Pietų Afrikos rezervų bankas paskelbė gaires vietiniams bankams užsiimti verslu su kriptovaliutomis ir kriptovaliutų įmonėmis.
Rezervų banko riziką ribojančios institucijos paskelbtame dokumente bankams patariama naudoti kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu finansavimu priemones visoms kriptovaliutų operacijoms.
Praėjusiais metais Pietų Afrikos finansų priežiūros institucija, Finansų sektoriaus elgesio tarnyba, paskelbė planuoja išleisti a norminė bazė 2022 m., bendradarbiaudama su riziką ribojančia institucija ir Finansinės priežiūros taryba, siekdama valdyti, kaip prekiaujama Ethereum, XRPir Litecoin turėtų tęstis.
Tuo metu, FSCA Komisijos narys Unathi Kamlana teigė, kad tikslas buvo leisti FSCA savo nuožiūra įsikišti, jei vartotojams siūlomas produktas, keliantis didelę riziką.
Rizikos įvertinimas, o ne vengimas
Rizikos ribojimo institucijos gairės remiasi Finansinių veiksmų darbo grupės parengtomis gairėmis dėl būtinybės bankui įvertinti savo pažeidžiamumą pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ir platinimo finansavimo atžvilgiu.
Tarkime, PA mano, kad banko rizikos valdymo procesai yra nepakankami. Tokiu atveju jis gali įsikišti ir paprašyti banko sustiprinti savo politiką, procedūras, procesus arba vidaus kontrolę.
Kai kurie Pietų Afrikos bankai jau nutraukė bankinius santykius su tais, kuriuos PA vadina kriptovaliutų turto paslaugų teikėjais (CASP) dėl nesugebėjimo kiekybiškai įvertinti keliamos rizikos arba dėl paslaugų teikėjo reguliavimo sistemos nebuvimo. Bankai mano, kad CASP yra didesnės rizikos.
Tačiau PA įspėja bankus vengti rizikos, o ne atlikti tinkamus rizikos vertinimus. Šis metodas atveria duris didesniam nusikalstamam anonimiškumui ir trukdo tinkamai gydyti AML/TF trūkumus.
Tinkamas rizikos įvertinimas apima supratimą, kas lemia kriptovaliutų turto ar paslaugų teikėjo riziką, įskaitant CASP klientų kilmę, jų operacijų veiklą ir tarptautinius lėšų srautus. Vidiniai valdikliai turi būti lankstus Pakanka prisitaikyti prie naujų technologijų, sakė PA.
Bankai apie įtartiną veiklą turi pranešti Finansinės žvalgybos centrui.
CBDC po daugelio metų, sako gubernatoriaus pavaduotojas
2022 m. liepos mėn. SARB gubernatoriaus pavaduotojas Kubenas Naidoo sakė kad centrinis bankas į kriptovaliutas žiūrėtų kaip į turtą, o ne į mokėjimo priemonę.
Jis sakė, kad bankas jau gali apsvarstyti galimybę licencijuoti kai kurias kriptovaliutų biržas, nors taisyklės gali užtrukti nuo 12 iki 18 mėnesių.
Be to, Naidoo pažymėjo, kad centrinis bankas galėtų pasiūlyti skaitmeninę fiat valiutos Pietų Afrikos rando (ZAR) versiją. Bankas vykdė du bandomuosius projektus, įskaitant smėlio dėžės eksperimentą su naujuoju CBDC. Tačiau jo įvedimas gali užtrukti metus, teigė Naidoo.
Naujausiam „Be[In]Crypto“. Bitcoin (BTC) analizė, paspauskite čia.
Atsakomybės neigimas
Visa mūsų svetainėje esanti informacija skelbiama sąžiningai ir tik bendro pobūdžio informacijos tikslais. Bet kokie veiksmai, kuriuos skaitytojas imasi remdamasis mūsų svetainėje esančia informacija, yra griežtai jų pačių rizika.
Šaltinis: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/