4 ekspertų apsaugos nuo infliacijos strategijos, kurias reikia įgyvendinti dabar

Atsiradus infliacijai, kreipėmės į ekspertus dėl keturių strategijų, kurios padės jums įveikti kylančias kainas, bent jau jūsų portfelyje. Kaip paaiškėjo, jums nereikia atsisakyti akcijų apsidrausti nuo infliacijos visiškai

Vietoj to galite tiesiog perkelti tam tikras lėšas iš dabar turimų sektorių į tuos, kuriems gali būti naudinga infliacinė aplinka.

1. Pagrindinius reikmenis tiekiančių įmonių atsargos

Viena sritis į apsaugoti savo portfelį nuo infliacijos yra pagrindines prekes tiekiančiose įmonėse. Jie visada paklausūs, todėl tiekėjai gali kelti kainas kartu su infliacija.

„Infliacija artimiausiu metu pasiekė istorines aukštumas, o investuotojai ieško geriausių būdų, kaip nuo jos apsisaugoti“, – pažymi Sankar Sharma, Investicijų institucija ir bendrovės įkūrėja. RiskRewardReturn.com. „Kur yra problema, yra ir sprendimas. Investuotojai gali investuoti į pagrindines vartojimo prekes, energiją, komunalines paslaugas, žemės ūkio žaliavas ir trąšų atsargas, kad padėtų.

Tačiau investuotojai turėtų žinoti, kad įmonės, tiekiančios pagrindines prekes, gali būti ilgalaikės.

„Ilgalaikės lyderystės sritys, į kurias siūlytume sutelkti dėmesį, yra energetikos sektorius, kurį skatina nafta ir gamtinės dujos, pagrindiniai ištekliai, pakuotės, sveikatos priežiūros paslaugos, pagrindinės vartotojiškos prekės ir techninė įranga“, – rašo. „Forbes“ bendradarbis, Randy Watts. „Nors (tam tikri techniniai rodikliai) siūlo didinti akcijų riziką, šiuo metu... elkitės atsargiai.

2. Dividendų akcijos, kurių dividendai didėja

Dividendų atsargos greičiausiai neatsiliks nuo infliacijos, bent jau kasdien. Pavyzdžiui, akcijos, mokančios 5% dividendus, neatitinka 8+% infliacijos. Tačiau pagrindinis dalykas yra tai, kad dividendų akcijos ilgą laiką lenkė infliaciją. Ir nors jie reaguoja į akcijų rinkos svyravimus, jie linkę daug geriau nei bendra rinka.

„Investuokite į akcijas, kurios atitinka „nuolatinių dividendų didinimo“ kriterijus – akcijas, kurios kasmet padidina dividendus reikšminga suma“, – rekomenduoja Marcas Lichtenfeldas, vyriausiasis pajamų strategas ir CMT. Oksfordo klubas. „Tokiu būdu jūsų renkamos pajamos bent jau išlaiko ar net padidina jūsų perkamąją galią, o tai sunkiai pasiekiama atliekant daugumą investicijų didelės infliacijos laikotarpiais. Jų pinigų srautai paprastai auga ir gana nuspėjami, todėl ilgainiui jie lenkia rinką.

„Pažiūrėkite į tokias akcijas kaip „AbbVie“.
ABBV
, kuris per pastaruosius penkerius metus dividendus padidino vidutiniškai beveik 18 % per metus, – tęsia Lichtenfeldas, – arba Texas Instruments.
TXN
kuri per pastaruosius 18 metų kasmet didino savo dividendus daugiau nei 20% per pastarąjį dešimtmetį.

Jei esate pradedantysis investuotojas ir nėra patogus renkantis atskiras akcijas kurie atitinka didėjančius dividendų kriterijus, į kuriuos visada galite investuoti dividendų akcijų fondai, ypač tie, kurie investuoja į vadinamuosius Dividendų aristokratai. Tai grupė iš daugiau nei 60 įmonių, atrinktų iš S&P 500, turinčių padidinti savo dividendus bent jau pastaruosius 25 metus.

Pavyzdžiui, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) suteikė 3.84 % grąžą per 12 mėnesių, pasibaigusių balandžio 30 d., ir vidutiniškai 12.42 % per metus nuo fondo veiklos pradžios 2013 m. spalio mėn. Ir nors 2022 m. fondas iki šiol buvo neigiamas (- 6.29 proc., jis vis dėlto pralenkė S&P 500, kurio grąža per metus buvo -17.14 proc.

„Infliacija yra vienas iš kintamųjų, kuris visada yra svarbiausias, tačiau šiuo metu jis yra priekyje ir centre; vienas iš mano mėgstamiausių investavimo į šią aplinką rūšių yra dividendų augimas“, – pataria Jonathanas Bednaras, CFP® WhatTheWealth.com. „Ši strategija orientuota į įmonių, turinčių dividendų didinimo istoriją, o daugelis iš jų kelis dešimtmečius ir daugelį rinkos ciklų. Ar tai padeda apsisaugoti nuo didelės ir tiesioginės infliacijos problemų? Ne, dėl dabartinių įvykių, kurių mes nekontroliuojame, rinka ir toliau atoslūgs. Tai, ką mes valdome, yra mūsų strategija ir nuoseklumas.

3. Gelbėti prekių atsargos

Prekės gali būti mėgstamiausias atsakas į infliaciją. Yra ne tik prekių, duodančių palankią grąžą infliacijos metu, bet ir šiuo metu matome tokį rezultatą.

