9 saugios didelės pajamingumo dividendų akcijos, kurias galima įsigyti 2023 m

Infliacija ir didėjančios kintamosios skolos palūkanų normos gali apriboti jūsų biudžetą. Yra du būdai išspręsti šią problemą: sumažinkite išlaidas arba padidinkite pajamas.

Jei turite pinigų investuoti, didelio pajamingumo dividendų akcijos gali būti geras pasyvių pajamų šaltinis. Dėl šių pajamų ir kai kurių išlaidų mažinimo jūsų biudžetas gali greitai subalansuoti.

Didelis iššūkis bus rasti tinkamas dividendų akcijas. Pagal šį scenarijų norite, kad turtas galėtų duoti didesnę grąžą nei jūsų santaupų sąskaita, tačiau jis nebūtų labai nepastovus. Tai nėra mažas užsakymas, nes akcijų rinka buvo nenuspėjama, o grynųjų pinigų sąskaitos moka 4% ar daugiau.

Štai vienas požiūris. Pradėkite nuo S&P 500 įmonių. Tai yra 500 didžiausių JAV viešųjų įmonių, kurios atitinka S&P 500 pelningumo, likvidumo ir dydžio standartus. Patikrinkite šias S&P 500 sudedamąsias dalis pagal dividendų pajamingumo ir išmokėjimo santykį. Tada galite pasinerti į kiekvieną, kad nuspręstumėte, kurie iš jų atitinka jūsų augimo, likvidumo ir sverto reikalavimus.

Tai negarantuoja, kad per ateinančius šešis mėnesius uždirbsite daugiau nei grynųjų pinigų sąskaitoje, tačiau ilgesniu laikotarpiu investavimas į akcijas pranoks grynuosius pinigus.

Norėdami pradėti, toliau pateiktoje lentelėje pateikiamos devynios S&P 500 akcijos, kurių pelningumas yra 3.3% ar daugiau, o išmokėjimo koeficientas yra 50% ar mažesnis. Skaitykite toliau, kad sužinotumėte, ką kiekviena įmonė veikia ir jos dividendų praktiką, taip pat kai kurias strategijas ir metrikas, kurias galite naudoti tolesniems tyrimams.

Net esant žemam lygiui, infliacija griauna turtą, tačiau esant dabartiniams tempams, ji yra tiesiog mirtina. Apsaugokite save dividendų akcijomis, kurios padidina savo išmokas greičiau nei infliacija. Spustelėkite čia, kad atsisiųstumėte specialią „Forbes“ ataskaitą „Penkios dividendų akcijos, kurios padės įveikti infliaciją“.

Coterra energija

Coterra energija (CTRA) yra naftos ir dujų įmonė, kurianti, tyrinėjanti ir gaminanti dujas, gamtines dujas ir gamtines dujas JAV. Bendrovė valdo plotą Pensilvanijoje ir Oklahomoje. „Coterra“ taip pat eksploatuoja gamtinių dujų ir sūraus vandens surinkimo sistemas Teksase.

„Coterra“ moka bazinius ir kintamus ketvirčio dividendus kovo, gegužės, rugpjūčio ir lapkričio mėnesiais. Bazinis dividendas yra 0.15 USD už akciją per ketvirtį. Kintamoji dedamoji svyruoja priklausomai nuo įmonės laisvo pinigų srauto. 2022 m. kintamieji dividendai sudarė 1.89 USD. Bendrai „Coterra“ akcininkai išmokėjo 2.49 USD už akciją, mokėdami dividendus 2022 m.

„Diamondback Energy“

„Diamondback Energy“ (FANG) yra naftos ir dujų žaidėjas, kuris įsigyja, plėtoja, tyrinėja ir eksploatuoja gamtinių dujų atsargas Teksaso Permės baseine. Įmonei priklauso maždaug 490,000 15,000 akrų ir šiuo metu ji įsigyja dar mažiausiai XNUMX XNUMX akrų.

