3 Kanados bankai už didelius dividendus

Bankai šiuo metu mėgaujasi stipriu užpakaliniu vėju dėl agresyvių palūkanų normų didinimo, kurį įgyvendina centriniai bankai, kurie daro viską, kad atkurtų infliaciją iki normalaus lygio.

Kylančios palūkanų normos labai padidina bankų grynąją palūkanų maržą, ty skirtumą tarp palūkanų, kurias jie ima už paskolas, atėmus palūkanų, kurias jie moka už indėlius, skirtumą. Todėl natūralu, kad finansų sektorius patraukė daugelio investuotojų dėmesį. Tačiau didžioji dauguma investuotojų orientuojasi tik į JAV bankus.

Kai kurie Kanados bankai siūlo daug didesnį dividendų pajamingumą nei jų vietiniai bankai, turėdami didelę saugumo ribą. Žemiau aptarsime trijų Kanados bankų, siūlančių išskirtinai patrauklius dividendus, perspektyvas.

būtent Naujosios Škotijos bankas (BNS), Toronto Dominion bankas (TD) ir Monrealio bankas (BMO).

Dividendų pajamingumas per 10 metų

Naujosios Škotijos bankas (BNS), kuris dažnai vadinamas Scotiabank, yra trečia pagal dydį finansų įstaiga Kanadoje po Karališkojo Kanados banko (RY) ir Toronto Dominion Bank. „Bank of Nova Scotia“ veikia keturiuose pagrindiniuose verslo segmentuose, būtent Kanados bankininkystėje, Tarptautinėje bankininkystėje, Pasauliniame turto valdyme ir Pasaulinėje bankininkystėje ir rinkose.

Bank of Nova Scotia augimo strategija skiriasi nuo kitų Kanados finansų sektoriaus įmonių. Nors kiti bankai bando plėstis JAV, Bank of Nova Scotia daugiausia dėmesio skiria augimui sparčiai augančiose besivystančiose rinkose. Tai pirmaujanti finansų įstaiga sparčiai augančiose Meksikos, Peru, Čilės ir Kolumbijos rinkose, kuriose iš viso gyvena apie 230 mln. žmonių ir kurių rinkose nepakankamai aprūpintos bankais. Šios rinkos turi didesnį gyventojų skaičiaus augimą, didesnį BVP augimą ir didesnę grynąją palūkanų maržą nei JAV

Bankas naudojasi susiskaidžiusiomis šių rinkų padėtimis ir, tikėtina, augs kelerius metus. Tai trečias pagal dydį bankas Čilėje, antras pagal dydį kortelių išdavėjas Peru ir ketvirtas pagal dydį bankas Dominikos Respublikoje.

Kita vertus, „Bank of Nova Scotia“ veiklos rekordas buvo šiek tiek nepastovus. Per pastarąjį dešimtmetį bankas pelną vienai akcijai vidutiniškai per metus padidino tik 2.9%, iš dalies dėl stiprėjančio JAV dolerio.

Bankas šiuo metu susiduria su priešpriešiniu vėju dėl labai nepastovių finansų rinkų, dėl kurių klientai sumažino savo operacijų dažnumą. Tai reiškia mažesnius mokesčius bankui. Be to, dėl besitęsiančio ekonomikos lėtėjimo bankas pastaruoju metu padidino atidėjinius paskolų nuostoliams padengti. Kita vertus, Bank of Nova Scotia gauna naudos iš didėjančių palūkanų normų, kurios padidina banko grynąją palūkanų maržą. Apskritai, tikėtina, kad šiais metais bankas šiek tiek padidins savo EPS iki naujo visų laikų rekordo.

Be to, „Bank of Nova Scotia“ dividendus didino 11 metų iš eilės ir šiuo metu siūlo beveik 10 metų didelį 5.9% dividendų pajamingumą. Pastebėtina ir tai, kad bankas pasirodė atsparus per Didžiąją recesiją, kuri buvo didžiausia finansų krizė per pastaruosius 90 metų, ir per koronaviruso krizę.

Be to, atsižvelgiant į pagrįstą 48% banko išmokėjimo koeficientą, jo dividendai turi didelę saugumo ribą. Todėl investuotojai gali užsitikrinti beveik 10 metų aukštą 5.9% banko dividendų pajamingumą ir būti tikri, kad dividendai išliks saugūs artimiausioje ateityje.

Gaukite „TD“ naudodami šį banką

Toronto-Dominion Bank (TD) savo šaknis siekia 1855 m., kai buvo įkurtas Toronto bankas. Malūnininkų ir prekybininkų suburta įstaiga nuo tada išaugo į pasaulinę finansų instituciją, turinti 1.4 trilijono dolerių turtą ir apytiksliai 95,000 XNUMX darbuotojų.

Toronto-Dominion Bank yra didžiausias Kanados bankas pagal turtą, indėlius ir pajamas. Bankas užima 21% rinkos dalį šalyje, 1,060 filialų tinklą ir užima 1 arba 2 vietą pagal daugumą mažmeninės prekybos produktų. Tai taip pat yra šeštas pagal dydį bankas Šiaurės Amerikoje pagal turtą ir indėlius ir penktas pagal rinkos kapitalizaciją bankas Šiaurės Amerikoje.

„Toronto-Dominion Bank“ demonstravo gerą veiklos rekordą. Per pastarąjį dešimtmetį bendrovės pelnas vienai akcijai augo beveik kasmet – vidutiniškai 6.6 proc. Vadovybė pareiškė, kad jos tikslas yra vidutiniškai 7–10% per metus padidinti pelną. Dėl tvirto verslo modelio ir kompetentingo valdymo banko laukia daug žadančios augimo perspektyvos.

Maždaug prieš metus Toronto-Dominion Bank paskelbė apie savo ketinimą įsigyti First Horizon (FHN), pagrindinis regioninis bankas, orientuotas į patrauklias JAV pietryčių rinkas, už 13.4 mlrd. Jei sandoris įvyks, tai padės bankui paspartinti augimą Šiaurės Amerikoje. Atsižvelgus į sinergijos efektą, bendrovė moka 9.8 karto daugiau nei apskaičiuotas „First Horizon“ uždarbis. Sandorį tikimasi užbaigti einamąjį ketvirtį. Vadovybė tikisi, kad įsigijimas iš karto prisidės prie pakoreguoto EPS.

Toronto-Dominion Bank šiuo metu siūlo 4.0% dividendų pajamingumą. Bankas 11 metų iš eilės didino dividendus tinkamu tempu. Per pastarąjį dešimtmetį dividendai išaugo vidutiniškai 6.2% per metus ir per pastaruosius penkerius metus vidutiniškai 8.0% per metus. Taip pat svarbu pažymėti, kad bendrovė pasirodė esanti atspari per visą Didžiąją recesiją ir pandemiją.

Be to, atsižvelgiant į sveiką 43 % išmokėjimo koeficientą, jo 4.0 % dividendai turi didelę saugumo ribą.

O Kanada! 10 tiesioginių dividendų didinimo metų

Monrealio bankas (BMO) buvo įkurtas 1817 m., kai tapo pirmuoju Kanados banku. Per pastaruosius du šimtmečius Monrealio bankas išaugo į pasaulinį finansinių paslaugų galiūną, turintį apie 1,400 2022 filialų Šiaurės Amerikoje. 64 m. įmonė 36% pakoreguotų pajamų gavo iš Kanados ir XNUMX% iš JAV

Pagrindinis Monrealio banko konkurencinis pranašumas yra ilga istorija ir reputacija bei didelis dydis. Bendrovė yra aštuntas pagal dydį bankas Šiaurės Amerikoje ir vienas iš didžiojo šešių bankų Kanadoje. Kaip ir „Bank of Nova Scotia“ ir „Toronto-Dominion Bank“, Monrealio bankas buvo atsparus per visą Didžiąją recesiją ir koronaviruso pandemiją.

Monrealio bankas demonstravo solidų veiklos rekordą. Per pastarąjį dešimtmetį bendrovės pelnas vienai akcijai augo nuosekliai – vidutiniškai 5.8% metiniu tempu. Dar geriau, kad artimiausiais metais bankas paspartins savo augimą, nes neseniai įsigijo Vakarų banką. Vadovybė tikisi, kad šis įsigijimas iš karto prisidės prie EPS ir 10 m. padidės daugiau nei 2024 proc.

Monrealio bankas padidino dividendus 10 metų iš eilės. Per pastarąjį dešimtmetį dividendai išaugo vidutiniškai tik 4.0 % per metus, tačiau per pastaruosius penkerius metus jis paspartėjo, o vidutinis metinis augimo tempas yra 8.3 %.

Dėl tvirto 40 % išmokėjimo koeficiento ir įrodyto atsparumo nuosmukiams bankas greičiausiai didins dividendus dar daugelį metų. Todėl investuotojai gali užfiksuoti dabartinį 4.3% akcijų dividendų pajamingumą ir būti tikri, kad dividendai augs dar daugelį metų.

Baigiamosios mintys

Dauguma JAV investuotojų atmeta Kanados bankus, nes jaučiasi mažiau susipažinę su šiais pavadinimais. Jie taip pat nori vengti šių akcijų valiutos rizikos, nes stipresnis JAV doleris neigiamai veikia šių bankų pajamas ir JAV investuotojų gaunamus dividendus.

Kita vertus, pirmiau minėti trys bankai siūlo daug didesnį dividendų pajamingumą nei dauguma JAV bankų, turėdami didelę saugumo ribą. Be to, jie pasirodė daug atsparesni ekonomikos nuosmukiams nei dauguma JAV bankų. Todėl investuotojai turėtų apsvarstyti galimybę įsigyti šiuos aukštos kokybės bankus už dabartines akcijų kainas.