USD monetų (USDC) Stablecoin iššūkių rišimo (USDT) viršenybė: išsamus vadovas

Kriptovaliutų rinkose vykstant skerdynėms vis daugiau investuotojų didina stabilių monetų dalį savo portfeliuose. Taigi atėjo tinkamas momentas ištirti USD Coin, antros pagal dydį stabilios monetos ir vieno perspektyviausių segmento turto, ypatybes.

USD moneta (USDC) coliais arčiau istorinio „apvertimo“: detalės

USD moneta (USDC) yra su JAV doleriu susieta stabili moneta, išleista Circle Inc. mokėjimų teikėjo. Nors 2022 m. birželio mėn. ji yra antra pagal dydį rinkos kapitalizacija, ji turi visas galimybes tapti segmento lydere:

• USDC yra sparčiausiai auganti stabili moneta pagal rinkos kapitalą: jos grynąją kapitalizaciją susitiko 52 kartus per pastaruosius 23 mėnesius;
• USDC 2022 m. vasario mėn. aplenkė USDT kaip didžiausia „Ethereum“ stabili moneta;
• USDC užtemęs USDT kasdienėse operacijose pagal Ethereum skaičių;
• Sąskaitos, kurių ekvivalentas didesnis nei 1 mln. USD, teikia pirmenybę USDC, o ne USDT;
• 2022 m. gegužės–birželio mėn. nepastovumo šuoliams USDC pavyko išlaikyti jį susietą su fiat JAV doleriu, o kitoms aukščiausios klasės stabilioms monetoms to padaryti nepavyko.

Šiame vadove apžvelgsime naujausius USD monetų (USDC) pokyčius, apžvelgsime pagrindines jos savybes ir stebėsime ateinančių mėnesių perspektyvas.

Kas yra „Stablecoin“?

Stabili moneta – tai skaitmeninis turtas (blockchain pagrindu sukurtas turtas, kriptovaliuta), kurio kaina susieta su ta ar kita realaus pasaulio (fiat) valiuta, tauriuoju metalu ar indeksu. Stabilios monetos dažniausiai yra susietos su JAV doleriu (USD) ir euru (EUR). Taip pat yra stabilių monetų, susietų su Kinijos juaniu (CNY), Meksikos pesu (MXN), auksu (XAU) ir sidabru (XAG).

Pirmosios stabilios monetos BitUSD ir NuBits buvo sukurtos 2014 m. Stablecoins išpopuliarėjo, nes yra naudingos kaip blokų grandinės pagrindu sukurtas fiat atitikmuo, reikalingas tiek prekybininkams, tiek turėtojams. Iškeisti Bitcoin (BTC) arba Ethereum (ETH) į stabilią monetą yra daug lengviau nei į fiat valiutą.

Yra centralizuotų ir decentralizuotų (algoritmiškai pagrįstų) stabilių monetų. Centralizuotos stabilios monetos (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) yra apsaugotos grynaisiais ir komerciniais popieriais, kuriuos saugo stabiliųjų monetų leidėjai. Auditoriai periodiškai tikrina, ar šie „krepšeliai“ sveiki. Decentralizuotos stabilios monetos (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) garantuoja sudėtingą išmaniųjų sutarčių architektūrą.

Kas yra USDT?

2014 m. pabaigoje išleista JAV dolerio juosta (USDT arba Tether) yra populiariausia stabili moneta ir tebesilaikoma šio segmento lyderė pagal rinkos kapitalizaciją. 2022 m. birželio mėn. jos rinkos viršutinė riba viršija 67 mlrd.

USDT išleidžia Tether Limited; „Tether“ ir „Bitfinex“ technologijų vadovas Paolo Ardoino yra pagrindinis jos veikėjas. „Tether“ (USDT) yra apsaugotas subalansuotu JAV iždo, komercinių popierių (trumpalaikės paskolos JAV įmonėms) krepšeliu ir nedideliu skaičiumi ne JAV obligacijų.

Pristatome USD Coin (USDC), sparčiausiai augančią stabilią monetą Web3

Nuo pat savo pasirodymo 2014 m., US Dollar Tether (USDT) išlaikė lyderio pozicijas stabilių monetų segmente. Tačiau 2022 m. USD moneta (USDC) yra arčiau istorinio „apvertimo“ nei bet kada anksčiau.

Kas yra USDC?