Diamondback taip pat moka ketvirčio dividendus su baziniais ir kintamaisiais komponentais. 2022 m. gegužę bendrovė padidino metinį bazinį dividendą 17% iki 2.80 USD už akciją. Kintamieji dividendai 2022 finansiniais metais iki šiol viršijo bazę ir sudaro 6.16 USD už akciją.

"Dow

"Dow (DOW) kuria chemines medžiagas, junginius, medžiagas ir dangas, naudojamas pakavimui, infrastruktūrai ir vartotojų reikmėms.

Medžiagų gamintojas kas ketvirtį moka 0.70 USD dividendus už akciją kovo, birželio, rugsėjo ir gruodžio mėnesiais. Šis dividendų išmokėjimas buvo nuoseklus nuo 2019 m. 2011–2017 m. Dow ketvirčio dividendai išaugo nuo 0.25 USD iki 0.46 USD, tačiau 2018 m. bendrovė dividendų nemokėjo.

„KeyCorp“

„KeyCorp“ (KEY) yra komercinės ir vartotojų finansų institucijos KeyBank National kontroliuojančioji bendrovė. Ohajo valstijoje įsikūręs bankas valdo maždaug 1,000 filialų 15 valstijų.

„KeyCorp“ kas ketvirtį moka dividendus kovo, birželio, rugsėjo ir gruodžio mėnesiais. Naujausias 0.205 USD dividendas apėmė 0.01 USD padidėjimą, palyginti su ankstesniu ketvirčiu. 2019–2022 metais bankas savo dividendus padidino tris kartus – nuo ​​0.17 USD iki 0.205 USD.

"Best Buy"BBY

"Best Buy" (BBY) yra mažmenininkas, parduodantis technologijų produktus ir paslaugas bei prietaisus savo svetainėje ir 1,205 XNUMX mažmeninės prekybos vietose JAV ir Kanadoje.

„Best Buy“ 2022 m. ketvirčio dividendai buvo 0.88 USD už akciją, išmokėti sausio, balandžio, liepos ir spalio mėnesiais.

Technologijų mažmenininkas per pastaruosius kelerius metus gerokai padidino savo akcininkų išmokas. „Best Buy“ akcininkai 2.20 m. surinko 2020 USD už akciją, 2.80 USD 2021 m. ir 3.52 USD 2022 m.

Komerika

Komerika (CMA) yra Teksase įsikūręs bankas, siūlantis vartotojų ir komercinę bankininkystę, taip pat investicijų valdymo ir tarpininkavimo paslaugas. Bankas veikia Teksase, Kalifornijoje, Mičigane, Arizonoje, Floridoje, Kanadoje ir Meksikoje.

„Comerica“ kas ketvirtį moka 0.68 USD už akciją dividendus sausio, balandžio, liepos ir spalio mėnesiais. 2015–2018 m. bankas kelis kartus padidino dividendus. Tačiau išmokėjimas už akciją nepasikeitė nuo 2020 m. balandžio mėn., kai padidėjo 0.01 USD.

HP (HPQ) gamina stalinius ir nešiojamuosius kompiuterius, taip pat spausdintuvus ir susijusią įrangą, skirtą vartotojams ir įmonėms. Bendrovė pakeitė pavadinimą į HP Inc. iš Hewlett-PackardHPQ
Įmonė 2015 m.

HP kas ketvirtį moka dividendus sausio, balandžio, liepos ir spalio mėnesiais. Paskutinė išmoka 2023 m. sausio mėn. buvo 0.2625 USD už akciją, ty 0.0125 USD daugiau nei ankstesnį ketvirtį. 2018 m. HP ketvirtinis dividendas buvo 0.1393 USD – nuo ​​to laiko jis beveik padvigubėjo.

Regionų finansai

Regionų finansai (RF) yra Alabamoje įsikūręs bankas, teikiantis vartotojų ir komercinės bankininkystės bei susijusias paslaugas, įskaitant investicijų valdymą, turto planavimą ir draudimą.

2022 m. „Regions“ padidino savo ketvirčio dividendų mokėjimą nuo 0.17 USD iki 0.20 USD. Bankas akcininkams moka sausį, balandį, liepą ir spalį, o išmokas kasmet didina dviženkliu procentu.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) teikia transportavimo, logistikos ir susijusias paslaugas šalies ir tarptautiniu mastu vartotojams ir įmonėms.

Laivybos bendrovė kas ketvirtį moka dividendus kovo, birželio, rugsėjo ir gruodžio mėnesiais. 2022 m. ketvirčio išmoka buvo 1.520 USD už akciją, ty 0.50 USD daugiau nei 2021 m. dividendai. Pastaruosius 13 metų UPS kasmet didino dividendus. Ko ieškoti dividendų akcijose

Net esant žemam lygiui, infliacija griauna turtą, tačiau esant dabartiniams tempams, ji yra tiesiog mirtina. Apsaugokite save dividendų akcijomis, kurios padidina savo išmokas greičiau nei infliacija. Spustelėkite čia, kad atsisiųstumėte specialią „Forbes“ ataskaitą „Penkios dividendų akcijos, kurios padės įveikti infliaciją“.

Ko ieškoti dividendų akcijose

Tai, kaip nustatote geras dividendų akcijas, priklauso nuo jūsų investavimo tikslų ir rizikos tolerancijos.

Tarkime, kad galite toleruoti tam tikrą riziką ir norite greitai uždirbti pinigų. Tokiu atveju galite ieškoti įmonių, turinčių stiprias augimo prognozes, kurios yra įsipareigojusios dosniai paskirstyti akcininkus. Tikėtina, kad pasirinktumėte nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT) ir tradicines akcijas, kurios moka kintamus, pajamomis pagrįstus dividendus.

Arba galbūt pasirinksite švelnesnę pajamingumo liniją, nes norėtumėte, kad pajamos būtų patikimos. Tai labiau paplitęs investuotojų požiūris į dividendų akcijas. Čia jūsų analizė paliečia ne dividendų pajamingumą, bet ir įmonės dividendų rezultatus, pardavimų ir pinigų srautų augimo rezultatus, dividendų išmokėjimo santykį ir investuoto kapitalo grąžą.

Esmė ta, kad pirmiausia labai svarbu išsiaiškinti savo tikslus. Nuo tada tai yra natūralus kitas žingsnis apibrėžti individualizuotus priimtinų dividendų atsargų parametrus.

Kaip išsirinkti didelio pajamingumo dividendų akcijas

Šie parametrai greičiausiai apims kai kurias arba visas toliau apibrėžtas metrikas. Tačiau pasinerdami į akcijų tyrimą pamatysite, kad nė viena įmonė nėra pranašesnė visose srityse. Taigi teks eiti į kompromisą. Tegul jūsų investavimo tikslai ir tolerancija rizikai vadovaus jums.

Dividendų pajamingumas

Dividendų pajamingumas – tai bendrovės metinis dividendų išmokėjimas vienai akcijai, padalytas iš akcijų kainos. Norėdami gauti procentinę reikšmę, rezultatą padauginkite iš 100.

Kalbant apie kontekstą, S&P 500 dividendų pajamingumas yra apie 1.7%.

Jei ketinate investuoti savo santaupas į dividendų akcijas, gali kilti pagunda palyginti dividendų pajamingumą su APYPY
savo taupomojoje sąskaitoje. Tai nėra „obuolių prie obuolių“ palyginimas, nes dividendų akcijos grąžina jums vertę dviem būdais – dividendais ir akcijų kainos padidėjimu. Jūsų grynųjų pinigų likutis niekada neįvertins. Be to, didelis grynųjų pinigų pajamingumas, kurį matome šiandien, išliks amžinai.

Dividendų įrašas

Istorija neprognozuoja ateities. Vis dėlto galite padaryti išvadas apie įmonės prioritetus ir gebėjimą kurti vertę pažvelgę ​​į jos dividendų istoriją. Norint išlaikyti konkurencingą dividendą dešimtmečius, reikia nuolat augti pelną ir pinigų srautus.

Dividendų istorija taip pat reikalauja drausmės priimant sprendimus. Įmonių vadovai grynuosius pinigus gali naudoti įvairiais būdais – nuo ​​strateginių įsigijimų iki akcijų supirkimo. Geros dividendus mokančios įmonės randa pusiausvyrą tarp augimo iniciatyvų finansavimo ir atlyginimo savo akcininkams.

Dividendų išmokėjimo koeficientas

Dividendų išmokėjimo koeficientas padalija sukauptus dividendus iš įmonės grynųjų pajamų per tą patį laikotarpį. Jei įmonė uždirba 100 milijonų dolerių ir išmoka 75 milijonus dolerių dividendų, išmokėjimo koeficientas yra 75%.

Dividendų išmokėjimo koeficientas rodo dividendų tvarumą. Įmonė, kuri išmoka 90% ar daugiau savo pajamų, tikriausiai neatlaikys didelio nuosmukio nesumažinusi dividendų. Štai kodėl daugelis investuotojų pageidauja, kad dividendų išmokėjimo koeficientas būtų mažesnis nei 80%.

Tačiau yra pramonės išimčių. Pavyzdžiui, REIT privalo paskirstyti bent 90% savo pajamų, kad išlaikytų savo mokesčių statusą.

Investuoto kapitalo grąža

Investuoto kapitalo grąža (ROIC) matuoja, kaip gerai įmonė naudoja savo išteklius pelnui generuoti. Skaičiavimas yra grynasis veiklos pelnas atskaičius mokesčius, padalintas iš investuoto kapitalo, kuris yra skola ir nuosavas kapitalas, pridėjus visus pinigus, gautus iš finansavimo ir investicijų.

Jei visa kita yra vienoda, didesnis ROIC yra geresnis. Įmonė, turinti didesnį ROIC, sukuria daugiau vertės už dolerį, o tai reiškia daugiau finansavimo augimui, įsigijimams, akcijų supirkimui ir (arba) dividendams.

Analitikai paprastai lygina ROIC su įmonės vidutine svertine kapitalo kaina. ROIC turėtų būti didesnis iš dviejų skaičių – tai reiškia, kad įmonė kuria vertę.

Pardavimai ir pinigų srautaiSRAUTAS2
Augimas

Pardavimų augimas ir pinigų srautai finansuoja dividendus ir dividendų didėjimą. Idealiu atveju norite matyti vidutinio augimo istoriją. Spartus augimas nėra idealus dividendų mokėtojams, nes tam augimui reikia kapitalo. Kita vertus, lėtas augimas gali nesukurti pakankamai kapitalo verslo plėtrai ir akcininkų dividendams.

Įmonės gairės ir analitikų augimo prognozės taip pat naudingos jums kaip dividendų investuotojui. Vienoda arba neigiama perspektyva gali turėti įtakos jūsų būsimiems dividendų mokėjimams, pajamingumui ir jūsų akcijų vertei.

Investavimas į pajamas

Investavimas į akcijas – nesvarbu, ar siekiate dividendų, ar ne – yra ilgalaikis žaidimas. Grynųjų pinigų pertekliaus nukreipimas į dividendų akcijas gali duoti pajamų per trumpą laiką, tačiau tai nėra greitas finansinis sprendimas. Planuokite investuotus pinigus laikyti penkerius metus ar ilgiau. Ši laiko juosta gali padėti išvengti nereikalingų kapitalo nuostolių.

Kai tik turėsite finansinių galimybių, apsvarstykite galimybę reinvestuoti dividendus. Greičiau padidinsite savo akcijų skaičių ir turto potencialą – tai padės jums tvirtai keliauti į finansinę nepriklausomybę.

Penkios geriausios dividendų akcijos, padedančios įveikti infliaciją

Daugelis investuotojų gali nesuprasti, kad nuo 1930 m. dividendai suteikė 40% visos akcijų rinkų grąžos. Ir dar mažiau žinoma, kad jo didžiulis poveikis yra dar didesnis infliacijos metais – įspūdingas 54 % akcininkų pelno. Jei norite pridėti aukštos kokybės dividendų akcijų, kad apsisaugotumėte nuo infliacijos, „Forbes“ investicinė komanda rado 5 įmones, turinčias tvirtus pagrindus, kurios ir toliau augs, kai kainos kyla. Atsisiųskite ataskaitą čia.