10 augimo signalų šeimos biurų pramonėje

Šeimos biurai tapo per pastaruosius 5 metus vis labiau populiarėja privataus turto valdymo sektoriuje. Jiems vis dažniau teikiama pirmenybė kaip pagrindinis pasirinkimas valdant turtą itin didelės grynosios vertės asmenims ar šeimoms, nes jos suteikia daugiau kontrolės ir lankstumo, palyginti su tradicinėmis turto valdymo įmonėmis.

Trumpa toliau nurodytų augimo signalų analizė padės kiekybiškai įvertinti tikrąją būseną šeimos biurų pramonė ir taip pat pažvelgti į tai, ko galime tikėtis iš ateities.

Spartus pasaulinis šeimos biurų skaičiaus augimas

Per pastarąjį dešimtmetį šeimos biurų skaičius visame pasaulyje nuolat augo. A neseniai atliktas Mordoro žvalgybos tyrimas pranešė, kad 2 m. antrojo ketvirčio pabaigoje pasaulinių šeimos biurų skaičius siekė 2019 7300 – 38 proc. daugiau nei per metus, palyginti su 2018 m. Šiaurės Amerikoje buvo didžiausia šeimos biurų dalis – 42 proc., po to seka Europa ir Azija. atitinkamai 31.5 ir 17.8 proc. Tačiau Azijoje šeimos biurų skaičius išaugo 44 procentais, palyginti su 41 procentais Šiaurės Amerikoje ir 28 procentais Azijoje.

Šis neseniai išaugęs šeimos biurų skaičius gali būti tiesiogiai siejamas su itin didelės grynosios vertės asmenų (UHNWI) skaičiaus augimu visame pasaulyje. Neseniai atliktas tyrimas parodė, kad pasaulinė UHNWI gyventojų skaičius nuo 9.3 iki 2020 m. išaugo beveik 2021 proc. iš viso iki 610,568 12.2. Pagrindinis šio padidėjimo veiksnys buvo su gyvenimo būdu susiję pokyčiai dėl pandemijos. Tarp pagrindinių rinkų Šiaurės Amerikoje buvo didžiausias augimas – 7.4 proc., o Europoje ir Azijoje – atitinkamai 7.2 ir XNUMX proc.

Nuolatinis valdomo turto augimas

Valdomas turtas (AUM) apibrėžiamas kaip bendra turto rinkos vertė, kurią savo nuožiūra sprendžia finansų įstaiga, o šiuo atveju – bet kuris registruotas investavimo patarėjas (RIA). A 2020 m. Deloitte ataskaita ištyrė įvairių lygių RIA AUM augimą nuo 2016 m. ir pranešė apie bendrą 8.6 proc. CAGR augimą.

Tačiau tyrime taip pat pabrėžta, kad RIA, kurių AUM mažesnė nei 150 mln. USD, vidutinis augimo tempas buvo neigiamas 12 proc., o tų, kurių AUM yra daugiau nei 400 mln. USD, vidutinis augimo tempas buvo 10 proc. Tai aiškiai rodo palankias rinkos sąlygas šeimos biurams, kurie nori lažintis dėl ilgalaikio turto augimo.

Aktyvi susijungimų ir įsigijimų rinka

Daugiabučiai biurai (MFO) visame pasaulyje tampa vis atviresni susijungimų ir įsigijimų (M&A) rinkai, kad daugiau dėmesio būtų skiriama neorganiniam ar žalingam augimui.

Neorganinis augimas yra puikus būdas padidinti įmonės kolektoriaus mastelį per trumpą laiką ir kartu užtikrinti maksimalų našumą. Kelių šeimų biurai gali būti parduoti dėl daugelio priežasčių, pavyzdžiui, netekus pagrindinio komandos nario arba susidūrus su kartų kaita ideologijoje. Kita vertus, pirkėjų MFO tai daro siekdami užpildyti savo paslaugų spragas.

Pavyzdžiui, Naujajame Džersyje įsikūrusi kelių šeimų biurų milžinas „Pathstone“ nuo pat įkūrimo 2010 m. sumaniai panaudojo susijungimus ir įsigijimus, kad sparčiai augtų. 2020 m. bendrovė įsigijo „Price Wealth“ už 1.3 mlrd. USD, o „Cornerstone“ už 4 mlrd. Dėl šių greitų įsigijimų efektyvus Pathstone konsultacinis turtas per porą mėnesių sumažėjo iki 25 mln.

Profesionalų bendruomenių augimas ir išskirtinės narystės

Didėjantis šeimos biurų skaičiui ir populiarumui, savo ruožtu, atsirado įvairių profesinių bendruomenių, siūlančių išskirtines narystes. Tokios bendruomenės suburia patyrusius specialistus ir privačios turto valdymo pramonės naujokus, kad užmegztų stipresnius tarpusavio ryšius. Jie taip pat tarnauja kaip forumai dalijantis žiniomis ir patirtimi ir dažnai yra tinkamiausia priemonė norint sužinoti apie naujas turto klases ir investavimo galimybes.

Didesnis šeimos gerovės aukščiausiojo lygio susitikimų dalyvavimas

Didėjantis šeimos biurų populiarumas natūraliai paskatino vis didesnius viršūnių susitikimus ir konferencijas, kuriose šeimos biurų profesionalai ir UHNW asmenys bei šeimos gali pasidalinti naujausiais pramonės ir prekybos praktikos naujienomis.

Ekosistemų žaidėjai sutelkia daugiau dėmesio

Be bankų, daugelis kitų pasaulinių žaidėjų, aptarnaujančių privataus turto valdymo segmentą, pridėjo arba plėtoja savo šeimos biurui skirtą palaikymą ar pasiūlymus.

• Daugelis privataus sektoriaus bankų dabar turi specialias aprėpties komandas
• Didysis 4 – visi jie laikosi šiek tiek kitokio, tačiau atsidavusio požiūrio į šią rinką. Pavyzdžiui, šis 2017 m. KPMG International ataskaita pabrėžia įmonės požiūrį į šeimos biuro veiklą.
• Dauguma garsių konsultacijų įmonių, tokių kaip BCG, McKinsey ir Egon Zehnder, taip pat yra sukūrusios specialias komandas, kurios rūpinasi jų šeimos biuro paslaugomis.

Susidomėjimas šia tema ir žiniasklaidoje

„Google Trends“ duomenimis, per pastaruosius 5 metus visuomenės susidomėjimas šia tema išaugo maždaug dvigubai. Kitos platformos, įskaitant daugelį duomenų platformų, pvz., „Crunchbase“, taip pat kai kurie nišiniai paslaugų teikėjai taip pat padidino šeimos investicijų į biurą veiklą. Toks padidėjęs visuomenės susidomėjimas šia tema reiškia, kad bėgant metams ji vis labiau išryškėjo.

Atsižvelgiant į visa tai, vis dar yra daug neaiškumų, kai paieškos pagal „šeimos biuro apibrėžimą“ stebimos kaip terminas, dėl kurio dažnai paieškų skaičius padaugėja. Tai rodo, kad nepaisant augančio jų populiarumo, daugelis žmonių vis dar nežino, kas yra šeimos biurai ir kokias paslaugas jie siūlo.

Užimtumo ir šeimos biuro darbai

Kadangi rinka bręsta ir šeimos biurai tampa reikšminga rinka pasauliniame verslo pasaulyje, matome vis daugiau įsidarbinimo galimybių ir darbo vietų šeimos biure įvairiuose pramonės sektoriuose.

• Kadangi pramonė yra itin sparti ir nepastovi, tokių specialistų ir sričių ekspertų, kaip kibernetinio saugumo profesionalai, investicijų į poveikį ekspertai, rizikos valdytojai ir kt., visada ieško tiek MFO, tiek SFO.
• Galima pastebėti aiškią kompensacijų, kurias siūlo šeimos biurai visoje JAV, didėjimo tendenciją
• Daugelis didelių portalų dabar siūlo specialias darbo skiltis šeimos biuro profesionalams.

Pageidautina transporto priemonė naujiems turtams

Turto pervedimas iš kartos į kartą ir nauji turtai internetu ateina daugiausia iš technologijų verslininkų, todėl šeimos biurai ir toliau populiarėja kaip viena iš pageidaujamų priemonių šiam turtui struktūrizuoti ir valdyti.

Nors vis dar trūksta apibrėžimų, didžioji dalis tiesioginių investicijų rinkos duomenų apie šeimos biurus tampa skaidresni ir geriau struktūrizuoti. Visa tai padės rinkai judėti į priekį.