USDC, arba USD moneta, yra su doleriu susieta stabili moneta, kurią 2018 m. paleido „Circle Inc.“. Nuo pirmųjų išleidimo USDC buvo prižiūrimas „Centre“, didelis „fintech“ konsorciumas, į kurį įeina įvairių sričių profesionalai. Savo ruožtu Circle'ui vadovauja verslininkas veteranas Jeremy Allaire'as.

Įvairios platformos, įvairūs naudojimo atvejai

Kaip ir kitos stabilios monetos, USD monetos (USDC) kaldinamos įvairiose blokų grandinėse. Nuo 2 m. II ketvirčio USDC išleidžiamas Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) ir Daugiakampis (MATIC). 

Be to, „Circle Inc.“ siūlo priemones, skirtas perkelti USDC per korteles, ACH ir pavedimus. Be to, USDC kelių grandinių apsikeitimo priemonės leidžia vartotojams sklandžiai perkelti USDC tarp įvairių blokų grandinių.

Mažmeniniai investuotojai dažniausiai USDC naudoja prekybai ir investuodami į kriptovaliutą. Tačiau dėl techninių priemonių rinkinio jis patrauklus ir institucijoms. „Per Circle“ USDC naudoja tradicinės ir kriptovaliutos įmonės (pvz., „blockchain“ žaidimams ir NFT prekyvietėms). USDC yra integruotas į tarptautinių perlaidų mechanizmus, nes jo pervedimai yra beveik nemokami.

USDC 100% remia JAV doleris; iš 55.2 mlrd. USD atsargų 14 mlrd. USD yra grynaisiais pinigais, o 41.2 mlrd. USD yra trumpalaikiai JAV iždai.

„Stabiliausia“ stabili moneta

USD moneta buvo dėmesio centre 2022 m. gegužės–birželio mėn. rinkos žlugimo metu. Dėl likvidumo panaikinimo iš Inkaro protokolo (ANC), „Terra“ (LUNA) aktyvas ir „TerraUSD“ (UST) stabili moneta nukrito iki beveik nulio.

Dėl pardavimo spaudimo padidėjo susidomėjimas stabiliomis monetomis. Dėl šio disbalanso beveik visos pagrindinės stabilios monetos buvo susietos. Pavyzdžiui, USDT „nukrito“ žemiau 0.9 USD poromis su fiat USD; decentralizuotos stabilios monetos demonstravo dar baisesnius išskleidžiamuosius sąrašus.

Per šias skerdynes USDC santykis 1:1 beveik nepakito. Jo kaina net pakilo iki 1.02 USD; daugelis investuotojų pasirinko jį kaip alternatyvą USDT ir DAI.

Apskritimo pelningumas, sąskaitos, išmokėjimai: apskritimas įmonėms

Siekdama pasinaudoti visomis „USD Coin“ (USDC) galimybėmis, „Circle“ pristatė keletą produktų, skirtų B2B ir B2C auditorijai. Pavyzdžiui, „Circle Yield“ sprendimas leidžia vartotojams generuoti 1% nuo kiekvieno indėlio 1–12 mėnesių programose.

„Circle Account“ sukurta tam, kad kriptovaliutų turėtojai galėtų naudoti USDC kaip savarankišką skaitmeninės bankininkystės priemonę. Naudodami „Circle Accounts“ vartotojai gali nusipirkti USDC tiesiai iš emitento ir panaudoti monetas įvairiuose skolinimo / skolinimosi modeliuose. Be to, „Circle Account“ nereikalauja papildomų centralizuotų tarptautinių perlaidų ir verslo pervedimų paslaugų.

Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas, „Circle Payouts“ mechanizmas sukurtas siekiant supaprastinti kriptovaliutų naudojimą mažmeninėje prekyboje: verslininkai gali automatizuoti pinigų pervedimus. Circle Payouts priemonė gali būti traktuojama kaip tiltas tarp Web2 ir Web3 pasaulių; tai leidžia atlikti skaitmeninius mokėjimus daugiau nei 85 šalyse visame pasaulyje.

Esmė

„Circle“ USD moneta (USDC) yra patikima centralizuota stabili moneta ir perspektyvi alternatyva JAV dolerio juostai (USDT). Jo priėmimas įsibėgėjo 2021–2022 m.; jis jau pora metrikų aplenkė USDT.

USDC išleidžiamas praktiškai visose pagrindinėse programinėse blokų grandinėse; jis taip pat integruotas į daug funkcijų turinčią Circle Inc. mokėjimų infrastruktūrą. Taigi USDC tinka daugeliui mažmeninės prekybos ir verslo reikmenų.