Senas terminas labai svarbiai investavimo strategijai

Vienu metu ir našlės, ir našlaičiai susidūrė su neaiškia ateitimi ir didžiuliu pajamų poreikiu. Įveskite „našlių ir našlaičių akcijas“ – tai iš esmės „blue-chip“ bendrovių, turinčių tvirtą pelno ir dividendų istoriją, akcijas.

Jie pažadėjo patikimumą ir pajamas pažeidžiamiems investuotojams per įsteigtas ir pelningas įmones, kurios yra mažiau jautrios cikliniams pakilimams ir nuosmukiams. Jūs negaunate rizikingesnių akcijų pasiūlymo, tačiau gaunate santykinį saugumą ir pastovias pajamas.

Dabar praėjo beveik šimtmetis nuo tada, kai pirmą kartą pasirodė terminas „našlių ir našlaičių akcijos“, ir nuo to laiko daug kas pasikeitė, sako Davidas Christiansonas, sertifikuotas finansų planuotojas ir Nacionalinio banko finansinio turto valdymo portfelio valdytojas Vinipege, Kanadoje.

„[Šis terminas] buvo naudingesnis tada, kai žmonės manė, kad akcijų rinka yra vieta, kur galima spekuliuoti, potencialiai tapti turtinga... gauti didelę ir greitą grąžą lažindamas už kitą didelį dalyką“, – sako Christiansonas.

O šiandien? Šioje nestabilioje rinkoje kiekvienas gali turėti naudos, elgdamasis kaip su našlėmis ir našlaičiais.

Gaukite paskutines asmeninių finansų naujienas, siunčiamas tiesiai į jūsų gautuosius naudodami MoneyWise naujienlaiškis.

Slaptas padažas šioje strategijoje

Nors terminas yra pasenęs, Christiansonas teigia, kad jo principas išliko – iš tikrųjų jis pakeitė kitas strategijas ir tapo pagrindiniu investavimo metodu.

„Apskritai, tai, kas anksčiau buvo vadinama našlių ir našlaičių akcijomis, paprastai pralenkė kitą klasę, kuri yra... augančios akcijos“, – sako Christiansonas.

Ieškoti saugių ir pastovių atsargų, kurias našlės ir našlaičiai dažniausiai mėgo, nėra sunku. Pagalvokite apie didžiuosius bankus, žaliavas ar komunalines įmones – įmones, kurios teikia esmines paslaugas arba produktus, kurių vis dar reikia, nepaisant ekonomikos būklės.

Priklausomai nuo to, kaip jį apibrėžiate, kai kurie pavyzdžiai gali būti „Verizon“ (VZ), „WalMart“ (WMT) ir energetikos įmonė „Exxon Mobil“ (XOM).

Tačiau ekspertai primins, kad net ir su „mažos rizikos akcijomis“ niekada nėra nulinės rizikos, susijusios su akcijų rinka.

Istorija tęsiasi

„Manau, kad tikrai svarbu pažymėti, kad [jūs] vis dar investuojate į akcijų rinką“, – sako Ryanas Gubicas, sertifikuotas finansų planuotojas ir MRG Wealth Management įkūrėjas Kalgaryje, Kanadoje. „Garantuotos grąžos nėra. Tokio tipo akcijos gali nukristi mažiau nei kai kurios didesnės rizikos alternatyvos, tačiau vis tiek galite prarasti pinigus.

Daugiau iš MoneyWise

Protingai rinkitės savo portfelį

Našlių ir našlaičių strategija yra nuobodi, tačiau ji turi patirties.

Gubicas pataria savo klientams ir „pasidaryk pats“ investuotojams, kurie laikosi šio požiūrio, nepamiršti jo laikytis. Nesivadovaukite savo nuojauta ar intuicija, kokiu keliu elgiatės think eis turgus. Vietoj to įvertinkite savo tikslus, kiek rizikuojate prisiimti, palyginti su tuo, kiek galite sau leisti prisiimti. Tada ir tik tada turėtumėte pasirinkti savo investicijas.

„Tarkime, kas nors… sako: „Aš jaučiuosi patenkintas rizikuodamas. O jie, pavyzdžiui, gali būti vieniša mama su trimis vaikais namuose ir daugybė kitų faktorių, pajėgumai gali neatitikti jų komforto lygio“, – sako Gubicas.

„Ilgalaikis plano ir strategijos laikymasis buvo įrodytas receptas, padedantis žmonėms pasiekti savo tikslus, o ne bandyti nustatyti rinkos laiką“, - sako Gubicas. „Ir aš manau, kad tai dažna didelė klaida, kurią bando padaryti kai kurie „pasidaryk pats“ investuotojai.

Gaukite paskutines asmeninių finansų naujienas, siunčiamas tiesiai į jūsų gautuosius naudodami MoneyWise naujienlaiškis.

Šiame straipsnyje pateikiama tik informacija ir jis neturėtų būti laikomas patarimu. Jis teikiamas be jokios garantijos.

– Su Samanthos Emann failais

Šiame straipsnyje pateikiama tik informacija ir jis neturėtų būti laikomas patarimu. Jis teikiamas be jokios garantijos.