3 paspaudimai, kad gautumėte 12 % dividendą (su dideliu šių metų padidėjimu)

Šiandien mes pasirinksime dividendų srautą, atitinkantį vidutines namų ūkių pajamas Amerikoje – 70,784 XNUMX USD per metus – ir to nedarysime daug mažesnis lizdinis kiaušinis, nei dauguma žmonių mano, kad tai įmanoma.

Tai svarbu dabar, nes finansinė žiniasklaida ir toliau siurbia juokingus atsakymus į klausimą, kiek daugumai žmonių reikia išeiti į pensiją. Pavyzdžiui, neseniai paskelbtoje „Bloomberg“ istorijoje sakoma, kad mums reikia 3 milijonų JAV dolerių išsaugotas, kad galėtumėte patogiai praleisti laiką!

Mūsų laimei, toks skaičius yra būdas išjungti. Apsvarstykite šią diagramą:

Čia matote keturis skirtingus scenarijus, kaip gauti 70,784 3 USD metinių dividendų pajamų, įskaitant du Trejybės universiteto tyrimus, rodančius rizikingus ir konservatyvius skaičiavimus, pagrįstus 4% ir XNUMX% išėmimo procentais. Ir viskas, išskyrus vieną, daugeliui žmonių yra gana nerealūs. Tai būtų uždaras fondas (CEF) portfelį, kurį matysite dešinėje viršuje. Jį sudaro „momentinis“ trijų CEF portfelis, apie kurį šiek tiek pakalbėsime.

Tačiau pirma, šiek tiek daugiau apie šį (per daug) dažnai nepastebimą didelio pajamingumo turtą.

Naudodami CEF galite padidinti savo bendrą pajamingumą (dėl šių fondų 8%, 10% ir taip, net 12%+ pajamingumo). Be to, CEF turi viską – nuo ​​„blue chip“ akcijų iki obligacijų ir nekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT), todėl galite diversifikuoti turto klases ir taip sumažinti riziką.

Štai kaip mes galime sukurti vidutinės klasės pajamų srautą tik su 600 XNUMX USD ir taip pat pasiruošti greitai gauti kapitalo prieaugį!

Kaip veikia CEF

CEF perkami ir parduodami atviroje rinkoje, kaip ir akcijos. Daugumą jų išleidžia įmonės, valdančios milijardus dolerių: aš kalbu apie namų ūkių vardinius investicinius namus, tokius kaip PIMCO, BlackRock.BLK
ir Goldman Sachs čia.

Kitas dalykas, kurį reikia turėti omenyje naudojant EITP, yra tai, kad jie dažnai prekiauja lygiais, kurie skiriasi (ir reguliariai žemesni) nei jų grynosios turto vertės (GAV arba pagrindinių portfelių vertės) vienai akcijai vertė.

Pirkdami su nuolaidomis arba bent jau žemesnėmis nei pastarojo meto tendencijomis, galime suteikti sau papildomą galimybę padidinti.

Dabar pereikime prie trijų CEF portfelio, kurį paminėjau prieš sekundę. Šie fondai, kaip minėta, šiandien duoda 12 % pelno, prekiauja pagrįstais vertinimais ir suteikia mums stiprią diversifikaciją įvairiose turto klasėse. Kai juos nusipirksite, būsite pakeliui į didelio pajamingumo portfelį, dėl kurio galėtumėte išeiti į pensiją toli mažiau nei milijonas dolerių.

Išėjimo į pensiją CEF pasirinkimas Nr. 1: 13.8 % išmokos, paremtos pajamas didinančio turto

Mes atidarysime su Brookfield nekilnojamojo turto pajamų fondas (RA), kuris gyvuoja šiek tiek daugiau nei šešerius metus, todėl tai yra naujausias mūsų „momentinio“ pensijų portfelio fondas. Nuo tada dėl COVID, infliacijos ir geopolitinių įtampų ji išlaikė pastovią išmoką ir taip pat davė gražią 61% bendrą grąžą.

RA portfelis, apimantis daugiau nei 500 aktyvų, suteikia platų diversifikavimą, o įmonių obligacijos, nekilnojamasis turtas ir komunalinės paslaugos„T-Mobile USA“ (TMUS) ir pramogų vietos savininkas VICI savybės (VICI) yra didžiausios investicijos – daugelį metų užtikrino didelį fondo pajamų srautą.

Ir aš turiu omenyje didelį: RA duoda derlių 13.8% šiandien ir kas mėnesį moka dividendus. Tikėtina, kad būsimas fondo rinkos kainos padidėjimas sumažins šį pajamingumą. Tai reiškia, kad dabar perkantys investuotojai užsitikrina didelį pajamų srautą ir pozicionuoti save siekiant naudos, nes vėluojantieji prisijungia prie partijos.

Išėjimo į pensiją CEF pasirinkimas Nr. 2: 11.8 % pajamingumas iš obligacijų rinkos profesionalo

Šios PIMCO pajamų strategijos fondas (PFL) yra 11.8 % pajamingumas, turintis 385 obligacijas, išleistas įvairių korporacijų, taip pat daugybę kitų pajamas duodančių aktyvų, dėl kurių PFL išaugo iki triženklio skaičiaus. Be to, per tą laiką išaugo didžiuliai dividendai, o vadovybė reguliariai mokėjo specialius dividendus!

Tai parodo, kaip skirtingų trukmės, emitentų, pajamingumo ir tt skirtingų obligacijų maišymo strategija gali užtikrinti jūsų pajamų srautą ir padėti apsaugoti jus nuo didelių nuostolių avarijų metu. PFL išgyveno burbulo sprogimą, Didžiąją recesiją, 2011 m. skolų lubų fiasko, pandemiją ir praėjusių metų infliacijos šuolį. Kitaip tariant, tai puikus ilgalaikis fondas.

Kalbant apie PIMCO fondus, reikia atsiminti vieną dalyką, kad jie beveik visada prekiauja priemokomis dėl tvirtos įmonės reputacijos CEF pasaulyje. Tačiau PFL prekiauja mažesne nei įprasta priemoka: 2.3%, kai rašau tai, palyginti su 7.4% vidurkiu per pastaruosius penkerius metus. Tai dar viena gera priežastis pasirinkti tai dabar.

Išėjimo į pensiją CEF pasirinkimas Nr. 3: 10.4 % pelnas iš vertės investuojančio meistro

Trečias puikus mūsų ilgalaikis spektaklis yra „Gabelli“ akcijų fondas (GAB), valdo Mario Gabelli, vienas žinomiausių Volstrito investavimo profesionalų. Gabelli žaidime dalyvauja dešimtmečius, o jo fondas duoda 10.4 % pelno dėl savo esminio į vertę orientuoto požiūrio, kuris daugelį metų lėmė pelną.

Su perparduotomis akcijomis ir vertės akcijomis dar perparduota, gauti tokį fondą kaip GAB yra labai prasminga. Ir turėdami milžiniškus 759 fondus, jūs esate tiek daug įvairesnių, kiek galite būti su šiuo. GAB taip pat dabar prekiauja su priemoka – maždaug 7.5 proc. Tačiau ši priemoka siekė net 13 % praėjusį gruodį, kai rinkos perspektyvos buvo prastesnės nei šiandien, todėl šią 7.5 % priemoką galime mokėti.

Galutinis žodis

Suapvalinus portfelį, turime tris fondus, kurių vidutinis pajamingumas yra 12 %, ir visus juos galite įsigyti per kelias sekundes per savo brokerį. Tai gali padėti jums gauti vidutines Amerikos pajamas vien iš dividendų – 600 XNUMX USD ar mažiau!

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra