3 fondai, kurie leistų jums gyventi vien tik iš dividendų

Ką tik sumirksėjo priešingas indikatorius, ir tai mums sako, kad dabar pats laikas įsigyti vieną iš mano mėgstamiausių didelio pajamingumo investicijų: uždarojo tipo fondus (CEF). Šiandien apžvelgsime tris, kurių rezultatas bus didesnis nei 11.6%.

Mes žinome, kokia galia tokia išmoka: investuodami 520,000 60,000 USD, galime pradėti 5,000 XNUMX USD per metus pajamų srautą. Tai puikūs XNUMX USD, skaičiuojant kas mėnesį. Ir trys fondai, kuriuos ketiname padengti akimirksniu, suteikia mums diversifikacijos saugumą, neapsiribojant akcijomis ir suteikia mums prieigą prie obligacijų, aukso (pakankamas infliacijos apsidraudimas) ir nekilnojamojo turto (taip pat!).

Tačiau pirmiausia pakalbėkime apie tai, kodėl akcijos dabar mus ruošia gražiam įėjimui.

Kai Federalinis rezervų bankas praėjusią savaitę pagaliau paskelbė apie savo pirmąjį iš numatomos palūkanų normų kėlimo serijos, nutiko kažkas juokingo: S&P 500 atšoko.

Tai ne taip turėjo vykti. Ilgą laiką ekspertai ir spauda perspėjo, kad palūkanų kėlimas sukels akcijų kritimą, ir ši baimė darė sukelti dviženklį nuosmukį rinkose prieš prasidedant karui Ukrainoje. Tai ženklas, kad nerimaujama dėl didesnių tarifų ir gali būti įkainotas karas.

Dėl to priartėjau prie uždarojo tipo fondų (CEF) – turto klasės, garsėjančios dideliu pajamingumu (šiandien jie duoda vidutiniškai 7 %+). Tikėtina, kad dėl šių sveikų išmokų CEF išliks patrauklūs, nes palūkanų normos kils, nes praeis daug laiko, jei kada nors!, kol iždas galės pasiūlyti ką nors panašaus.

Tai reiškia, kad dabar dėl išpardavimo esame geroje padėtyje pirkti didelio našumo CEF patraukliu lygiu ir tuo pačiu užtikrinti didžiulį pajamų srautą. Pateikiame tris pavyzdžius, kurie duoda daugiau nei 11.6 %, apie kurį minėjau viršuje.

Pradėkite nuo „Powerhouse“ JAV akcijų fondo, kurio pajamingumas yra 10.5%…

Pirmasis yra „Liberty All-Star Equity Fund“ (JAV), Amerikos didelės kapitalizacijos akcijų fondas, kurio pajamingumas yra įspūdingas 10.5% ir gali pasigirti didžiuliais pasiekimais.

Per pastarąjį dešimtmetį bendra metinė grąža siekė 14.4 %, JAV uždirbo didžiulį dividendų srautą ir suteikė investuotojams kapitalo prieaugį dėl portfelio, kuris keitėsi su laiku. „Amazon“ (AMZN), abėcėlė (GOOG) ir sveikatos draudikas UnitedHealth Group (UNH) –visos įmonės, besipelnančios iš didžiulių pandemijos (ir po pandemijos) pokyčių, tokių kaip didėjanti elektroninė prekyba ir padidėjusios sveikatos priežiūros išlaidos, yra didžiausios įmonės.

Jei prieš dešimtmetį būtumėte investavę 520 1.5 USD į šį fondą, dabar turėtumėte XNUMX mln. USD, o didžiąją dalį savo grąžos gautumėte grynaisiais dividendais, nes JAV išmokėjo daug pinigų.

... Pridėti obligacijų fondą CEF, kurio pajamingumas yra 11.5% (kurių palūkanų normų kilimo istorija)

Dabar paįvairinkite su PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), obligacijų ir obligacijų išvestinių finansinių priemonių portfelio, valdomo PIMCO, vieno iš pirmaujančių pasaulyje obligacijų fondų valdytojų, pajamingumas yra 11.5 %. Fondo palūkanų normos augo.

Per paskutinį kursų kėlimo ciklą, nuo 2015 m. iki 2019 m. vidurio, PDI įveikė akcijas didžiuliu skirtumu. Taip yra daugiausia dėl to, kad prireikė laiko, kol žmonės suprato, kaip veikia fondas.

Daugumos obligacijų fondų turtas mažėja kylant palūkanų normoms, nes dėl aukštesnių palūkanų normų jau išleistos obligacijos tampa mažiau vertingos. Tačiau geri obligacijų fondų valdytojai to nepriims. Nors tai taikoma daugumai obligacijų, tai netaikoma visi obligacijas, ir yra būdų, kaip pozicionuoti portfelį (pakeičiant trukmę arba naudojant obligacijų išvestines priemones, siekiant apdrausti palūkanų normos riziką), kad jis padidėtų kartu su palūkanų normomis. Taigi aukščiau pateikta diagrama.

Ne visi obligacijų fondai tai daro, o jei tik perkate obligacijų indekso fondą augant palūkanų normoms, galite prarasti didelį pelną.

Štai kodėl PDI yra ypač patrauklus dėl didesnių tarifų laikotarpio, į kurį dabar patenkame. Tą patį galime pasakyti apie savo trečiąjį fondą.

... Ir užbaikite su labai įvairiapusišku 12.9 % pelnu

Galiausiai įvertinkime nulį „RiverNorth Opportunities Fund“ (RIV), kuri investuoja į įvairų didelio pajamingumo turtą – nuo ​​aukso ir sidabro iki paskolų vidutinio dydžio korporacijoms ir net kai kuriuos nekilnojamąjį turtą.

Šis platus diversifikavimas daro RIV įdomų savaime, tačiau tai, kas iš tikrųjų išsiskiria, yra jo potencialas. Matote, RIV pajamingumas yra didžiulis 12.9 % – vienas didžiausių CEF pajamingumo – ir tas didelis pelningumas investuotojams, ieškantiems pajamų, yra kaip katžolė.

Tą rinkos pagreitį jau matome RIV kainodaroje; 2022 m. pradžioje prekiavus su nuolaida iki grynosios turto vertės (GAV arba portfelio vertės), pastarosiomis savaitėmis ji pradėjo prekiauti su priemoka, o tai taip pat buvo padaryta 2021 m. viduryje (ir, turėčiau pridurti, 2019 m. vidurys ir 2020 m. vidurys).

Tiesą sakant, beveik kiekvieną kartą, kai rinka svyruoja nuo baimės iki godumo, RIV nuolaida virsta priemoka, o kartais ir didele priemoka (pavyzdžiui, 10 m. viduryje ji pasiekė 2018%). Jei pirksime RIV dabar, galime gauti 12.9 % pajamų ir laukti, kol jį parduosime už išpūstą kainą, nes rinka svyruos iš baimės į godumą.

(Beje, panaši istorija yra su JAV ir PDI, kurių įmokos sudaro atitinkamai 6% ir 4%, tačiau per pastaruosius metus daug kartų prekiavo dviženklėmis įmokomis.)

Sudėkite šiuos tris dalykus ir gausite 11.6% vidutinį pajamingumą, kuris suteiktų 5,039 520,000 USD mėnesinių pajamų iš XNUMX XNUMX USD investicijų. Tai vidutinės klasės pajamos! Tai yra pajamų srautas, kurio galite tikėtis iš CEF, todėl jie yra puikus jūsų portfelio kertinis akmuo.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 derybų fondai su saugiais 7.5% dividendais."

Atskleidimas: nėra