„Atgal ten, kur niekada neišėjo“: Brazilijos „BTG Pactual“ įkūrėjas grįžta nusimesti

Savarankiškai susikūręs milijardierius iki 40 metų ir institucijos veidas, kuris kadaise buvo vadinamas „tropikų aukso žmogumi“, vienu metu André Estevesas buvo Lotynų Amerikos finansų stebuklas.

Tada brazilas patyrė dramatišką kritimą. Suimtas dėl plintančio politinės korupcijos skandalo, 2015 m. lapkritį jis atsistatydino iš savo įkurto investicinio banko pirmininko ir generalinio direktoriaus pareigų.

Praėjus beveik ketveriems metams po to, kai buvo išvalytas jo vardas, Estevesas grįžo į BTG Pactual valdybą. Jis, kaip tariamai rašoma bendrovės akronime, dabar oficialiai „grįžta į žaidimą“.

Balandžio pabaigoje akcininkai jį patvirtino 22 mlrd. USD vertės grupės pirmininku. Popieriuje tai buvo paskutinis žingsnis ilgoje vieno garsiausių Brazilijos verslo veikėjų kelionėje siekiant atkurti savo vadovaujamą poziciją.

Tačiau iš tikrųjų, pasak kelių žmonių, susipažinusių su verslu, šis pakilimas tik suteikė formalų statusą de facto situacijai.

Iki naujo paskyrimo Esteves pavardė nebuvo rodoma kartu su pagrindiniais BTG vadovais įmonių pristatymuose. Tačiau Avenida Faria Lima, San Paulo atsakymas į Volstritą, 53 metų vyro nuolatinis įtaka ir įtaka BTG buvo ne tokia vieša paslaptis, o labiau pripažintas faktas.

„André grįžo ten, kur niekada neišėjo“, – sakė buvęs kolega, kuris prašė neskelbti savo pavardės. „Jis visada buvo neįtikėtinai šalia. Pirmininko titulas nesvarbus“.

Esteves atmetė prašymą pokalbiui.

Anot viešai neatskleistos informacijos, Esteves, kaip vienintelis didžiausias BTG akcijų savininkas, netiesiogiai valdantis maždaug 25 procentus akcijų, turėjo „reguliuojamo asmens“ statusą, suteikiantį teisę įeiti į jos biurus ir dalyvauti jos veikloje. Net jei tik simbolinis, jo sugrįžimas atspindi pakilią nuotaiką investiciniame banke, kuris save vadina didžiausiu Lotynų Amerikoje.

BTG akcijos kaina pralenkė vietinį akcijų indeksą – iki šiol 21 m. pakilo 2022 proc., o per pastaruosius penkerius metus ji išaugo daugiau nei penkis kartus. Praėjusią savaitę bendrovės pajamos siekė 4.35 mlrd. R$ (840 mln. USD) ir grynosios pajamos siekė 1.94 mlrd. R$ – tiek visų laikų aukščiausias.

Be skolos ir akcijų rinkų, susijungimų ir įsigijimų bei prekybos, BTG užsiima skolinimu įmonėms ir turto bei turto valdymu. Ji taip pat valdo mažmeninių investicijų platformą.

Kaip finansinių technologijų startuoliai kaip Nubank klestėjimas regione, kuriame milijonai žmonių buvo nepakankamai aptarnaujami pagrindinių skolintojų, BTG dabar daro didelį postūmį į vartotojų bankininkystę, o Esteves atlieka strateginį vaidmenį.

UBS analitikas Thiago Batista teigė, kad BTG verslo modelis per pastaruosius kelerius metus patyrė „transformaciją“ ir tapo „tam tikru pilnu banku su visomis paslaugomis“. „Jų P&L paprastai būna stabilesnis nei dabar“, – pridūrė jis. „Jiems labai sėkmingai sekėsi diversifikuoti verslą, kartu išlaikant pelningumą tarp pirmosios Lotynų Amerikos bankų pakopos.

BTG partneriai valdo apie 70 procentų jos akcijų. Vidinė kultūra, kuri, kaip teigia buvę ir dabartiniai darbuotojai, pabrėžia meritokratiją ir verslumą, formuojasi Esteveso formoje.

