3 spustelėjimų „mini portfelis“ atneša 10.6 proc., prekiaujama su didele nuolaida

Šiandien noriu jums parodyti, kaip sukurti „trijų paspaudimų“ pajamų portfelį, kuris suteikia mums tris dalykus kiekvienas investuotojas trokšta pajamų, ypač šiomis dienomis:

1. Didelės nuolaidos mūsų investicijoms.
2. Dideli dividendai su 10.6% pelningumo vidurkiu iš trijų fondų.
3. Platus diversifikavimas, investicijos iš visos ekonomikos.

Įdėkite tris uždarojo tipo fondai (CEF) Žemiau parodysiu jums jų „mini portfelį“ ir jūs galite gauti 10,600 100 USD dividendų iš 53,000 500 USD investicijų; 106,000 XNUMX USD nuo XNUMX XNUMX USD ir šešiaženklis pajamų srautas – XNUMX XNUMX USD – nuo ​​milijono.

Leiskite man dabar jums pristatyti šiuos tris didelio našumo CEF.

CEF Nr. 1: Energijos bumo panaudojimas 7.1 % išmokėjimui

Šios ClearBridge Energy MLP bendros grąžos fondas (PR) 7.1% pajamingumas, kaip aš rašau, ir ateina pas mus su 20.3% nuolaida grynajai aktyvų vertei (GAV arba jo portfelio akcijos vertei). Taigi iš karto perkame fondo didelio pajamingumo pagrindines ribotos atsakomybės bendrijas (MLP) už 80 centų už dolerį. (MLP yra energijos sektoriaus rinkliavos tiltai, apmokestinantys naftos ir dujų gamintojus, kad jie gabentų savo produktus vamzdynais, o tada didžioji šių lėšų dalis perduodama mums kaip dividendai).

Ši nuolaida taip pat padeda išlaikyti CTR dividendus, nes vadovybei tereikia uždirbti savo GAV, o ne diskontuotą rinkos kainą, kad padengtų išmoką. CTR atveju jie turi gauti 5.8 % turto grąžą, kad išlaikytų 7.1 % pajamingumą už rinkos kainą, kurį gauname jūs ir aš. Jie neturėjo problemų tai padaryti!

Nors S&P 500 smunka, CTR dėmesys MLP padėjo vadovybei per pastaruosius metus susigrąžinti 35.7 % bendros investicijų grąžos, kurios pakako padengti išmokėjimus ateinančius šešerius metus! Fondas taip pat yra geras būdas įsigyti MLP be vargo dėl sudėtingų K-1 formų, kurias gaunate mokesčių metu, jei perkate MLP atskirai. Įsigykite juos naudodami PR ir galėsite praleisti šį vargą ir tiesiog gauti paprastą 1099 formą.

CEF Nr. 2: juokinga 14.8% nuolaida

Toliau pažiūrėkime į 14.8 % pajamingumą „BlackRock Innovation and Growth Trust“ (BIGZ), technologijų fondas, valdantis panašias įmones Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) ir Bio-Techne (TECH).

Nesenus nei metus BIGZ prekiauja su 19% nuolaida NAV, nes per pastaruosius kelis mėnesius rinka išpardavė sektorių. Tai mažiausia nuolaida iš visų BlackRock fondų, prekiaujančių viešose rinkose.

Dėl šios nuolaidos (ir kartu sumažėjusio BIGZ akcijų kainos) fondo pajamingumas išaugo iki dabartinės aukšto lygio. Ir tai tvaru, nes vadovybei tereikia gauti tik 11.9 % investicijų grąžą, kad išlaikytų išmokas.

Žinome, kad tai įmanoma, nes BIGZ vyresnioji sesuo fondas „BlackRock Science and Technology Trust“ (BST), padarė daug geriau nei tai.

Nuo savo veiklos pradžios prieš septynerius su puse metų, BST metinė grąža buvo 17%, daug daugiau nei reikia BIGZ išmokėti dividendus. Ir kadangi tai yra panašūs fondai, daugiausia dėmesio skiriantys technologijoms ir naudojanti didžiulę „BlackRock“ prieigą prie rinkos laimėtojams išrinkti, atrodo, kad BIGZ yra būdas patekti į pirmąjį aukštą.

CEF Nr. 3: tvarūs išmokėjimai ir perparduotas fondas

Galiausiai pereikime prie įmonių obligacijų CEF, vadinamo „ Vakarų turto diversifikuotų pajamų fondas (WDI). Tai dar vienas naujas fondas, kuris buvo paleistas šiek tiek mažiau nei prieš metus ir šiuo metu prekiauja su 14.7% nuolaida po to, kai daugelis prekiautojų jį pardavė su Fed planu padidinti palūkanų normas.

Štai kodėl jie klydo tai darydami ir kodėl už tokią mažą kainą pasisavinti beveik 10 % pajamų yra puiki idėja.

WDI seserinis fondas Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), turi šiek tiek kitokį dėmesį (hipoteka užtikrintoms obligacijoms, o ne hipoteka užtikrintų ir įmonių obligacijų deriniui), tačiau turi ilgesnę istoriją. Ir DMO ne tik skyrė baudą paskutinį kartą, kai Federalinis rezervų bankas padidino palūkanų normas 2010-ųjų viduryje, bet ir paskelbė metinę daugiau nei 20% metinę grąžą, tuo pačiu išlaikydamas išmokas investuotojams.

Nuo 2015 m. pabaigos iki 2019 m. vidurio Federalinis rezervų bankas padidino palūkanų normas 900 % (daugiau, nei ekonomistai tikisi, kad FED jas padidins dabar), ir DMO ne tik išgyveno, bet ir klestėjo. Sumanūs investuotojai, pirkę, kai kiti panikavo dėl kylančių palūkanų normų, vos per dvejus metus buvo apdovanoti beveik 50 % grąža. Tikiuosi panašaus rezultato pirkėjams, kurie šiandien renkasi DMO.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 derybų fondai su saugiais 8.4% dividendais."

Atskleidimas: nėra