3 Nepastebėti fondai, skirti 10.5% dividendams 2023 m

Šiandien mes patys sukursime portfelį, kuris suteiks mums 10.5 % pelno. Ir mes tai padarysime tik su trimis lėšomis.

Sunku paneigti 10.5 % išmokėjimo patrauklumą: kai kasmet atgausite tiek investicijų dividendais, viską susigrąžinsite per mažiau nei 10 metų. Visa kita yra padažas!

Be to, du iš trijų žemiau pateiktų fondų – visi jie yra uždarojo tipo fondai (CEF)- mokėti dividendus kas mėnesį todėl išmokėjimus gauname pagal sąskaitas. Vanilės atsargų pasaulyje tai negirdėta. Beveik visi jie verčia mus laukti tris ilgus mėnesius kitos išmokos.

Norėdami pradėti, mums reikia tik trijų dalykų:

• Tarpininkavimo sąskaita. Tiks beveik bet kuri paskyra, nes visos pagrindinės įmonės palaiko CEF, kuriuos jums parodysiu.
• Sutaupoma, bet daug mažiau, nei manote. Būsite nustebinti, kiek mažai pinigų jums reikia, kad sukurtumėte mūsų 10% pajamų srautą. Esant tokio dydžio pajamoms, 500 XNUMX USD gali pakakti, kad galėtumėte išeiti iš dividendų, atsižvelgiant į jūsų gyvenimo būdą.
• Apie 10 minučių. Tai, ką aš jums parodysiu, yra taip paprasta, kaip nusipirkti bet kokias akcijas ir laikyti jas ilgą laiką.

Dabar pakalbėkime apie „tickers“.

CEF pasirinkimas Nr. 1: 13 % pajamingumo obligacijų fondas iš geriausių verslo valdytojų

Pradėkime nuo PIMCO fondo, tvirtą reputaciją turinčios valdymo įmonės, turinčios gerą rekordą, kurią 1971 m. įkūrė pats „Bond King“ Billas Grossas. kad jos lėšos paprastai prekiaujama įmokos iki grynosios turto vertės (GAV arba investicijų į CEF portfelį vertės).

Šios PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), 13.3 % pelningumas su 10.3 % priemoka nesiskiria.

Mes visada reikalaujame nuolaidos, kai perkame CEF, bet galime padaryti išimtį PDI, nes jis beveik niekada neprekiauja vienu. Tiesą sakant, dabartinė jo priemoka yra maždaug penkerių metų vidurkis, todėl galime pasakyti, kad PDI yra pakankamai vertinamas. Ir mes su malonumu sumokėsime tiek, kiek vertas fondas už įspūdingą veiklos istoriją!

PDI 8 % metinė grąža per pastarąjį dešimtmetį sutampa su S&P 500 – tai retas obligacijų fondo žygdarbis. Dar geriau, dėl didelio fondo pajamingumo investuotojai gavo visi iš jų paskutinių 10 metų grąžos grynaisiais. tai daug Bet kuris, turintis S&P 500 indekso fondą, turi gyventi geriau nei svyruojantis „popierinis pelnas“, atsižvelgiant į mažesnio nei 2 % indekso pajamingumą.

PDI taip pat reguliariai moka specialius dividendus. Šios išmokos yra žymiai didesnės nei įprastiniai fondo dividendai, kurie per pastaruosius 25 metų išaugo 10%.

Viską sudėjus, gausime dividendus, kurie auga 13.3%, ir periodinius papildomus mokėjimus ir perkame uz gera kaina. Tai puiki sąranka visiems, ieškantiems pajamų iš obligacijų.

CEF pasirinkimas Nr. 2: kaip turėti savo mėgstamiausias S&P 500 akcijas, bet su 9.7 % pajamingumu

Pereikime prie akcijų su „Liberty All-Star Equity Fund“ (JAV), kertinių JAV akcijų savininkas kaip Abėcėlė (GOOGL), Microsoft (MSFT), JAV doleris (DG), UnitedHealth Group (UNH) ir Viza (V). Stiprus JAV portfelis per pastarąjį dešimtmetį padėjo pasiekti 12% metinę grąžą – tokia ilgalaikė grąža, kuria gali pasigirti tik nedaugelis kitų fondų.

JAV pajamingumas yra 9.7%, o išmokėjimas svyruoja nuo GAV, todėl tai nėra fondas, skirtas nuspėtinoms mėnesinėms pajamoms. Tačiau ši politika leidžia vadovybei palikti grynųjų pinigų investicijoms, neskelbti apie dividendų mažinimą (ir atitinkamai nukritus akcijų kainai). Be to, vadovybė atliko gerą darbą investuodama savo GAV, kaip matote iš 12% metinės grąžos.

Mes taip pat gražiai „konkuruojame“ dėl šios dividendų politikos dėl dabartinės (retos) fondo nuolaidos. Įsigijus dabar, gauname šiek tiek žemiau JAV GAV.

Kaip ir PDI, JAV paprastai prekiaujama daugiau, nei yra vertas jos turtas – tai atlygis už puikius JAV vadovybės rezultatus. Dėl to dabartinė nuolaida yra reta galimybė įsigyti pigiai.

CEF pasirinkimas Nr. 3: Prekyba nauju fondu su (laikina) nuolaida

Galiausiai, eikime su „Cohen & Steers“ nekilnojamojo turto galimybių ir pajamų fondas (RLTY), kuris suteikia mums galimybę susipažinti su tūkstančiais nekilnojamojo turto objektų ir suteikia jums 8.4 % dividendų, kurie jums išleidžiami kiekvieną mėnesį.

Fondas daugiausia valdo didelės kapitalizacijos JAV REIT, pvz., sandėlio savininkus Prologis (PLD) –tiesioginis naudos gavėjas„onshoring“ iš Amerikos gamybos– korinio bokšto šeimininkas Amerikos bokštas (AMT) ir būsto nuomotojas Kvietimo namai (INVH).

RLTY yra naujas fondas, atidarytas mažiau nei prieš metus – ir čia yra mūsų galimybė: kadangi jis toks naujas, RLTY prekiauja su 10.2% nuolaida GAV. Taip yra, net jei daugelis RLTY seserinių fondų, kuriuos valdo ta pati komanda, prekiauja beveik lygiaverčiai arba su priemoka.

Tai mūsų signalas pirkti ir kantriai laukti, nes RLTY sensta, investuotojai atkreipia dėmesį į jo egzistavimą ir nekilnojamasis turtas pradeda atsigauti. Tuo tarpu mes surinksime fondo 8.4% dividendus, kurie gaunami kas mėnesį.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra