Ilgalaikiai ETF siūlo diversifikaciją taikydami „hand-off“ strategiją.
Daugelis tyrimų rodo, kad aktyvus valdymas, o tai kartais reiškia dažną prekybą fondo pozicijomis ir jų išleidimu, dažnai gali būti prastesni. Tiksliau, dvi naujausios Morningstar ir S&P Global ataskaitos rodo, kad vienu nepastoviausių laikotarpių per 12 mėnesių nuo 2020 m. birželio mėn. iki 2021 m. birželio mėn. mažiau nei pusė aktyvių fondų viršijo savo pasyvius lygius. - terminas požiūris į rinkas, užuot suteikęs sau papildomų išlaidų ar streso, kuris yra susijęs su arklių keitimu viduryje? Jei norite mąstyti metais ar dešimtmečiais, o ne dienomis ar mėnesiais, šie septyni ilgalaikiai ETF siūlo daug galimybių.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Nors SPDR S&P 500 ETF (SPY) yra didžiausias ir likvidžiausias pasirinkimas tarp indeksų fondų, lyginamų su S&P 500, šį iShares fondą verta paminėti vien dėl vieno paprasto fakto: jis ima tik 0.03 % metinių mokesčių. mokesčiai, palyginti su 0.095% SPY. Tiesa, skirtumas siekia 3 USD per metus per „iShares“ pasiūlymą, palyginti su 9.50 USD, jei investavote 10,000 500 USD, bet kam mokėti daugiau nei turi? Esmė ta, kad jiems priklauso XNUMX didžiausių Amerikos korporacijų. Taigi, jei jūs tik ieškote pigaus ir įvairaus poveikio rinkoje, IVV yra tai.
„Invesco QQQ ETF“ (QQQ)
Šiek tiek kitoks indekso fondo skonis, QQQ yra didžiausias ETF, kurį siūlo Invesco, ir panašus į IVV, nes seka pasyvų akcijų indeksą. Tačiau pagrindinis skirtumas yra tas, kad šis fondas yra lyginamas su Nasdaq-100 – tai reiškia, kad jūs gaunate tik 100 geriausių nefinansinių įmonių, įtrauktų į Nasdaq biržą. Geros naujienos yra tai, kad grupei priklauso dauguma stambių bendrovių, apie kurias investuotojai galvoja pirmiausia, – įskaitant tris didžiausias šiuo metu planetoje įmones, trilijonus dolerių kainuojančius technologijų milžinus „Apple Inc.“ (AAPL), „Microsoft Corp.“ (MSFT) ir „Google“ pagrindinę bendrovę „Alphabet“. Inc. (GOOG, GOOGL). Žinoma, taikant šį metodą kyla rizika, nes jūs gaunate didesnį šališkumą technologijų atžvilgiu nei kiti indeksai. Tačiau, atsižvelgiant į ilgalaikius šio sektoriaus ir ypač šių garsių vardų rezultatus, kai kuriems investuotojams, kurie „pirk ir laikyk“, tai gali būti labiau patrauklus nei žala. QQQ išlaidų koeficientas yra 0.2%.
„Vanguard Russell 2000 ETF“ (VTWO)
Šis „Vanguard“ fondas yra lyginamas su daug gilesniu akcijų sąrašu, taip pat su įmonėmis, kurios paprastai yra daug mažesnės. Kaip rodo pavadinimas, VTWO yra susietas su Russell 2000 indeksu – akcijų sąrašu, kuris sudaromas po to, kai reitinguojate 3,000 geriausių JAV įmonių ir iš sąrašo pašalinate 1,000 didžiausių. Žinoma, mažesnės akcijos gali turėti didesnę riziką, nes jos neturi tokių gilių kišenių, kokias turi megakapių „blue-chip“ akcijos. Tačiau šios akcijos kartais siūlo daugiau ilgalaikio augimo nei įsitvirtinę žaidėjai, nes jos yra augimo pradžioje. Tarp pavyzdinių akcijų priklauso teatro operatorius AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), automobilių nuomos bendrovė Avis Budget Group Inc. (CAR) ir vidutinio dydžio lustų gamintoja Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO sąnaudų koeficientas yra 0.1%.