„Jis tikrai suteikė veidą ir dvasią bankui [su] labai agresyviais tikslais“, – sakė Fundação Getúlio Vargas verslo administravimo mokyklos finansų docentė Claudia Yoshinaga. „Jis yra ikoniška figūra“. 

Rio de Žaneire užaugintas universiteto profesorės motinos, Estevesas baigė matematikos ir skaičiavimo mokslus. Savo karjerą jis pradėjo būdamas 21 metų kaip stažuotojas Banco Pactual IT skyriuje ir per ketverius metus tapo partneriu.

Tie, kurie pažįsta Esteves, apibūdina jį kaip protingą, veržlų, darbštų ir charizmatišką. „Jis turi labai gilių techninių žinių. Jis yra analitinio proto matematikas, bet kartu labai komercinis ir geras pardavėjas“, – sakė trejus metus su Esteves dirbęs Marcelo Mesquita.

„Jis žino viską, kas vyksta banke, iki smulkmenų“, – pridūrė Mesquita, turto valdytojo „Leblon Equities“ įkūrėjas. „Galų gale jis yra savininkas ir valdo reikalus.

„Pactual“ Esteves puikiai dirbo kaip prekybininkas ir buvo tarp jaunesnių partnerių, kurie 1999 m. išstūmė įkūrėją, kad perimtų įmonės kontrolę. Pirmąjį XXI amžiaus dešimtmetį Brazilijai iškilus pasaulinėje arenoje kaip vienai iš vadinamųjų Bric ekonomikų, 21 m. UBS įsigijo Pactual už 2.6 mlrd.

Po dvejų metų jis paliko Šveicarijos banką ir įkūrė investicinę grupę BTG su buvusiais partneriais ir kitais. Po pasaulinės finansų krizės Estevesas nusprendė atpirkti savo seną aprangą už šiek tiek mažesnę kainą, nei ji buvo parduota iš pradžių.

Susijungęs „BTG Pactual“ turėjo reikalų su „Petrobras“ – valstybės kontroliuojamu naftos gamintoju, kuris buvo didžiulės Braziliją sukrėtusios operacijos prieš skiepijimą, žinomos kaip „Lava Jato“ arba „Automobilių plovykla“, centre.

Įtariama, kad trukdė tyrimui, Estevesas tris savaites praleido liūdnai pagarsėjusiame Rio de Žaneiro Bangu kalėjime, kol buvo perkeltas į namų areštą.

Nors BTG nebuvo tiriamas, jos akcijų kaina per vieną dieną nukrito maždaug trečdaliu. Kai investuotojai išplėšė pinigus iš lėšų, skolintojas ėmėsi turto pardavimo, panaikino darbo vietų ir pasinaudojo skubiu finansavimu iš indėlių garantijų fondo.

2016 m. balandžio mėn., paleistas iš namų, Esteves grįžo į banką kaip vyresnioji partnerė ir patarėja. Vėliau kaltinimai buvo panaikinti, o teisėjas jį išteisino. Policijos reidai Esteves namuose ir BTG biure 2019 m., susiję su banko „Petrobras“ akcijų paketu Afrikos naftos telkiniuose įsigijimu, nenuėjo toliau.

Praėjusių metų pabaigoje Esteves oficialiai vėl prisijungė prie kontroliuojančios partnerių grupės, gavusi daugybę teisės aktų patvirtinimų.

Mažmeninė bankininkystė pasiūlys kitą didelį jo Midas Touch išbandymą. Tačiau konkurencija šiame sektoriuje yra didelė ir penki tradiciniai skolintojai, dominuojantys Brazilijos gatvėje, modernizuojasi. Tuo tarpu dviženklės šalies centrinio banko palūkanų normos gali slopinti grynuosius naujus pinigų srautus į tokias investicines platformas kaip BTG, analitikai teigia, kad poliarizuoti prezidento rinkimai spalį gali barškinti investuotojus.

Papildomas Carolinos Ingizza reportažas