3 regioninio banko akcijos, kurias reikia nusipirkti po SVB žlugimo

Silicio slėnio banko (SIVB) žlugimas JAV bankininkystės sektoriuje sukėlė šokiravimo bangas, ypač palietęs mažesnius bankus. SPDR S&P regioninės bankininkystės ETF (KRE) sumažėjo daugiau nei 20% tik praėjusią savaitę, nes baiminamasi užkrėtimo.

Tačiau ne visi bankai yra taip stipriai veikiami kriptovaliutų ir startuolių pramonės, nors daugumą bankų akcijų apima panika. Investuotojai tokioje aplinkoje parduoda bankų akcijas be atskyrimo, tačiau tai gali būti galimybė investuotojams, gaunantiems dividendus.

Šios trys regioninių bankų akcijos smuko kartu su platesniu finansų sektoriumi, tačiau šie pavadinimai yra gerai valdomi su ilgalaikio augimo potencialu ir saugiais dividendais.

1 banko akcijos: eikite į vakarus dėl dividendų

Westamerica Bancorporation (WABC) yra regioninis bendruomenės bankas, turintis 79 filialus Šiaurės ir Centrinėje Kalifornijoje. Įmonė gali atsekti savo ištakas iki 1884 m. Westamerica siūlo klientams prieigą prie taupomųjų, čekių ir pinigų rinkos sąskaitų.

Bendrovės paskolų portfelį sudaro tiek komercinės, tiek gyvenamosios paskirties nekilnojamojo turto paskolos, taip pat paskolos statyboms. Westamerica yra septintas pagal dydį bankas, kurio būstinė yra Kalifornijoje. Jos metinės pajamos siekia beveik 270 mln.

Sausio 19 d. Westamerica paskelbė ketvirtojo ketvirčio ir visų metų pelno rezultatus. Pajamos išaugo 47.6% iki 79.6 mln. USD, o GAAP pelnas vienai akcijai buvo 1.46 USD, palyginti su 0.81 USD ankstesniais metais. 2022 m. pajamos padidėjo 23% iki 267 mln. USD, o EPS siekė 4.54 USD, palyginti su 3.22 USD praėjusiais metais.

Ketvirčio pabaigoje neveiksnių paskolų suma siekė 774 mln. USD, ty 25% mažiau nei per metus ir 20% mažiau nei trečiąjį metų ketvirtį. Atidėjiniai kredito nuostoliams sudarė 20.3 mln. USD, ty 13.7% mažiau nei praėjusiais metais ir 4.2% mažiau nei prieš metus. Bendra paskolų suma sumažėjo 12.2 % iki 964 mln.

Grynosios palūkanų pajamos buvo 69.2 mln. USD, palyginti su 60.8 mln. USD 2022 m. trečiąjį ketvirtį ir 43.1 mln. USD 2021 m. ketvirtąjį ketvirtį. Vidutinė bendra indėlių suma nepakito ir siekė 6.3 mlrd. USD. Analitikai tikisi, kad 5.98 metais bendrovė uždirbs 2023 USD.

Bendrovė turi ilgą dividendų mokėjimo istoriją ir padidino išmokas 29 metus iš eilės. Šiuo metu akcijų pajamingumas siekia 3.3%. Tikimės 2% metinio EPS augimo per ateinančius penkerius metus, o akcijos taip pat atrodo gerokai neįvertintos.

2 banko akcijos: Arkanzase yra geras „žygis“.

OZK bankas (OZK) yra regioninis bankas, siūlantis tokias paslaugas kaip tikrinimas, verslo bankininkystė, komercinės paskolos ir hipotekos savo klientams Arkanzase, Floridoje, Šiaurės Karolinoje, Teksase, Alabamoje, Pietų Karolinoje, Niujorke ir Kalifornijoje.

Bendrovė padidino dividendus 27 metus iš eilės, o iš tikrųjų padidino dividendus 50 ketvirčių iš eilės, o tai rodo tvirtą jos verslo modelį. Šiuo metu akcijų pajamingumas siekia 3.6%.

Sausio viduryje bankas OZK paskelbė 2022 m. fiskalinio ketvirčio finansinius rezultatus. Bendra paskolų ir indėlių suma, palyginti su praėjusių metų ketvirčiu, išaugo atitinkamai 13.5 ir 6.4 %. Grynosios palūkanų pajamos išaugo 25% dėl paskolų augimo ir daug aukštesnių palūkanų normų. Be to, bankas sumažino savo akcijų skaičių 8%. Dėl to EPS išaugo 14.5% ir 0.04 USD viršijo analitikų sutarimą. Bankas OZK viršijo analitikų sutarimą 10 ketvirčių iš paskutinių 11 ketvirčių.

