3 Alternatyvios investicijos, skirtos apsidrausti nuo infliacijos

Turėdami rekordines infliacijos normas ir nepastovią akcijų rinką, galbūt ieškote alternatyvių būdų išsaugoti ir padidinti savo santaupas pensijai. Bet kuriame portfelyje apsidraudimas nuo infliacijos apima keletą paprastų principų. Pirma, ieškokite investicijų, kurios nėra koreliuojamos (juda ta pačia kryptimi) su jūsų turtu. Jei jūsų portfelis sumažės, jūsų nesusijusios investicijos greičiausiai padidės. Tada ieškokite investicijų, turinčių didelę vidinės vertės dalį, kuriai neturi tiek įtakos rinkos elgesys. Apsvarstykite investicijas, kuriose, jūsų manymu, reikia išleisti pinigus, pvz., infrastruktūrą ir prekes.

Kai gilinamės į tris infliacijai palankias investicijas, esančias už akcijų rinkos ribų, atminkite, kad investuotojai gali panaudoti mokesčių lengvatas turinčias sąskaitas, tokias kaip savarankiškai nukreiptos IRA (SDIRA), kad išlaikytų šias investicijas ir maksimaliai padidintų pensijų portfelio diversifikavimo strategiją.

1. Nekilnojamas Turtas

Nekilnojamas turtas yra tradicinė apsidraudimo priemonė nuo infliacijos, nes jis turi didžiulę vertę kaip apčiuopiamas ribotos pasiūlos turtas. Materialus turtas, pvz., nekilnojamasis turtas, laikui bėgant išlaiko arba didėja, o infliacijos laikotarpiais išauga, todėl tai yra turtas, kurio nereikėtų pamiršti.

Nors 2020 m. vasarą vienos šeimos rinka patyrė masinę žmonių, bėgančių iš miestų į priemiesčius ir kaimo miestelius, migraciją – be jokios abejonės, Covid-19 sukelto būsto bumo – aplinkui yra daugybė galimybių. Namų paklausa viršija pasiūlą, o virtualios prekybos, elektroninės prekybos ir tiekimo grandinės problemos vis dar išlieka skatinant paklausą įvairiam pramonės augimui. SDIRA, turinčios turtą, pvz., REITS, sandėlius ir (arba) žaliavinę žemę už vertybinių popierių rinkos ribų, suteikia didelių mokesčių pranašumų arba atidėto mokesčio augimą (arba neapmokestinamą, jei laikomas Roth IRA) ir pelną, kuris gali sukurti pinigų srautą ir potencialų padidėjimą. už ilgalaikį rinkos įvertinimą.

2. Privatus kapitalas – orientuotas į infrastruktūrą

Šalies infrastruktūra yra iš dalies nesibaigianti veikla – nuo ​​bendro susidėvėjimo iki plėtros ir renovacijos iki stichinių nelaimių padarytos žalos atstatymo. Šiuo metu esame intensyvios plėtros ir renovacijos stadijoje, o šiems infrastruktūros projektams reikia finansavimo – investuotojo pasirinkimų yra daug. Į infrastruktūrą orientuota privataus kapitalo investicijoss pritraukti kapitalą ne akcijų rinkoje iš ribotos atsakomybės partnerių (ne investuotojų), tada panaudoti tą kapitalą investuoti į papildomą turtą ar operacijas. Jos primena tradicines privataus kapitalo investicijas, tačiau šios investicijos apima komunalines paslaugas, transportą, socialinę infrastruktūrą (ligonines, mokyklas) ir energetiką. Investicijos į infrastruktūrą paprastai turi santykinai mažą nepastovumą ir mažą koreliaciją su kitomis turto klasėmis; Išlaidos dažnai yra privalomos šiems projektams, todėl jie yra populiarus pasirinkimas alternatyvaus turto rinkoje, siekiant apsisaugoti nuo infliacijos.

3. Prekės

Prekės yra ištekliai, kurie paprastai sunaudojami ir apima pusbrangius metalus, tokius kaip varis ir ateities sandoriai. Tokio turto taip pat galima rasti už akcijų rinkos ribų, tačiau investuojant reikia žinoti keletą pagrindinių dalykų.

