3 priežastys turėti 60/40 portfelį 2023 m

Diversifikavimas yra naudingas portfeliui, nes sumažina riziką. Rizika negali būti visiškai sumažinta, todėl investuotojai stengiasi subalansuoti portfelį taip, kad sumažintų riziką ir vis tiek leistų portfeliui augti.

Yra įvairių būdų, kaip sumažinti portfelio riziką. Vienas iš jų yra apsidraudimas, tačiau tai brangu ir reikalauja gilaus finansų rinkų išmanymo.

Kitas dalykas – prie portfelio pridėti turto, kuris nėra koreliuojamas arba turi mažą koreliacijos laipsnį. Obligacijos ir atsargos papildo viena kitą, nes obligacijos suteikia portfeliui stabilumo, o akcijos yra labiau nepastovios.

Tačiau kiek skirti kiekvienai turto klasei? 60/40 portfelis yra sprendimas.

Kas yra 60/40 portfelis?

60/40 portfelį sudaro 60 % akcijų ir 40 % obligacijų. Idėja yra sumažinti riziką ir gauti grąžą, net jei finansų rinkos patiria sunkumų, nes yra mažesnė koreliacija tarp dviejų turto klasių.

2022-ieji buvo sunkūs 60/40 portfeliui, nes jis atnešė -24% grąžą. Tačiau tokio portfelio rezultatai YTD buvo geriausi, skaičiuojant metine grąža po pirmosios vasario mėnesio prekybos savaitės.

Tai kodėl kas nors turėtų kurti 60/40 portfelį po tokių prastų 2023 m. rezultatų? Štai trys priežastys, dėl kurių verta rinktis 60/40 portfelį:

• Vidutinė metinė grąža per šimtmetį yra +9.5 proc.
• Tik du kartus per daugiau nei šimtą metų buvo dveji metai iš eilės, kai 60/40 portfelis davė neigiamų rezultatų
• Reikia tik kasmet perbalansuoti

Kaip sukurti 60/40 portfelį?

Paprasčiausia tokio portfelio forma yra įsigyti akcijų indeksą (ty ETF, kuris seka akcijų rinkos indeksą) ir ETF, kuris seka obligacijas.

„S & P500“ ETF bendras turtas yra apie 1 trilijoną USD. Yra trylika ETF, o vidutinis išlaidų koeficientas yra 0.6%.

Kalbant apie obligacijų ETF, vienas iš pasirinkimų galėtų būti IEF, kuris reiškia iShares 7–10 metų iždo obligacijas ir seka indekso, sudaryto iš JAV iždo obligacijų, kurių likęs terminas yra nuo septynerių iki dešimties metų, investavimo rezultatus.