5 raktai į ilgalaikes dividendų atsargas, kurios padvigubėja

Mums patinka dividendų akcijos, nes jos mums moka dabar. Bet ei, aš godus. Kai tyrinėju pajamas, noriu daugiau nei tik tų išmokų.

Aš taip pat ieškau kainų padidėjimo. Duok man dividendą su akcijomis, kurios gali padvigubėti, ir mes kalbame.

Tokio tipo akcijos yra retos, tačiau jų neįmanoma rasti. Jie linkę turėti penkias pagrindines „dividendų dvigubo“ charakteristikas. Pakalbėkime apie juos dabar.

1 dividendų raktas: metinis dividendų augimas

Pagrindinis puikaus ilgalaikio dividendų laikymo bruožas yra dividendai augimas, dėl daugelio priežasčių.

Viena vertus, dividendų augimas yra gana tikras ženklas, kad pagrindinė įmonė turi finansinės tvirtybės apmokėti sąskaitas. Kai įmonė pradeda dividendų programą, išmokėjimas turi būti tik trimis kryptimis:

• Jei įmonei kyla problemų, jie atšaukia (arba sustabdo) dividendų mokėjimą.
• Jei jie nėra tikri dėl ateities, jie išlaikys savo dividendų lygį.
• Ir jei jie yra įsitikinę, kad gali uždirbti pelną, jie daugiau šio turto padalins su akcininkais, mokėdami vis didesnius dividendus.

Taip pat labai svarbu akcininkams: dividendų augimas reiškia (akivaizdu) daugiau pajamų. Tai reiškia, kad užuot ieškoję abejotinų akcijų su dideliu dabartiniu pajamingumu, galite pereiti prie aukštos kokybės akcijų su geru dabartiniu pajamingumu, žinodami, kad jūsų pajamingumas pagal savikainą laikui bėgant padidės.

Tai ypač svarbu, kai prisimenate, kad į savo pensijų planus turite atsižvelgti į infliaciją.

Neskaitant juokingo 2022 m. vartotojų kainų raketinio laivo, 3.8–1960 m. infliacija vidutiniškai siekė 2021 % kasmet, o tai reiškia, kad jūsų portfelio dividendų augimas turėtų būti vidutiniškai 3.8 % per metus, kad jūsų perkamoji galia būtų bent lūžusi.

Norėdami iliustruoti augančių išmokų svarbą, pažvelkime į tris dividendų portfelio profilius: Vienas su neauga dividendai, vienas su 10% metinis dividendų augimas, ir vienas su 20% metinis dividendų augimas:

Gana akivaizdu, kuris iš šių trijų portfelių geriausiai aplenktų infliaciją – būtent tokį portfelį norėčiau turėti.

Dividendų raktas Nr. 2: Dividendų magnetas

Kitas augančių dividendų pranašumas yra finansinis reiškinys, kurį aš vadinu „dividentų magnetu“.

Tu matai, dividendų augimas kalba ne tik apie dividendai-tai apie augimas, Taip pat!

Kaip jau sakiau anksčiau, įmonės paprastai neišleidžia daugiau dividendams, nebent yra įsitikinusios, kad gali uždirbti daugiau pajamų. Tiesą sakant, daugelis investuotojų į pranešimus apie dividendų padidinimą žiūri kaip į įmonės kokybės pareiškimą – pirkimo signalą, jei norite.

Štai kodėl kiekvieną ketvirtį skelbiame sąrašą numatomas dividendų padidėjimas pajamas investuotojams įdėti į savo radarą.

O pinigus dedu ten, kur mano burna. Mano Paslėptas derlius paslauga, pradedu nuo mūsų pirkimų „laiko nustatymo“ tuo metu, kai skelbiama apie dividendų didinimą. Dažnai tarp paskelbimo apie pakilimą ir akcijos kilimo yra skirtumas, todėl ateina laikas imtis veiksmų.

Galite pamatyti šį „nustatyti savo žiūrėjimo modelį“ narkotikų platintojo akcijose AmerisourceBergen (ABC), a Paslėptas derlius laikantis. Nuo tada, kai įsigijome 59 m. birželio mėn., grąžinama 2020 %.

Atsilikimas tarp dividendų padidėjimo ir akcijų kainos šuolio yra visiškai aiškus. Tai mūsų langas pradėti dalyvauti Dividendų magnete.