„Per labai ilgą infliacijos postūmį, kuris įvyko 2001–2007 m., infliacija lėtai pakilo nuo 1.0 % iki 6.0 %“, – praneša KC Mathews, vykdomasis viceprezidentas ir vyriausiasis investicijų direktorius. UMB bankas. „Per šį ilgą infliacijos ciklą prekių kainos pabrango 13% metiniu tempu, daugiau nei dvigubai daugiau nei S&P 500, tuo pačiu apsaugodamos nuo infliacijos.

Energija yra puikus prekių veikimo infliacinėje aplinkoje pavyzdys. iShares JAV naftos ir dujų žvalgybos ir gavybos ETF (IEO
IEO
) grąžino 78.44 % už vienerių metų laikotarpį, pasibaigusį gegužės 20 d.

Jei ieškote įvairesnio požiūrio į žaliavas, Invesco DB prekių indeksų stebėjimo fondas (DBC
DBC
) užima energetikos, metalų ir žemės ūkio prekių pozicijas. Fondas per vienerių metų laikotarpį, pasibaigusį gegužės 54.2 d., grąžino 20%.

Tiesiog atminkite, kad prekių grąža gali svyruoti priešinga kryptimi, kai infliacija atvės arba augančios palūkanų normos pradeda mažinti vartojimą.

4. I serijos taupomosios obligacijos moka beveik 10%!

I serijos taupomosios obligacijos gali būti būdas apsaugoti bent nedidelį portfelio kampelį nuo infliacijos naudojant obligacijų komponentą. Paprastai žinomas kaip „I obligacijos“, jas išleidžia JAV iždas, todėl jos yra viena saugiausių investicijų. Tačiau jie taip pat yra vienas geriausių būdų apsaugoti savo pinigus nuo infliacijos. Ir jie tai daro su labai maža neigiamo poveikio rizika.

„I obligacijų, išleistų po 1 m. gegužės 2022 d., palūkanų norma yra 9.62 %“, – praneša Tom Diem, CFP®, ChFC. Diem turto valdymas. „Šis pajamingumas iš naujo nustatomas kas 6 mėnesius ir yra susietas su JAV infliacija. Nors tai yra 5 metų trukmės obligacijos, I obligacijas galima likviduoti po vienerių metų su bauda, ​​lygia ankstesnių 3 mėnesių palūkanoms. Pagal šį scenarijų, kai per vienerius metus likviduojama, investuotojas turėtų gauti daugiau nei 5 % vieno iš jų saugiausios investicijos"

Diem taip pat pataria, kad I obligacijas galima įsigyti tiesiogiai iš JAV iždo arba galite nukreipti mokesčių grąžinimą, kad nusipirktumėte I obligacijas iki 5,000 USD. Bendras pirkinių skaičius ribojamas iki 10,000 XNUMX USD vienam asmeniui per kalendorinius metus.

„I obligacijas, pirmą kartą pristatytas 1998 m., išleidžia JAV vyriausybė“, – aiškina „Forbes“ bendradarbis Robas Bergeris. „Investuotojai perka I obligacijas tiesiai iš vyriausybės per TreasuryDirect.gov svetainė…I obligacijos skirtos apsaugoti indėlius nuo infliacijos niokojimu. Jie tai daro koreguodami palūkanų normą du kartus per metus (gegužę ir lapkritį), atsižvelgdami į VKI pokyčius. I obligacijų palūkanų normą lemia du veiksniai: fiksuota norma ir infliacijos norma. Sujungus šiuos du tarifus gauname tai, kas žinoma kaip sudėtinė norma.

„I“ obligacijas galima įsigyti per „Treasury Direct“. 25 USD ar didesnių nominalų, jei perkama elektroniniu būduir 50 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1,000 USD ir 5,000 USD už popierines obligacijas. Jie uždirbo palūkanas iki 30 metų arba kiekvieną kartą, kai juos išgryninate, atsižvelgiant į tai, kas įvyks anksčiau. Jei obligacijos laikomos mažiausiai penkerius metus, išankstinio išpirkimo bauda netaikoma. Ir jei infliacija ir toliau didės, augs ir I obligacijų grąžos norma.

„Atsižvelgdamas į dabartinius infliacijos lygius, patariau investuotojams apsvarstyti galimybę į savo portfelį įtraukti I obligacijų komponentą“, – pataria Anthony Montenegro, bendrovės įkūrėjas. „Blackmont“ grupė. „Jei infliacija išliks ribota, šiais metais investuotojai gali uždirbti dviženklius skaitmenis. „I“ obligacijos įneša vertingą įnašą į portfelį, uždirbdamos konkurencingą palūkanų normą kaip konservatyvią poziciją, todėl jos yra tinkamas turtas bet kuriam investuotojui didesnės infliacijos sezonais.

Bottom Line

Nėra garantijos, kad šios ar kitos kovos su infliacija investavimo strategijos veiks. Infliacija yra tikrasis kintamasis; jis gali kilti ir kristi, todėl jį sunku reguliuoti kelyje. Tačiau kadangi tai yra vienas iš pagrindinių veiksnių, turinčių įtakos investicijoms šiandien, verta šiek tiek pakoreguoti savo portfelį, kad geriau atlaikytumėte audrą.

Pasirinkite vieną ar daugiau iš aukščiau pateiktų strategijų, kurias norite įtraukti į savo portfelį. Tai gali neapsaugoti viso jūsų portfelio nuo dabartinės infliacijos bangos, tačiau turėtų sumažinti žalą.