3 ypač dideli dividendai, kuriuos renkate kiekvieną mėnesį

Kantrybė yra raktas į sėkmingą priešingą investuotoją.

Mes perkame, kai baimė yra plačiai paplitusi. Meškų turgūs yra mūsų draugai. Atsisėskime ir leiskime, kad rinkos vertinimai nusileistų mums.

Visai neseniai tai rašiau rinka yra tai beveik siunčiamas visos rinkos pirkimo signalas. Ruoškimės sunkvežimio atbuline eiga.

Šiandien aptarsime pensinių pajamų tikslus duoda juokingą 12.9 proc.– Galų gale, savarankiškas portfelis, leidžiantis gyventi tik iš dividendų, gali suteikti jums didžiulę ramybę, kai baigsite savo darbo metus.

Ir jei tie dividendai patenka į jūsų pašto dėžutę ar sąskaitą maždaug kas 30 dienų, atitinkantys jūsų mėnesines sąskaitas... na, tai dar geriau.

Mėnesinių dividendų atsargų galia

Ar šiandien paėmėte laišką? Ar joje buvo kokių nors sąskaitų – galbūt jūsų hipotekos pareiškimas, sąskaita už vandenį, naujausia jūsų kabelinės televizijos bendrovės?

Na, jei taip, tiesiog palaukite dar mėnesį ir greičiausiai gausite kitą. Taip veikia beveik visos didelės išlaidos.

Bet taip ne kaip dauguma pensininkų gauna reikšmingą savo pajamų dalį.

Pensininkai, kurie įsiklausė į vyraujančią išmintį, prisikrovė „blue-chip“ akcijų ir paprastai tos įmonės yra linkusios mokėti dividendus. kas ketvirtį, o ne kas mėnesį. Taigi, finansų patarėjas gali jums liepti sudaryti „dividendų kalendorių“, kuriame iš esmės perkate tam tikrą kiekį kelių akcijų, kurios mokamos sausio/balandžio/liepos/spalio mėn., o dar keletą – vasario/gegužės/rugpjūčio mėn. lapkritį ir dar keli, kurie moka kovo/birželio/rugsėjo/gruodžio mėn.

Tai gali atrodyti varginančiai, ir taip yra, bet dar blogiau: jei vienai iš tų akcijų kas nors atsitiks, jūsų dividendų kalendorius bus išmestas į kilpą, o jūs staiga žiūrėsite į daug didesnius mokėjimus.

Kita vertus, mėnesinės dividendų akcijos yra ypatingas dividendų mokėtojų tipas, kuris daro tiksliai tai, ką rodo jų pavadinimas: kiekvieną mėnesį jie išrašo dividendų čekius, kurie puikiai atitinka jūsų mėnesines sąskaitas.

Beje, tai yra vienintelis skirtumas, kurį rasite. Kitaip jie niekuo nesiskiria nuo savo bendraamžių, nors mėnesinius dividendų mokėtojus paprastai rasite tarp pelningų akronimų: nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), verslo plėtros bendrovės (BDC) ir uždarieji fondai (CEF).

Tačiau norėdami suprasti, kiek sklandžiau jūsų išėjimas į pensiją galėtų vykti investuojant į mėnesinių dividendų akcijas, apsvarstykite toliau pateiktą lentelę. Pirma, dividendų grafikas nepaprastam 12.9 % pelno portfeliui, sudarytam iš „įprastų“ akcijų. Žemiau yra pajamos iš vienodai aukšto pelningumo mėnesio dividendų akcijų –labai tikras trijulė, kurią aš jums parodysiu!

Abu uždirba maždaug 64,500 XNUMX USD metinių pajamų, o ne iš milijono dolerių vertės lizdo kiaušinį, bet tik už 500,000 XNUMX USD investicijas.

Remdamasis vien stabilumu, žinau, kurį rinkčiausi.

Žinoma, visi žinome, kad negalime pirkti akcijų tik pagal pajamingumą ar dividendų dažnumą. Tai turi būti A+ klasės įmonės, kurios dešimtmečius veiks kaip geras mūsų investicinių fondų valdytojas. Galų gale, kam gi milžiniškas derlius (mėnesinis ar ne?), jei čekių neišlaikys?

Pažiūrėkime į tris mėnesinius dividendus, kurių vidutinis pelningumas yra 12 %, kad išsiaiškintume, ar kuris nors iš jų atitinka patikimo pensijų portfelio reitingą.

„Prospect Capital“ (PSEC)

Dividendų pajamingumas: 9.5%

„Prospect Capital“ (PSEC) yra viena didžiausių rinkoje verslo plėtros įmonės (BDC). Per 375 veiklos metų ji finansavo daugiau nei 18 investicijas ir šiuo metu gali pasigirti apie 7.5 milijardo dolerių, investuotų maždaug 90 įmonių.

Pagrindinė PSEC veikla yra vidutinės rinkos skolinimas, kuris sudaro maždaug 52% portfelio. Ji investuoja į Amerikos įmones, kurių EBITDA (pelnas prieš palūkanas, mokesčius, nusidėvėjimą ir amortizaciją) siekia iki 150 mln. Tačiau ji taip pat turi ginklų, orientuotų į vidutinės rinkos išpirkimą (17 %), nekilnojamojo turto (daugiausia daugiabučio) investavimą (18 %) ir subordinuotas struktūrines obligacijas (10 %).

