Patarėjai kreipiasi į alternatyvias investicijas, siekdami dar labiau diversifikuoti klientus

Po kovos su nuosmukiu akcijų ir obligacijų rinkose, daugiau finansų patarėjų, norinčių dar labiau diversifikuoti savo klientus, kreipiasi į alternatyvias investicijas, teigia A. Neseniai atliktas tyrimas iš Cerulli Associates.

Iškritimas iš tradicinių turto klasių, alternatyvios investicijos paprastai pridedami prie portfelių, siekiant labiau diversifikuoti, generuoti pajamas ir gauti didesnę grąžą. 

Ataskaitoje, kurioje per pirmąjį 100 m. pusmetį buvo apklausta 2022 patarėjų, nustatyta, kad vidutinis alternatyvus paskirstymas yra 14.5%, o patarėjai siekia per dvejus metus procentą padidinti iki 17.5%. 

Daugiau iš "Personal Finance":
Turtingieji dabar turi daugiau laiko išvengti turto mokesčių
Štai 6 strategijos, kaip apsaugoti savo finansus nuo recesijos bet kuriame amžiuje
Ką jums reiškia kitas didelis FED palūkanų normos padidinimas

Nors vidutiniai pramonės asignavimai alternatyvoms ir prekėms gali būti artimesni 10%, Cerulli mato „auksarankės momentą“ šiam turtui, nes paklausa pajamų, didesnės grąžos ir apsaugos nuo nepastovumo, kai atsiranda daugiau produktų.

Beveik 70 % respondentų teigė, kad pagrindinė alternatyvaus paskirstymo priežastis buvo „sumažinti viešąsias rinkas“, o 66 % respondentų siekė „slopinti nepastovumą“ ir „apsaugoti nuo neigiamos rizikos“, teigiama pranešime. Kitos pagrindinės alternatyvų priežastys buvo pajamų generavimas, diversifikacija ir augimas.  

Alternatyvios investicijos gali būti suskirstytos į keturias kategorijas: rizikos draudimo fondai, privatus kapitalas, „nekilnojamasis turtas“, pvz., nekilnojamasis turtas ar prekės, ir iš anksto supakuotos investicijos, vadinamos „struktūriniais produktais“.

„Kurį laiką naudojome alternatyvas“, – sakė Ashtonas Lawrence'as, sertifikuotas finansų planuotojas iš Goldfinch Wealth Management Grinvilyje, Pietų Karolinoje, kurio įmonė naudojo turtą, skirtą renginiams ir įmonių susijungimams, taip pat fondus, siūlančius apsaugą nuo neigiamo poveikio per pardavimo opcionus. . 

„Kai palūkanų normos buvo itin žemos, norėjome turėti kažką, kas įtvirtintų portfelį, bet nebūtų susietas su palūkanų normomis“, – sakė jis.

Scottas Bishopas, Hiustone įsikūrusios bendrovės „Avidian Wealth Solutions“ turto sprendimų vykdomasis direktorius, teigė, kad jo įmonė naudojo privatų kapitalą, privačią skolą, kai kuriuos rizikos draudimo fondus ir kai kurias „mažesnes investicijas“, kurios yra mažiau patrauklios Volstryto bankams.

Populiariausias alternatyvus turtas yra vadinamieji likvidūs alternatyvūs investiciniai fondai ir biržoje prekiaujami fondai, siūlantys į rizikos draudimo fondus panašias strategijas kasdieniams investuotojams, remiantis Cerulli apklausa, kartu su neprekiaujamais nekilnojamojo turto patikos fondais, kurie neperkami. ir parduotas biržoje.

Kadangi daug turto patenka į alternatyvaus investavimo skėtį, lengva nesuprasti, kas jums priklauso ir kas yra skirta, sakė Lawrence'as.

Prieš pasinerdami į alternatyvias investicijas, turite aiškiai suprasti pagrindinį turtą ir aplinką, kurioje jis gali veikti geriausiai. Priešingu atveju jūsų lūkesčiai gali neatitikti, sakė jis.

„Plaktukas yra įrankis, o mentelė yra įrankis“, – sakė jis. „Bet jei paimsiu plaktuką ir bandysiu virtuvėje vartyti blynus, turėsiu blogos patirties.