SEC nusitaikė į Bittrex, JAV kriptovaliutų mainų milžino žlugimą

Didžiausia prekybos skaitmeniniu turtu platforma šalyje iš pradžių buvo Bittrex Inc. Kilus reguliavimo grėsmei ir pasiryžus visam laikui pasitraukti iš Jungtinių Valstijų, paaiškėja, kad jos audringas vidaus gyvenimas eina į pabaigą.

Pasak Davido Maria, „Bittrex“ generalinio advokato, Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) vykdymo darbuotojai šių metų kovą informavo „Bittrex“, kad siūlys agentūrai pateikti ieškinį verslui dėl įtariamų investuotojų apsaugos įstatymų pažeidimų.

Kai Sietle įsikūrusi „Bittrex“ gavo pranešimą, ji jau buvo pasirengusi uždaryti savo veiklą JAV, pasak Maria, kuri paminėjo iššūkį bendradarbiauti su Amerikos reguliavimo institucijomis, kurios per pastaruosius šešerius metus ėmėsi priverstinio vykdymo veiksmų daugiau nei 100 kaltinamųjų kriptovaliuta.

„Bittrex“ ankstyvoji pradžia ir vizija

2014 m. Billo Shihara, Richie Lai ir Rami Kawach įkurta Bittrex tapo pagrindiniu žaidėju sparčiai besivystančiame kriptovaliutų keityklų pasaulyje. Remdamasi kolektyvine savo įkūrėjų patirtimi, Bittrex siekė išspręsti vyraujančias saugumo, stabilumo ir mastelio problemas, kurios kankino ankstyvąsias kriptovaliutų biržas. Turėdami saugumo inžinerijos patirties tokiose didelėse technologijų įmonėse kaip „Microsoft“, „Amazon“ ir „BlackBerry“, steigėjų komandos patirtis padėjo pagrindą „Bittrex“ staigiam kilimui.

Nenutrūkstamas „Bittrex“ įsipareigojimas užtikrinti saugumą ir atitikties reikalavimams išskiria jį iš konkurentų. Biržoje įdiegtos pramonėje pirmaujančios saugumo priemonės, tokios kaip dviejų veiksnių autentifikavimas (2FA), privalomas piniginės šifravimas ir reguliarūs trečiųjų šalių auditai. Bittrex taip pat laikėsi griežtos KYC (Pažink savo klientą) ir AML (Kovos su pinigų plovimu) politikos, užtikrindama patikimą ir skaidrią platformą. Šios pastangos padėjo sukurti stiprią Bittrex, kaip patikimos ir saugios mainų kriptovaliutos erdvėje, reputaciją.

Nuosprendyje pabrėžiama, kaip reguliuotojai vykdo kriptovaliutų mainus, netgi tuos, kurių pagrindinis tikslas yra atitiktis reikalavimams, pavyzdžiui, Coinbase. Daugelis mano, kad šis griežtas reglamentavimo vykdymas iš tikrųjų yra kriptovaliutų persekiojimas dėl suvokiamos grėsmės nusistovėjusiai finansų sistemai ir gali turėti nepageidaujamą poveikį, išstumiant didžiąją dalį pramonės į užsienį.

SEC pirmininkas Gary Gensleris suvaidino ypač svarbų vaidmenį naujausiose atakose prieš kriptovaliutų verslą, kai kai kurie vadina „Operation ChokePoint 2.0“. Gensleris tvirtina, kad dauguma kriptovaliutų verslų nepaisė taisyklių, kurias jo organizacija priima siekdama apsaugoti investuotojus. Jis pasisakė už tokių biržų kaip „Bittrex“ registraciją SEC, kuri apimtų jų veiklos išardymą, interesų konfliktų pašalinimą ir pertvarkymą į įprastesnes vertybinių popierių biržas. Tačiau šios kriptovaliutų biržos tvirtina, kad jų įtrauktas skaitmeninis turtas nėra vertybiniai popieriai, todėl jie nepritarė SEC reikalavimui, kad jiems būtų taikomas jos reglamentas.

SEC pasenusi ir klaidinga taktika

SEC paprastai pataria pramonei naudoti teisinį testą, nustatytą 1946 m. ​​Aukščiausiojo Teismo byloje, kurioje buvo nagrinėjama investicija į apelsinų sodus, užuot iš anksto informavus kriptovaliutų biržas, kuris skaitmeninis turtas yra vertybiniai popieriai. Pramonės atstovų teigimu, SEC pasirinko sutelkti dėmesį į taškų surinkimą vykdydama vykdymo veiksmus, o ne siūlydama patarimus, kurie padėtų juos nukreipti teisingu keliu.

Tai neseniai buvo kritikuojama net iš pačios SEC organizacijos. Kaip neseniai pranešėme, SEC komisaras Hester Peirce penktadienį pateikė griežtą nesutikimą su naujausiu Genslerio politiniu sprendimu, kuriuo įstatyminis vertybinių popierių biržos apibrėžimas išplečiamas, įtraukiant kriptovaliutų ir skaitmeninio turto biržas.

Pierce'as teigė, kad SEC leidimas „pažeidžia pagrindinę pirmojo pakeitimo apsaugą“. ir pasmerkė Genslerio veiksmus, sakydamas, kad

Užuot priėmę naujų technologijų pažadą, kaip tai darėme praeityje, čia siūlome priimti sąstingį, priverstinę centralizaciją, raginti išvykti ir sveikinti naujų technologijų išnykimą.

Kiti susidūrimai su reguliuotojais

Nenuostabu, kad tai ne pirmas kartas, kai spartų Bittrex augimą temdo susidūrimai su reguliavimo institucijomis.

Nuo 2017 m. SEC pradėjo nuodugnų kriptovaliutų sektoriaus tyrimą, kuris tuo metu dar buvo laikomas nauja sritimi. Nuo to laiko Bittrex buvo viena iš tiriamų verslų. Bėgant metams vyriausybė įteikė Bittrex daug šaukimų, pirmiausia siekdama sužinoti, kaip ji veikia ir pasirinkti, kurį turtą įtraukti į sąrašą.

2018 m. biržą tikrino Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas (NYDFS) dėl tariamų AML ir KYC procesų trūkumų. „Bittrex“ galiausiai prarado pasiūlymą gauti „BitLicense“ 2019 m., todėl buvo priversta nutraukti veiklą Niujorke. Nepaisant šių nesėkmių, „Bittrex“ toliau vystėsi ir tobulino savo platformą, spręsdama reguliavimo institucijų iškeltus rūpesčius.

Wells pranešimas apie veiklą neužsiregistravus kaip birža

Pasak Davido Maria, SEC prokurorai savo pranešime apie numatomus vykdymo veiksmus arba „Šulinių pranešimas“ teigė, kad „Bittrex“ pažeidė įstatymą, veikdama prieš tai neužsiregistravusi kaip birža, brokeris prekiautojas ar kliringo namai. Pagal JAV įstatymus organizacijos, parduodančios vertybinius popierius investuotojams, paprastai privalo užsiregistruoti SEC, laikytis taisyklių, skirtų apsaugoti investuotojų pinigus, ir atskleisti mokesčius bei riziką.

Bet kokiems teisiniams veiksmams prieš Bittrex reikės, kad SEC komisijos nariai balsuotų už pasiūlymą, o tai gali užtrukti net šešis mėnesius nuo Wellso pranešimo paskelbimo. Tačiau atsiskaitymai yra labai įmanomi. Išleidęs Wells pranešimą, SEC vykdymo skyrius gali nuspręsti nutraukti tyrimą, jei bus pasiektas susitarimas.

Praėjusių metų pabaigoje „Bittrex“ kalbėjosi su SEC darbuotojais apie tai, kaip gali užregistruoti savo verslą, pasak Davido Maria. Jis išsiaiškino, kad maršrutas negali būti pasirinktas iš esmės nesustabdžius visų pajamas generuojančių operacijų JAV, sakė jis.

Pasak Davido Maria,

Dėl reguliavimo aiškumo stokos atsiranda didelių išlaidų ir trūksta tikrumo, ką galima ir ko negalima pasiūlyti.