„Prospect Capital“ dydis ir mastas būtų tarsi pranašumas, tačiau jis iš tikrųjų nepanaudojo reikšmingo sverto. Per pastaruosius kelerius metus akcijos yra tik šiek tiek geresnės nei plataus BDC indekso fondo.

Čia neparodytas vienas iš labiausiai nerimą keliančių PSEC klaidų: dividendai, kurie, nors ir mokami kas mėnesį, investuotojams nesuteikė stabilumo jausmo. Nuo 2014 m. išmoka buvo sumažinta du kartus; einamuosius dividendus vos padengia grynosios palūkanų pajamos (NII).

Pagrindinis dalykas, kurį PSEC siekia, yra a giliai nuolaida – šiuo metu ji prekiauja su milžiniška 36% nuolaida iki grynosios turto vertės (GAV). Bet jūs ne tik perkate bendrovę, kurios dividendų mokėjimo istorija yra sugadinta. Taip pat perkate įmonę, kurios fiksuotų palūkanų paskolų rizika – įsipareigojimas dabartinėje palūkanų normoje – viršija pramonės vidurkį.

„Gabelli Utility Trust“ (GUT)

Dividendų pajamingumas: 9.4%

Gali būti, kad dugnas dar neįtrauktas – rinka tik virškina naujausią raudoną rašalą ir ilsisi prieš kitą žingsnį. Jei taip, komunalinių paslaugų akcijos ir toliau turėtų atrodyti siaubingai patraukliai kaip gynybinis žaidimas. (Jau neminint, jie suteikia balastą ir didelius dividendus bet kuriam ilgalaikiam investuotojui.)

Tačiau užuot pasinaudoję tradicinių komunalinių investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų 3–4 % pajamingumu, panagrinėkime uždaras fondas (CEF) vietoj to – toks, kuris mums siūlo beveik dviženklį pelną.

„Gabelli Utility Trust“ (GUT), kuris gali pasigirti 87 metų pramonės patirtimi tarp vadovų Mario Gabelli ir Timothy Winter. „NextEra Energy“ (NEE), WEC energija (WEC) ir „Duke Energy“ (DUK).

GUT skiriasi nuo kitų tipų fondų tuo, kad jis gali panaudoti skolos svertą (šiuo metu jis yra aukštas 30 proc.), o tai leidžia padvigubinti savo patikimiausius pavadinimus ir padidinti mėnesinį dividendą, taigi 9 proc. plius derlius.

Tačiau didelė raudona vėliava kilusi iš kitos CEF funkcijos. Uždarojo tipo fondai prekiauja fiksuotu akcijų skaičiumi, todėl jie gali prekiauti su nuolaidomis arba premijomis iki savo grynosios turto vertės (GAV). Net 5% ar 10% priemoka turėtų suteikti investuotojui pauzę.tačiau per pastaruosius penkerius metus „Gabelli Utility Trust“ prekiavo vidutiniškai su 56% priemoka, o šiuo metu ta priemoka yra arčiau 71%.

Kitaip tariant, jūs mokate 1.71 USD už kiekvieną GUT akcijų dolerį.

Orchidėjų sostinė

Dividendų pajamingumas: 19.7%

Orchidėjų sostinė (ORC) gali pasigirti vienu didžiausių rinkoje, gerokai daugiau nei 19%, kai rašau tai. Tai taip pat per turtingas derlius ignoruoti– bet ar tai per turtingas derlius praleisti?

ORC yra a hipotekos nekilnojamojo turto investicijų trestas (mREIT). Jūsų sodo veislių nuosavybė REIT priklausys nuosavybei: prekybos centrams, daugiabučiams namams, ligoninėms, vairavimo trasoms. Tačiau vienintelis dalykas, kurį paprastai laikys mREIT, yra… gerai, popierius. Arba tiksliau, vertybiniais popieriais pakeistos hipotekos. Pavyzdžiui, „Orchid Capital“ prekiauja gyvenamosios paskirties hipoteka užtikrintais vertybiniais popieriais (MBS), tokiais kaip Fannie Mae ir Freddie Mae išleistais vertybiniais popieriais.

Tačiau mREIT imituoja tradicinius REIT, nes jie taip pat privalo išmokėti bent 90% savo apmokestinamųjų pajamų kaip dividendus, o tai lemia didžiulius dividendus, dėl kurių net jų tradiciniai REIT broliai daro gėdą.

Naujausias antausas investuotojams buvo paskelbtas kovą: išmokėjimas sumažintas 18% iki 4.5 cento už akciją nuo 5.5 cento anksčiau.

Brettas Owensas yra pagrindinis investicijų strategas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių pajamų idėjų, gaukite nemokamą jo paskutinės specialiosios ataskaitos kopiją: Jūsų ankstyvo išėjimo į pensiją portfelis: didžiuliai dividendai – kiekvieną mėnesį – amžinai.

Atskleidimas: nėra