Bankas OZK beveik kiekvienais metais nuo finansų krizės didino savo pelną vienai akcijai, o tai buvo didelis banko žygdarbis. 2011–2019 m. EPS per metus išaugo beveik 11%. Be to, bankas OZK ne tik organiškai augo, bet ir per pastarąjį dešimtmetį bankas ne kartą įsigijo, kad paskatintų augimą.

Dėl naujų filialų atidarymo ir neorganinio augimo bankas turi geras pozicijas pagrindinėse rinkose. Bank OZK yra didžiausias bankas savo gimtojoje Arkanzaso valstijoje. Be to, atsižvelgiant į ilgą istoriją ir gerus rezultatus per praėjusią finansų krizę, bankas OZK yra patraukli finansinė akcija.

3 banko akcijos: Prisiminkite Meiną

Bar Harbor Bankshares (BHB) yra banko kontroliuojančioji bendrovė. Įmonės dukterinė įmonė „Bar Harbor Bank & Trust“ yra bendruomenės bankas, siūlantis įvairius indėlių, paskolų ir susijusius bankininkystės produktus, taip pat tarpininkavimo paslaugas, teikiamas pagal trečiosios šalies tarpininkavimo susitarimą. Be to, bendrovė per šią dukterinę įmonę siūlo pasitikėjimo ir investicijų valdymo paslaugas, taip pat turto valdymo paslaugas per dukterinę įmonę Bar Harbor Wealth Management.

„Bar Harbour Bank & Trust“, veikianti daugiau nei 50 vietų Meine, Naujajame Hampšyre ir Vermonte, nuo 1887 m. yra įsikūrusi Bar Harbor mieste, Meine ir turi daugiau nei 3.6 mlrd. USD turto.

Bar Harbor Bank & Trust yra vienintelis bendruomenės bankas, kurio būstinė yra Šiaurės Naujojoje Anglijoje, turintis filialus Meine, Naujajame Hampšyre ir Vermonte. Bankas turi gerus pajamų ir dividendų augimo rezultatus kartu su geru dividendų pajamingumu, todėl akcijos patrauklios investuotojams į dividendus. Bendrovė turi geras pozicijas ir sugebėjo sukurti tvirtą paskolų srautą bei išauginti paskolų portfelį išlaikant kredito kokybę.

Sausio 19 d. Bar Harbor paskelbė savo 2022 m. ketvirtojo ketvirčio rezultatus už laikotarpį, kuris baigiasi 31 m. gruodžio 2022 d. Bendrovė pranešė apie 41.2 mln. USD pajamas, palyginti su 38.7 mln. USD 3 m. trečiuoju ketvirčiu ir 2022 mln. lėmė 34.97% metinis komercinių paskolų augimas ir 4% komercinių paskolų augimas 2022 m., palyginti su 11 m. Ketvirtojo ketvirčio pagrindinis pelnas, tenkantis vienai sumažintai akcijai, buvo 19 USD, palyginti su 2022 USD praėjusį ketvirtį ir 2021 USD prieš metus.

„Bar Harbor“ turto grąža siekė 1.20%, palyginti su 1.14% praėjusiais metais, o grynoji palūkanų marža buvo 3.76%, palyginti su 2.79% ankstesniais metais. Neveiksnaus turto koeficientas buvo 0.17 %, palyginti su 0.27 % 2021 m. Per visus 2022 m. grynosios pajamos buvo 43.6 mln. USD arba 2.88 USD už vieną praskiestą akciją, palyginti su 39.3 mln. USD arba 2.61 USD už praskiestą akciją 2021 m. 11 proc.

Per pastaruosius penkerius metus bendrovės dividendų išmokėjimo koeficientas vidutiniškai siekė apie 42%. „Bar Harbor“ dividendai puikiai padengiami iš pajamų. Atsižvelgiant į numatomą pajamų augimą, dividendai gali toliau augti tokiu pat tempu ir išlaikyti išmokėjimo santykį maždaug tokio paties lygio, o tai yra saugu.

Šiuo metu akcijų pajamingumas siekia 3.9%.