„Bittrex“ sprendimas uždaryti visas JAV operacijas

Greičiausiai dėl šios priežasties „Bittrex“ nusprendė uždaryti visas savo operacijas JAV, kaip nurodo el. laiškas klientams. Laiškai prasideda taip:

Po ilgų ir skausmingų svarstymų Billas, Rami ir aš priėmėme sprendimą savo noru nutraukti veiklą Jungtinėse Valstijose ir savo energiją bei aistrą skirti kriptovaliutų gamybai. Bittrex Pasaulinė sėkmė. Galite perskaityti visą mūsų pareiškimą čia.

Kadangi verslas uždaro savo veiklą JAV, „Bittrex“ nėra tikras, ar SEC pateiks ieškinį. Maria pareiškė, kad SEC paduotų ieškinį, jei agentūra nuspręstų imtis vykdymo veiksmų, nebent reguliavimo institucijos „pateiks pagrįstą susitarimo pasiūlymą“.

Be kitų teisinių problemų, „Bittrex“ 29 m. taip pat sumokėjo 2021 mln. USD baudą už ankstyvą nesugebėjimą laikytis Amerikos kovos su pinigų plovimu ir sankcijų įstatymų. Iždo departamento padalinys teigė, kad 2014–2018 m. „Bittrex“ mechanizmas, skirtas stebėti įtartiną veiklą, pvz., Irano ir Sirijos įmonių sandorius, buvo neveiksmingas.

Billas Shihara, Richie Lai ir Rami Kawachas, programinės įrangos profesionalai, anksčiau dirbę „Microsoft“ ir „Amazon“, sukūrė „Bittrex“ 2014 m. Remiantis 2017 m. gruodžio mėn. buvusių vadovų Kiran Raj ir John Roth nuomonės straipsniu, paskelbtu „The Wall Street Journal“, tai buvo anksčiau buvo didžiausia JAV kriptovaliutų birža pagal prekybos apimtį. Nepaisant to, kad vėliau jį pakeitė Amerikos biržos, tokios kaip Coinbase Global Inc. ir Kraken, taip pat tarptautinės platformos, tokios kaip Binance, Bittrex ir toliau vaidino svarbų vaidmenį turėdama milijonus klientų.

Į savo platformą įtraukdama naujų skaitmeninių išteklių, „Bittrex“ greitai išsiplėtė, nepaisant galimybės, kad reguliavimo institucijos šiuos produktus gali vertinti kaip neteisėtai sukurtus vertybinius popierius. Pagal susitarimo su Iždo finansinių nusikaltimų vykdymo tinklu arba FinCEN sąlygas, galiausiai ji valdė daugiau nei 250 skirtingų skaitmeninių išteklių.

„Bittrex“ nuosmukis iš tikrųjų prasidėjo maždaug 2017 m. pabaigoje, kai po susitarimo su „FinCEN“ birža nusprendė laikinai nebepriimti naujų vartotojų, kad geriau laikytųsi kovos su pinigų plovimu taisyklių. Nutraukimas įvyko blogu metu, nes 2017-ieji buvo pakilūs metai, kai į kriptovaliutų rinką plūstelėjus naujiems dalyviams bitkoino kaina išaugo beveik 20 kartų.

Tada teisiniai nesklandumai tęsėsi.

Praėjusiais metais Bittrex buvo nubaustas 53 milijonų dolerių bauda už kelių JAV sankcijų programų „akivaizdžius pažeidimus“, šis naujausias SEC tyrimas tiesiog padeda dar labiau pakenkti.

Nuo 2014 metų kovo iki 2017 metų gruodžio birža tariamai neatsižvelgė į abejotinus kriptovaliutų sandorius iš Kubos, Irano, Sudano, Sirijos ir Ukrainos Krymo regiono asmenų, todėl jie galėjo pervesti maždaug 263 mln.

Dėl netinkamos „Bittrex“ kovos su pinigų plovimu politikos keitimas, matyt, turėjo „didelę neteisėto finansavimo riziką“, o tai buvo dar viena priežastis, dėl kurios SEC nubaudė mainus.

Susijęs