Varis yra cikliškas turtas, tai reiškia, kad jis juda kartu su rinka. Taip pat svarbu atsiminti, kad, kaip ir bet kurio materialaus turto, vertė priklauso nuo turimos pasiūlos kiekio; tai reiškia, kad kasybos proceso ar visos tiekimo grandinės problemos gali turėti įtakos jūsų investicijoms. Tarptautinės vario asociacijos duomenimis, per ateinančius 50 metų vario kiekis turėtų išaugti net 20 proc. Pasaulio banko 2017 m "Didėjantis mineralų ir metalų vaidmuo mažai anglies dioksido į aplinką išskiriančiai ateičiai" nustatė metalus, kurių paklausa būtų didelė, kad būtų galima įgyvendinti mažai anglies dioksido į aplinką išskiriančią ateitį. Varis, kobaltas, geležies rūda, švino ličio nikelis manganas, platinos metalai ir retųjų žemių metalai buvo nustatyti kaip būtini norint sukurti „anglies apribojimo ateitį“. Ataskaitoje taip pat teigiama, kad galime pastebėti spartų metalų paklausos augimą, nes pasaulio ekonomika iki 2050 m. ketina pereiti prie mažesnio anglies pėdsako.

Ateities sandoriai yra dar viena alternatyvi investavimo galimybė prekių turto klasėje. Šios sutartys apima fizines prekes ir finansines priemones, kuriose detaliai nurodomas pagrindinio turto kiekis ir kurios yra standartizuotos, kad palengvintų prekybą ateities sandorių biržoje. Sutartis įpareigoja šalis pirkti arba parduoti turtą iš anksto nustatyta data ir kaina ateityje. Ateities sandorių rinkos buvo sukurtos apsidraudimo tikslu. Ūkininkai galėtų apsaugoti savo pasėlių kainas parduodami ateities sandorių rinkose, perdirbėjai – pirkdami. Jūs galite padaryti tą patį: jei turite platų akcijų portfelį, galite naudoti akcijų indekso ateities sandorius, kad apsidraustumėte nuo savo pozicijos praradimo. Parduodant ateities sandorį už kainą, kurios reikia, kad apsaugotumėte savo portfelį, sandorio kaina veikia kaip draudimo įmoka, jei kaina neatitinka jūsų norų. Jei rinka pakryps ten, kur bijojote, kompensuosite ateities sandorio nuostolius, kurie yra priešingi jūsų akcijų paketui. Ateities sandoriai paprastai turi didesnį rizikos veiksnį nei kitos alternatyvios investicijos, o sutarčių detalės gali būti sudėtingos. Svarbu visiškai suprasti ateities sandorių rinką ir ateities sandorių sutarties sąlygas, įskaitant smulkius šriftus.

Evergreen apsidraudimo principai

Alternatyvų sėkmė grindžiama galimybių nustatymu ir išnaudojimu kintančiais ir dažnai sudėtingais laikais. Alternatyvus turtas, nesusijęs su vertybinių popierių rinka, yra apčiuopiamas, siūlo vidinę vertę ir gali išlaikyti savo vertę, nes privalomos išlaidos yra amžinai žaliuojantis principas, leidžiantis apsaugoti jūsų portfelį nuo infliacijos ir akcijų rinkos nepastovumo.

SDIRA ir mokesčių lengvatas investavimas

SDIRA panaudojimas alternatyviam turtui laikyti suteikia didesnes mokesčių lengvatas, kurios gali papildyti jūsų pensijų portfelį ateityje. Kaip ir priimant bet kokį investicinį sprendimą, svarbu kruopštumas ir darbas su finansų patarėju. Prieš priimdami sprendimą investuoti į naują rinką, pasikalbėkite su mokesčių, teisės ar finansų patarėju apie savo konkrečią situaciją ir sužinokite, ar nėra alternatyvių investicijų savarankiškas IRA yra tinkamas jūsų išėjimo į pensiją tikslams.

Šiame straipsnyje pateikta informacija yra šviečiamojo turinio, o ne investicijų, mokesčių ar finansinių patarimų. Turėtumėte pasikonsultuoti su licencijuotu specialistu, kad gautumėte patarimų dėl jūsų konkrečios situacijos.