi reputaciją dėl susijusių vykdymo priemonių, atitinkančių savo peržiūrėtos gairės, „Robinhood Crypto“ gali lengviau atsikvėpti, nes dabar, kai bus baigti priverstinio vykdymo veiksmai, imsis sutvarkyti savo namus.
Remiantis „Blockchain.News“ pranešimu, „Robinhood“ generalinis direktorius Vladas Tenevas balandžio mėnesį paskelbė apie planus atleisti 9% visą darbo dieną dirbančių darbuotojų, nes bendrovės akcijų akcijos pasiekė naują žemumą.
Tenevas savo tinklaraščio įraše teigė, kad atleidimai įvyko po to, kai išaugo darbuotojų skaičius, dėl kurio „atsirado kai kurių vaidmenų ir darbo funkcijų dubliavimas, daugiau sluoksnių ir sudėtingumo, nei yra optimalu“, priduriama ataskaitoje.
Vaizdo šaltinis: „Shutterstock“
Šaltinis: https://blockchain.news/news/robinhood-crypto-unit-slammed-with-30m-fine