3 „Grynaisiais pinigais pakrauti“ fondai, kurių beveik visi investuotojai praleidžia (grynas iki 8 %)

Aš visada esu šokiruotas, kai dividendų investuotojai ignoruoja technologijų akcijas. O tai reiškia, kad esu šokiruotas, nes gana gerai tai daro visi norintys pajamų!

Taip yra todėl, kad dauguma žmonių vis dar galvoja apie technologijas kaip apie nepelningų startuolių, griūvančių kriptovaliutų platformų ar nulinių dividendų vardų, tokių kaip Tesla
TSLA
(TSLA) ir Amazonė
AMZN
.com (AMZN).

Tačiau tiesa ta, kad technologijų erdvėje dominuoja didelės kapitalizacijos įmonės, o apskritai šis sektorius sėdi ant kai kurių didžiausių pinigų atsargų Volstryte. Apple
AAPL
(AAPL), žinoma, turi legendinius 202 mlrd. Vasario mėn. tai sudarė daugiau nei 7% turimų grynųjų pinigų visi S&P 500 įmonės!

„Alphabet“ taip pat turi į šiaurę nuo 160 mlrd. MicrosoftMSFT
? 132 milijardai dolerių. Sąrašas tęsiasi.

Problema? Šios įmonės neskuba atiduoti tų pinigų mums, dividendų investuotojams. Visi moka mažus (arba ne!) dividendus.

Tačiau yra „užpakalinis“ būdas panaudoti šių įmonių grynuosius pinigus dideliems išmokėjimams. Aš kalbu apie pajamingumą į šiaurę nuo 5.7% ir net 8%!

Norėdami gauti didelių techninių dividendų, ieškokite uždarojo tipo fondų

Mūsų kelias į šias dideles, nepastebėtas technines išmokas eina per dažnai nepastebimą turto klasę, vadinamą uždaras fondas (CEF). Šios transporto priemonės yra šiek tiek panašios į ETF, nes prekiaujama atviroje rinkoje, o daugelis CEF turi mums gerai žinomų buitinių pavadinimų, įskaitant Big Tech.

Bet tuo panašumai ir baigiasi. Nes skirtingai ETF, CEF siūlo mums dideles išmokas, kurių pajamingumas yra 7% ir didesnis. Be to, kadangi CEF akcijų skaičius išlieka maždaug toks pat visą jų gyvenimą, jie dažnai prekiauja skirtingais lygiais nei jų portfelių vertė. Šios „NAV nuolaidos“ yra neefektyvumas, kuriuo galime pasinaudoti.

Žemiau pateikiau tris geriausius didelio našumo technologijų CEF, kuriuos turėtumėte apsvarstyti dabar, nuo blogiausio iki pirmos apeliacijos tvarka. Ir dėl išpardavimo, kurį matėme technologijų turinčiame NASDAQNDAQ
šiais metais (kuris tik ką tik pradėjo keistis dėl pastarojo atšokimo) turime puikią papildomą galimybę padidinti technologijų CEF, nes investuotojai pradeda grįžti į sektorių.

Technikos CEF pasirinkimas Nr. 3: „Columbia Seligman Premium Technology Fund“ (STK)

Kalbant apie CEF, reikalaujame patrauklaus vertinimo, stipraus portfelio, gerų ankstesnių rezultatų ir, žinoma, patrauklių dividendų.

STK tikrai turi tai, ko norime savo portfelyje, kuriame gausu stiprių pinigų srautų generatorių, tokių kaip „Apple“, „Microsoft“, lustų gamintojas "Broadcom"
AVGo
(AVGO) ir bandymo įrangos tiekėjas Teradinė
BIK
(TER). Jis taip pat pažymi našumo langelį, kurio metinė grąža nuo 14.7 m. buvo 2009 %.

Bet STK is tik šiek tiek šviesos dividendų srityje (CEF), su 5.7 % pajamingumu. Tačiau mes jį šiek tiek sumažinsime, nes jis išmoka keistus specialius dividendus, įskaitant naujausią išmoką investuotojams sausio mėn.

Taigi, jei STK yra toks puikus fondas, kodėl jis patenka į mano 3 vietą? Vienas žodis: nuolaida-arba jo nebuvimas. Kai rašau tai, STK prekiauja 11.7 proc. premija į GAV, todėl investuotojai iš tikrųjų permoka už šį fondą. Dar blogiau, jo dabartinė priemoka gerokai viršija 2.25 % priemokos STK vidurkį per pastaruosius penkerius metus. Tai reiškia, kad dabar turėtumėte įtraukti STK į savo stebėjimo sąrašą, tačiau dėl aukštos kokybės būkite pasirengę jį nusipirkti esant dideliems kritimams.

