Europos Parlamentas ir Europos Vadovų Taryba susitarė Frankfurte įsteigti naują Kovos su pinigų plovimu instituciją. Toks sprendimas priimtas po 2023 metų ES sprendimo prižiūrėti kriptovaliutų įmones ir finansinių paslaugų teikėjus, veikiančius tarptautiniu mastu.
Europos Sąjungos (ES) valdžios institucijos sutiko 2025 metais įsteigti kovos su pinigų plovimu stebėseną, ypač tiriant kriptovaliutų įmonių vaidmenį teroristų finansavime.
Kodėl Europos pinigų plovimo dėmesio centre?
ES teigia, kad kitais metais Vokietijoje pradėjus veikti naujojoje kovos su pinigų plovimu priežiūros organizacijoje dirbs 400 darbuotojų. Devynios šalys, įskaitant Prancūziją, Italiją, Ispaniją, Latviją ir Airiją, pateikė prašymą priimti agentūrą.
AMLA reikalaus, kad kredito ir finansų įstaigos bei kriptovaliutų turto paslaugų teikėjai atliktų deramą klientų patikrinimą. Kriptovaliutų birža turi atlikti išsamų patikrinimą, kad patikrintų klientų informaciją ir praneštų apie įtartiną veiklą ES finansinės žvalgybos skyriams. Praėjusiais metais ES stebėtojų tarybos narė Elizabeth McCaul teigė, kad svarbu atsižvelgti į pasaulines biržos operacijas, kad įvertintų jos finansinę būklę, nes reguliuotojai, žiūrintys tik į vietines operacijas, negali tiksliai įvertinti įmonės rizikos.
Pavyzdys buvo „Binance“, kurį Prancūzijos institucijos ištyrė dėl pinigų plovimo. Vėliau JAV apmokestino mainus už leidimą teroristams naudotis savo platforma. Tačiau 2023 m. žurnale „Oxford Academic“ paskelbtame straipsnyje teigiama, kad nors kriptovaliuta gali būti patraukli teroristams, grupės dažnai negali jos konvertuoti į pagrindines valiutas.
Skaityti daugiau: Kripto reguliavimas: kokie privalumai ir trūkumai?
„Priešingai, kriptovaliuta nėra patraukli teroristų finansavimui dėl didelių kriptovaliutų kainų svyravimų, pasitikėjimo mechanizmų trūkumo, sudėtingumo konvertuoti į pagrindines valiutas ir pasaulinės fondų sekimo technologijos brandos“, – sakė Shaceng Wang ir Xixi Zhu. .
AMLA slopina MiCA entuziazmą
ES pranešimas sulaukė kriptovaliutų bendruomenės atsako, kai kurie iš jų apkaltino ES pačią pinigų plovimu. „WalkerAmerica“, „Bitcoin“ podcast'o šeimininkė, retoriškai klausė, ar AMLA taisyklės taikomos bankams.
„Taigi jūs ketinate susidoroti su dideliais bankais, kurie plauna pinigus? Walkeris rašė.
AMLA sprendimas priimtas po to, kai 2023 m. balandžio mėn. Europos Sąjunga baigė priimti kriptovaliutų rinkų įstatymo projektą, kuriuo bus reguliuojamos kriptovaliutos. Įstatyme, kuris įsigalios biržoms vėliau šiais metais, aptariamos naujos žetonų emisijos, kovos su pinigų plovimu taisyklės. biržos ir stabilių monetų taisyklės. Stablecoin yra tokenizuota fiat valiutos versija, kurią kriptovaliutų rinkos dalyviai gali lengvai iškeisti į kriptovaliutas.
Skaityti daugiau: Kas yra „Fiat“ valiuta? Kuo ji skiriasi nuo kriptovaliutos?
Prancūzijos bankų milžinė „Societe Generale“ neseniai išleido eurais denominuotą stabilią monetą. USDC emitentas „Circle“ neseniai išplėtė savo euro pagrindu sukurtą stabilią monetą į „Solana“ blokų grandinę.
Šie planai rodo, kad institucijos tikisi, kad netrukus paklausa perkels lėšas tarp kriptovaliutų ir tokenizuotų eurų turto. Jau kurį laiką piliečiai skeptiškai vertina ES planus išleisti centrinio banko skaitmeninę valiutą (CBDC). „BeInCrypto“ susisiekė su Europos Parlamento spaudos skyriumi, kad galėtų pakomentuoti, tačiau iki spaudos dar nesulaukė atsakymo.
Atsakomybės neigimas
Laikydamasi „Trust Project“ gairių, „BeInCrypto“ įsipareigoja teikti nešališkas ir skaidrias ataskaitas. Šiuo naujienų straipsniu siekiama laiku pateikti tikslią informaciją. Tačiau skaitytojams patariama savarankiškai patikrinti faktus ir pasitarti su profesionalu prieš priimant kokius nors sprendimus remiantis šiuo turiniu. Atminkite, kad mūsų taisyklės ir sąlygos, privatumo politika ir atsakomybės apribojimai buvo atnaujinti.
Šaltinis: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/