3 dviženklės pajamos, apie kurias niekas nekalba

Neapgailėkite, kad šiemet trūksta Kalėdų Senelio mitingo, nes jis turi ryškų sidabrinį pamušalą: mes, dividendai investuotojai, turime daugiau laiko pigiai pasiimti didelį pajamingumą.

Štai kodėl: Amerikos ekonomika vis dar auga, analitikai prognozuoja, kad 3.7 m. ketvirtąjį ketvirtį pelnas augs 2022 %. Be to, S&P 500 įmonių pardavimai išaugo 10 %, o pajamos auga visus metus.

Tačiau rinka vis dar nusilpusi.

Kitaip tariant, akcijų kainos skiriasi nuo realybės, ir tik laiko klausimas, kada jos pasitaisys. Tačiau, atsižvelgiant į mūsų metus, dar gali praeiti šiek tiek laiko, kol investuotojai vėl pradės apetitą akcijoms.

Tačiau mes neturime tenkintis tuo, kad sėdime grynaisiais arba perkame dabar ir tikimės, kad greitu laiku ateis kitas pajamas. Galime pasinaudoti šia užliūliu ir pasirinkti mano mėgstamiausias investicijas: uždarojo tipo fondai (CEF) prekyba su didelėmis nuolaidomis iki grynosios turto vertės (GAV arba jų pagrindinių portfelių vertės). CEF taip pat teikia sveikus dividendus, paprastai 7% ir daugiau. O jų derlingumas dabar ypač didelis, vėlgi dėl atsitraukimo.

Tokiu būdu mes neturime jaudintis, kad bandome nustatyti rinkos laiką. Galime pradėti rinkti šiuos didelius ir dažnai mėnesinius dividendus dabar, kol laukiame, kol baigsis mūsų fondų nuolaidos, todėl jų akcijos kils aukštyn.

Šis nuolaidų / dividendų derinys yra geriausias dalykas apie CEF investicijas. Ir dabar turime puikų langą, kad jį panaudotume. Čia yra trys pigios CEF, nuo kurių pradėti.

Sandoris CEF Nr. 1: konservatyvus pasirinkimas su 268 % išmokų augimu

Mūsų pirmasis išskirtinis CEF yra SRH bendros grąžos fondas (STEW), mažai žinomas fondas, prekiaujantis su 16.6% nuolaida GAV, daugiausia dėmesio skiriant vertės investavimui. Tiesą sakant, jei Warrenas Buffettas vadovautų CEF, jis greičiausiai atrodytų kaip STEW.

Geriausi STEW ingredientai: kokybė ir vertė

Buffetto paties „Berkshire Hathaway“ (BRK.A) sudaro trečdalį portfelio, todėl galime galvoti apie STEW kaip būdą gauti Berkshire už beveik 17% nuolaidą nuo rinkos kainos dėl fondo nuolaidos. Tai pasakytina ir apie kitus geriausius turtus, įskaitant tokius, kaip „Buffett“ mėgstamiausi "JPMorgan Chase
JPM
(JPM) ir "Microsoft"
MSFT
(MSFT), taip pat puikios firmos, turinčios sveikus pinigų srautus, pvz „Yum“ prekės ženklai (YUM) ir "eBay"
EBAY
Inc. (EBAY).

STEW išeiga yra maža CEF – 4%, tačiau tai yra jos konservatyvaus požiūrio dalis. Fondas mėgsta didinti išmokėjimą, nes didėja jo paties rinkos kaina ir pagrindinio portfelio vertė. Kaip matote, tai pavyko labai puikiai per pastaruosius penkerius metus, per kuriuos STEW dividendai šoktelėjo beveik 268%!

Kitaip tariant, jei laikysitės tai metų metus, nusiteiksite gražiam dabar pirkto pajamingumo padidėjimui.

Sandoris CEF Nr. 2: 100 metų fondas, kuris investuoja rytoj

Tačiau jei nenorite laukti, kol jūsų derlius augs, apsvarstykite vieną iš seniausių CEF pasaulyje, Adams Diversified Equity Fund (ADX), kuris buvo paleistas dar 1929 m.

Šis fondas, kuris prekiauja su 15.7% nuolaida prieš GAV, matė visko: burbulų, nuosmukių, depresijų, vadinasi, ir jis vis dar stiprus. Nepaisant savo amžiaus, jo portfelis yra sukurtas ateičiai, kartu su „Microsoft“, Apple
AAPL
(AAPL), abėcėlė (GOOGL) ir mastercard
MA
(MANO) tarp kitų puikių grynųjų pinigų gamintojų (taip pat pasirodo Berkshire Hathaway).

Visa tai pavirto į fondą, kuris užsisakė tvirtą ilgalaikę grąžą.

Vienas dalykas, kurį reikia turėti omenyje, yra tai, kad ADX susieja savo dividendus su savo GAV, todėl išmokėjimas linkęs svyruoti. Tačiau fondas nėra laikytis politikos išmokėti bent 6 % savo 12 mėnesių vidutinės mėnesio pabaigos rinkos kainos kaip dividendus, todėl žinote, kad tai suteiks daug geresnį nei vidutinis pajamų srautą. Ir kartais tas pajamų srautas yra daug didesnis: 15 m. ADX pelnas buvo didesnis nei 12 % per 2021 mėnesių, o per pastaruosius du dešimtmečius jis davė daugiau nei 10 % per kelerius metus.

Sandoris CEF Nr. 3: 12 % mokėtojas su dviženkle nuolaida

Jei dabar norite gauti dviženklį pajamų srautą, apsvarstykite Nuveen pasaulinis didelių pajamų fondas (JGH). Šis 12% pelningumas suteiks jums 100 USD per mėnesį už kiekvieną investuotą 10,000 XNUMX USD, o tai rodo, kaip greitai JGH ir panašūs CEF gali padėti jums įgyvendinti finansinę laisvę.

JGH turi įmonių obligacijas, todėl šiandien ji yra puikioje padėtyje. Šių metų palūkanų normos padidino įmonių obligacijų pajamingumą, todėl pelningos įmonės dabar skolinasi pinigų iš JGH su aukštesnėmis 6.5 % ir net 8.75 % palūkanų normomis.

Šie dideli kuponų tarifai skatina JGH dviženklį laimėjimą. Tačiau fondo 12.1% nuolaida GAV taip pat reiškia, kad fondo valdymas turi gauti mažesnę bendrą grąžą, kad išlaikytų dabartinius dividendų išmokėjimus akcininkams. (Kadangi 12% pajamingumas skaičiuojamas remiantis diskontuota rinkos kaina, o ne GAV, kuri yra tikroji JGH portfelio vertė.)

Nors JGH išmokos vis dar nėra visiškai saugios (fondas per pastarąjį dešimtmetį keturis kartus sumažino dividendus), pastaruosius dvejus metus jie išliko stabilūs ir juos palaikys aukšti fondo kuponų tarifai. Tai reiškia, kad investuotojai, kurie perka dabar, vis dar gali gauti 12 % pajamų.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra