23 Išėjimui į pensiją paruošti dividendai už 2023 m

Dešimt procentų dividendų nėra pokštas.

Mes kalbame apie 50,000 500 USD metines išmokėjimo pajamas iš 100,000 XNUMX USD. Arba XNUMX XNUMX USD metinių dividendų už milijoną dolerių.

Tai rimtas pinigų srautas. O geriausia, kad kalbame apie derlių, o tai reiškia, kad jei perkame teisingai, galime ramiai sėdėti, surinkti šias išmokas ir išlaikyti savo lizdinį kiaušinį nepažeistą.

Didelis pajamingumas suteikia mums didelį pranašumą prieš vanilinius investuotojus, kurie mėgaujasi tradiciniais „blue chips“ (mokėdami nuo 2% iki 3%). To neužtenka. Tai lengva matematika.

Dar kartą pakalbėkime apie milijonų dolerių portfelį. Jei investuosime į „platesnę rinką“, S&P 500 pajamingumas bus 1.5%. Tai tarpinis serveris, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), moka menkas 15,000 XNUMX USD metines pajamas.

Šlubas!

Dviejų asmenų namų ūkiui, mes 3,310 USD pagal nacionalinis skurdo lygis!

Šiuo metu mes neturime kito pasirinkimo, kaip tik sugriebti jūsų lizdo kiaušinį, kad užpildytume prarają tarp pajamų iš dividendų ir jūsų mėnesinių sąskaitų. Svarbus derlius.

Pajamingumas lemia išėjimo į pensiją skirtumą

2023 metų garbei ištraukime 23 riebalų derlius. Šiame sąraše mokama nuo 7% iki 18.2% per metus (taip, tai nėra rašybos klaida).

1 didelio našumo grupė: tradicinė

Pradėkime nuo kai kurių tradicinių akcijų (ir gerai, vienos pagrindinės komanditinės ūkinės bendrijos), kurios neturi jokių ypatingų savybių – tik didelio pajamingumo.

Chesapeake Energy
ČK
(CHK) ir Devon Energy
DVN
(DVN) nebeturi tradicinių dividendų programų, kur kas ketvirtį moka tą pačią sumą (sans padidina). Už tai galite padėkoti pirmojo 2020 m. bankroto apsaugos pareiškimui, o antrosios 2016 m. dividendų sumažinimui ir daug metų trukusiam akcijų kraujavimui.

Dabar abu vykdo atsakingesnes dividendų programas, kurios atitinka jų į prekes orientuotus verslo modelius. Konkrečiai, abu turi įprastą bazinį dividendą, tada jie bus papildyti papildomais kintamaisiais dividendais, atsižvelgiant į pinigų srauto procentą. (Devonas mokės iki 50% pinigų srautų, o Chesapeake mokės 50% pinigų srautų.)

Vakarų sąjunga
WU
(WU) ir Kohl's (KSS) atspindi labiau tradicines dividendų programas, nors pirmojo išmokėjimas kas ketvirtį yra 23.5 cento jau keletą metų, o pastarasis tiesiogine prasme padvigubino savo išmoką 2022 m.

Specialūs mokėtojai

Sąvoka „ypatingi dividendai“ sulaukia blogo repo iš kai kurių pajamų medžiotojų. Taip yra todėl, kad dažniausiai tai yra vienkartiniai mokėjimai, atsirandantys dėl ypatingo įvykio – tarkime, įmonė parduoda dalį savo verslo ir dalį netikėtos sumos panaudoja savo akcininkams atlyginti. Natūralu, kad ateityje nesitikėsite sulaukti panašių dividendų.

Tačiau turėdami keletą specialių dividendų mokėtojų, iš tikrųjų galite tikėtis reguliaraus specialaus elgesio.

„Senoji respublika“
AR AŠ
(AR AŠ), bendrojo ir nuosavybės draudimo teikėjas, reguliariai pasirodo mano didelio našumo radare nepaisant to, kad bendras pelningumas yra maždaug 4%. Taip yra todėl, kad daugeliu metų ji išmoka dosnius specialius dividendus, kai leidžia pelnas, dažnai daugiau nei dvigubai padidindamas bendrą metinę ketvirčio išmoką. Vis dėlto 3.9% yra priimtina žemuma, jei žinote, kad daugeliu metų galite gauti išmoką 8% arba 9%.

Žinoma, kai kurie specialūs mokėtojai šią idėją perkelia per toli ir tikrai negali būti priklausomi nuo pajamų išėjus į pensiją. Apie Arch ištekliai
ARKAS
“ (ARCH) 18.2% pelningumas, 17.5 procentinio punkto yra dėl daugybės specialių dividendų. Ir skirtingai nei kiti šiame sąraše esantys vardai, jis neturi ilgos nuoseklių ypatingų dividendų teikimo istorijos, todėl investuotojams, vertinantiems patikimumą, jis yra labai įtartinas.

Turtai, investuojantys į nekilnojamąjį turtą

Investicijų į nekilnojamąjį turtą fondai arba REIT, yra dosnių dividendų sinonimas. Kas turi prasmę – jie tiesiogine prasme įgaliotas perskirstyti devynias dešimtąsias savo pajamų atgal savo akcininkams.

Tačiau šie aštuoni REIT paskirsto daugiau nei dauguma – bent 2 kartus didesnę pajamingumą Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Pavyzdžiui, yra EPR savybės (EPR), specialybė „patirti“ REIT, kuri šiuo metu duoda daugiau nei 8 proc. Jos beveik 360 vietų, išnuomotų daugiau nei 200 nuomininkų 44 valstijose ir Kanadoje, apima AMC (AMC) teatrai, Topgolf lenktynių trasos, slidinėjimo kurortai, vandens parkai ir net muziejai. EPR vis dar atsigauna po gilių COVID problemų, dėl kurių buvo laikinai sustabdytas dividendų išmokėjimas. Nuo tada ji atkūrė šį išmokėjimą ir nors 2022 m. EPR akcijos sumažėjo dviženkliais skaičiais, REIT beveik atitinka rinką ir lenkia nekilnojamojo turto sektorių.

Tik būk atsargus. Dauguma šių REIT duoda tiek daug dėl prastų ar visiškai siaubingų praėjusių metų veiklos rezultatų – nors REIT atsiliko nuo rinkos, kai kurie iš šių pavadinimų visiškai sunyko ir ateinančiais metais gali susidurti su didesniais sunkumais. „Office Properties Income Trust“ (OPI) ir Pjemontas „Office Realty Trust“ (PDM) iki 45 m. pabaigos prarado atitinkamai 52 % ir 2022 %. Taip, kai kurie darbdaviai pagaliau sustumia savo darbuotojus į kabinas, tačiau šis tempas gali sumažėti, jei ekonomika 2023 m. pateks į nuosmukį.

Brettas Owensas yra pagrindinis investicijų strategas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių pajamų idėjų, gaukite nemokamą jo paskutinės specialiosios ataskaitos kopiją: Jūsų ankstyvo išėjimo į pensiją portfelis: didžiuliai dividendai – kiekvieną mėnesį – amžinai.

Atskleidimas: nėra