3 dividendų raktas: supirkimas

Kaip aptarta, turi būti rimtų pajamų investuotojai godus.

Tai nereiškia, kad reikia daryti abejotinų investicijų, kad gautumėte didžiausią įmanomą pelną.

Ne, būti gobšiems reiškia reikalauti daugiau nei dividendų – konkrečiai, norime, kad vadovybė išleistų šiek tiek pinigų ir akcijų supirkimui.

Kai baigta teisė, atpirkimo programos padeda pakloti grindis po jūsų akcijomis. Galų gale, jie mažina apyvartoje esančių akcijų skaičių, taip pat mažina pelną vienai akcijai ir kitus rodiklius, tenkančius akcijai. Visa tai linkusi pakelti akcijų kainą.

O tiems iš mūsų, kurių driežo smegenys yra orientuotos į išgyvenimą, išpirkimas keista prasme yra pinigų srauto apsauginis vožtuvas. Jei įmonė atsiduria, tarkime, pasaulinio nuosmukio viduryje, jei visi jūsų pinigų srautai yra nukreipiami į dividendus, jums gali tekti sumažinti išmokas, kad sudurtumėte galą su galu. Tačiau jei įmonės grynieji pinigai skiriami ir dividendams, ir išpirkimams, jie gali atsitraukti iš pastarųjų, kad išsaugotų pirmuosius, o tai nepaliestų mūsų pajamų srauto.

Dividendų raktas Nr. 4: vertės kainodara (atsipirkimas yra vertas)

Reikalas tas, kad įmonės išleidžia grynuosius pinigus, kad sumažintų akcijų skaičių. Taigi, kaip jūs ir aš, įmonės turi būti protingos kada jie perka savo akcijas.

Grįžkime prie „AmerisourceBergen“.

Vertinimai visoje akcijų rinkoje 2022 m. sugrįžo į žemę. Tačiau ABC jau yra susitarimas. Tai yra žemos beta versijos, nuosmukiui atsparios akcijos, kurias patogu laikyti potencialioje recesijoje.

ABC direktorių taryba sutinka.

Birželio mėnesį bendrovė paskelbė apie 1 milijardo dolerių akcijų išpirkimo planą, kurio pakaktų, kad dabartinė neapmokėta apyvarta būtų sumažinta 3%. Kai jūsų akcijos siūlo puikų pasiūlymą, protingos įmonės jas atperka. Šie supirkimai sukuria „dorybinį ciklą“, kuris siunčia akcijų kainą vis aukštyn. Mažiau akcijų reiškia, kad svarbūs rodikliai – pelnas ir, žinoma, dividendai – atrodo vis geriau, skaičiuojant „akcijai“.

Nenuostabu, kad tai padeda maitinti mūsų dividendų magnetą.

5 dividendų raktas: atsparus recesijai (atsižvelgiant į 2023 m. perspektyvą)

Galiausiai norime dividendų, kurios gali būti naudingos.

Beveik kiekvienas ekonomistas ir rinkos strategas, kurį stebiu, prognozuoja bent lengvą nuosmukį 2023 m. Kaip sakiau po paskutinio FED pirmininko Jerome'o Powello FOMC pranešimo, lapkričio pradžioje:

„Šiuo metu nuosmukis yra vienintelis būdas sutramdyti infliaciją. Artėja neišvengiamas ekonomikos nuosmukis“.

Taip, investavimas yra ilgas žaidimas, todėl teoriškai galėtume nusipirkti aukštos kokybės, didelio našumo akcijas ir laikyti jas amžinai, kad ir kokie cikliški jie būtų, ir išeik į priekį.

Bet jūs ir aš neinvestuojame į teoriją. Mes investuojame su realių pinigų, ir mes visi turime tikros emocijos kad turime kontroliuoti. Nuosmukiui atsparios įmonės suteikia mums geresnes galimybes išvengti didelių nuostolių nuosmukio metu, o tai neleidžia panikuoti ir pigiai parduoti.

Brettas Owensas yra pagrindinis investicijų strategas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių pajamų idėjų, gaukite nemokamą jo paskutinės specialiosios ataskaitos kopiją: Jūsų ankstyvo išėjimo į pensiją portfelis: didžiuliai dividendai – kiekvieną mėnesį – amžinai.

Atskleidimas: nėra