„Schwab US Dividend Equity ETF“ (SCHD)
Kitas svarbus ilgalaikis ETF, į kurį reikia atsižvelgti, yra šis į pajamas orientuotas Schwab fondas. Jei vertinate savo portfelio našumą dešimtmečiais, o ne tik keliais mėnesiais, dividendai turėtų būti jūsų strategijos dalis, nes ilgainiui jie gali padidėti. Dabartinis beveik 3 % dividendų pajamingumas, palyginti su vienerių metų vidutiniu 1.3 % dividendų pajamingumu S&P 500 indeksui, šis ETF yra puikus būdas įgyvendinti šią strategiją. Struktūriškai jis yra labai patrauklus: mažas metinis išlaidų koeficientas – 0.06 %, o portfelis – gerai diversifikuotas su daugiau nei 100 pozicijų ir nė viena akcija, kuri neužima daugiau nei 4 % akcijų. Ilgainiui šis fondas suteiks jums didelę įtaką akcijų rinkai ir dideles pajamas iš dividendų.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Vis dažniau daugelis investuotojų skiria savo pinigus už savo principų, atsižvelgdami į vadinamąjį ESG investavimą, kuriame akcentuojami aplinkosaugos, socialiniai ir valdymo klausimai. Tačiau dar svarbiau yra tai, kad naujausios Volstrito tendencijos parodė, kad tokios strategijos gali veikti taip pat gerai, kaip ir tradicinės strategijos, o tam tikromis aplinkybėmis netgi geriau. Šis 25 milijardų JAV dolerių ESG žinantis ETF iš iShares yra puikus būdas pasinaudoti šia tendencija, naudojant paprastą patikros sistemą, į kurią neįtraukiamos iškastinio kuro įmonės, šaunamųjų ginklų gamintojai ir įmonės, kurios labai atsilieka nuo savo kolegų, kai kalbama apie įvairų atstovavimą valdyboje. Fondas taip pat yra struktūriškai patikimas, jo sąnaudų koeficientas yra mažas, tik 0.15 %, ir diversifikuotas portfelis, kurį sudaro apie 320 žinomų JAV akcijų. Jei jums rūpi ilgalaikės socialinės ir aplinkos tendencijos dėl savo principų arba dėl galimo pranašumo, ESGU verta dėmesio.
„Vanguard Total International Stock ETF“ (VXUS)
Iki šiol visos anksčiau minėtos ilgalaikės ETF investicijos šiame sąraše buvo sutelktos į JAV akcijų rinkas. Ir nors vietinės akcijos neabejotinai yra svarbios, investuotojams taip pat svarbu apsvarstyti geografinę diversifikaciją, jei jos yra ilgalaikės. Štai čia ir atsiranda VXUS. 400 milijardų dolerių fondas yra vienas didžiausių bet kokios rūšies ETF Volstryte ir yra vienas paprasčiausių ir likvidžiausių būdų gauti tarptautinę savo portfelio poziciją. Taikant „ex-US“ strategiją, šis ETF turi didžiulę 7,800 akcijų seriją beveik visuose pasaulio kampeliuose, išskyrus JAV. Tai reiškia, kad geriausios tarptautinės įmonės, tokios kaip Šveicarijos vartotojų milžinas „Nestle SA“ (NSRGY) ir Japonijos automobilių gamintojas „Toyota Motor Corp. (TM) prisijungia prie mažesnių besivystančių rinkų Kinijoje ir Brazilijoje. Tai yra vieno langelio fondas, skirtas pasaulinei pozicijai ir gali būti svarbi investicija investuotojams, norintiems išplėsti savo portfelius už JAV ribų. VXUS išlaidų koeficientas yra 0.08 %.
„Vanguard“ ilgalaikių įmonių obligacijų ETF (VCLT)
Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas – šis „Vanguard“ fondas žvelgia ne tik į šiame sąraše esančius į akcijas orientuotus ETF, bet ir į fiksuotų pajamų rinkas, siekdamas užtikrinti įmonių obligacijų riziką. Tai yra svarbus veiksnys daugeliui investuotojų, nes jiems rūpi ilgalaikių pajamų potencialas arba jie ieško diversifikacijos. Konkrečiai, VCLT investuoja į ilgalaikes įmonių obligacijas, daugiausia dėmesio skirdama tik investicinio lygio obligacijoms iš gerai kapitalizuojamų įmonių. Tai padalija skirtumą tarp rizikingų nepageidaujamų obligacijų iš probleminių korporacijų ir tvirtų, bet palyginti mažesnės pajamingumo JAV iždo obligacijų. Dėl to dabartinis derlius siekia apie 3.2 proc. Dėl to VCLT yra gera pamatinė investicija tiems, kurie nori patekti į obligacijų rinką kaip savo ilgalaikių strategijų dalį. VCLT sąnaudų koeficientas yra 0.04%.
Septyni geriausi ilgalaikiai ETF, kuriuos galima įsigyti ir laikyti:
– „iShares Core S&P 500 ETF“ (IVV)
– „Invesco QQQ ETF“ (QQQ)
- „Vanguard Russell 2000 ETF“ (VTWO)
- „Schwab US Dividend Equity ETF“ (SCHD)
– iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- „Vanguard Total International Stock ETF“ (VXUS)
- Vanguard ilgalaikių įmonių obligacijų ETF (VCLT)
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html