Geros naujienos? Šie kritimai vyksta reguliariai: fondas prekiavo su nedidele nuolaida, palyginti su GAV, dar birželio 28 d.

Tech CEF pasirinkimas Nr. 2: „Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund“ (QQQ
QQQ
X)

Mūsų kitas fondas didžiąją dalį savo indekso dalijasi su savo ETF pusbroliu The „Invesco QQQ Trust“ (QQQ), ETF, kuriame yra visos NASDAQ 100 akcijos. Tačiau pridėjus „X“, pastaruoju metu rezultatai bus geresni ir daug didesnis derlius (8% QQQX, palyginti su praktiškai neegzistuojančiu 0.6% QQQ).

Stebėtina, kad QQQX atlieka dideles išmokas, turėdamas tokias pačias akcijas kaip QQQ – visi pagrindiniai NASDAQ 100 vardai. Tačiau jo rankovėje yra keletas gudrybių, kurių ETF pusbrolis negali atremti. Vienas iš jų yra tai, kad QQQX parduoda pirkimo pasirinkimo sandorius savo portfelyje. Tai protingas būdas gauti papildomų pajamų, ypač nepastovioje rinkoje.

Pagal savo pasirinkimo pasirinkimo strategiją QQQX parduoda sutartis, leidžiančias pirkėjams ateityje įsigyti jos akcijų už iš anksto nustatytą kainą. Jei akcijos pasiekia tą kainą, jos „iššaukiamos“ arba parduodamos opciono pirkėjui, o QQQX pasilieka pinigus, gautus už sutarties pardavimą. Jei atsargų sumažėja, QQQX pasilieka grynuosius pinigus ir atsargos!

Ši išmintinga strategija, kuri geriausiai veikia nestabiliose rinkose, buvo pagrindinė priežastis, kodėl QQQX aplenkė savo ETF pusbrolį, išgyvenantį COVID katastrofą. Taip pat dėl ​​šios priežasties galime panaudoti fondą, kad gautume turtingus 8 % dividendus.

Vienintelis kliuvinys vėlgi yra vertinimas: nors jis nėra toks per brangus kaip STK, QQQX nėra sporto priemoka šiuo metu yra 3.6 %, o tai yra šiek tiek daugiau nei penkerių metų vidurkis – maždaug 1 %. Tai nebūtinai užkerta kelią pirkti šiandien, bet galbūt norėsite palaukti, kol QQQX nukris žemiau šio 1 % skaičiaus, prieš pradėdami judėti.

Populiariausias techninis CEF pasirinkimas: „BlackRock“.
BLK
Mokslo ir technologijų fondas (BST)

Dabar pereikime prie mano geriausio pasirinkimo tarp šių trijų. BST yra pažįstamas vardas mano nariams CEF viešai neatskleista informacija paslaugą, daugiausia dėl 8% pelningumo ir mėnesinių dividendų, kurie per pastaruosius penkerius metus išaugo daugiau nei dvigubai.

Kaip ir kiti mūsų pasirinkimai, BST taip pat turi didelių grynųjų pinigų srautų technologijų įmones, tokias kaip „Apple“, „Microsoft“ ir „Amazon“, be kitų augančių akcijų, pvz., mokėjimų procesorių. viza
V
(V) ir mastercard
MA
(MA), kurių didžiuliai tinklai (ir tai, kad jie tiesiog apdoroja mokėjimus, o ne skolina pinigus), daro juos labiau techniniais nei finansiniais žaidimais.

Su BST gauname dar vieną dažnai nepastebimą pranašumą: didžiausios ir galingiausios pasaulyje finansų įmonės BlackRock valdymo sumanumą. Su daugiau nei 10 USD trilijonas valdomas turtas turi prieigą prie rinkos duomenų ir pokyčių pasaulinėje rinkoje, kurių niekas kitas negali prilygti. „BlackRock“ tai pavertė stipriais rinkos rezultatais, palyginti su BST.

Dabar tai is tiesa, kad BST šiuo metu prekiauja su nedidele priemoka, palyginti su GAV (0.7%, beveik lygi jos penkerių metų vidurkiui 1%). Taigi, nors iš anksto negauname didžiulės nuolaidos, mums vis tiek patinka BST šansai paskelbti didelį kainų padidėjimą, nes jis lengvai pažymi kitus mūsų langelius, ypač dėl didžiulio BlackRock valdymo pranašumo.

Reikėtų nepamiršti dar kai ko: per pastaruosius penkerius metus kelis kartus buvo prekiaujama 9 % ir daugiau priemokų, ir yra didelė tikimybė, kad jis vėl pasieks tą lygį, kai atsigaus technologijų augimui.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 derybų fondai su saugiais 8.4% dividendais."

Atskleidimas: nėra