Geriausios dividendų akcijos patikimoms pajamoms: 2023 m. kovo mėn

Kokias geras dividendines akcijas galima nusipirkti? Teisingas atsakymas priklauso nuo jūsų finansinių tikslų.

Su dividendinėmis akcijomis paprastai yra kompromisas tarp pelningumo ir patikimumo. Kitaip tariant, dividendų mokėtojai, generuojantys didžiausias pajamas už jūsų investicinį dolerį, ne visada yra patys patikimiausi. Ir pačios patikimiausios dividendų akcijos, gerai, jos gali neatnešti didžiausių išmokų.

Išeiga vs. Patikimumas

Šis kompromisas yra prasmingas. Dividendai sunaudoja daug grynųjų. Kad įmonė dešimtmečius patikimai mokėtų dividendus – geros ir blogos ekonomikos sąlygomis – jos kapitalo naudojimas turi būti disciplinuotas. Agresyvios augimo strategijos arba agresyvūs akcininkų mokėjimai gali kelti pavojų dividendų programai.

Laimei, jūs esate investuotojas, o ne generalinis direktorius. Jums nereikia daryti visiško derliaus ir patikimumo kompromiso. Galite subalansuoti abu dalykus diversifikuodami.

Norėdami rasti pusiausvyrą, atitinkančią jūsų komforto lygį, skaitykite toliau, kad galėtumėte atidžiau pažvelgti į didesnio pajamingumo dividendų akcijas, o po to - patikimiausių dividendų mokėtojų apžvalga. Toliau apžvelgsime pagrindines dividendų metrikas, kurios padės pasirinkti geriausias investicijas.

Kai infliacija yra aukščiausia per 40 metų ir siekia daugiau nei 7%, dividendų akcijos yra vienas geriausių būdų įveikti infliaciją ir sukurti patikimą pajamų srautą. Spustelėkite čia norėdami atsisiųsti specialią „Forbes“ dividendų eksperto Johno Dobošo ataskaitą „Penkios dividendų akcijos, kad įveiktų infliaciją“.

Didžiausio pajamingumo dividendai

Primename, kad dividendų pajamingumas yra metinis dividendų išmokėjimas, padalytas iš akcijų kainos. Jei perkate akcijas už 100 USD, o metinis dividendų išmokėjimas yra 5 USD, pajamingumas yra 5%.

Didžiausio pajamingumo dividendų akcijos ir fondai išmokami nuo 5% iki 12% ar daugiau. Paprastai kuo didesnis derlius, tuo didesnė tikimybė, kad jis bus nenuoseklus arba netvarus.

Zim: didelio našumo pavyzdys

Konteinerių gabenimo įmonė „Zim“ integruotos laivybos paslaugos (ZIM) yra įdomus didelio pajamingumo dividendų mokėtojo pavyzdys. Zim akcijų kaina ketvirtąjį šių metų ketvirtį išliko nuo 20 USD iki vidurio. Įskaitant gruodžio mėn. dividendus, Zim mokės 27.55 USD už akciją dividendais 2022 m. Tai yra astronominis (ir netvarus) pelnas, viršijantis 100%.

2022 m. Zim akcininkams mokėjo specialų 17 USD dividendą už akciją kovo mėnesį. Dėl didėjančių siuntimo išlaidų ir apimties bendrovės grynieji pinigai išaugo, palyginti su ankstesniais metais. Naudos gavėjai buvo akcininkai. Nuo tada Zim paskelbė dividendus:

• Gegužę - 2.85 tūkst
• Rugpjūčio mėnesį 4.75 XNUMX USD
• 2.95 USD gruodžio mėn

Matote, kad bendrovė yra įsipareigojusi grąžinti akcininkams vertę. Tačiau šie mokėjimai labai svyruoja.

Taip pat pažymėtina, kad Zim akcijų kaina buvo nepastovi. 2022 m. kovo mėn. Zim prekiavo žemomis 70 USD vertėmis. Ketvirtąjį ketvirtį Zim kaina išliko mažesnė nei 30 USD.

Į ką atkreipti dėmesį turint didelį dividendų pajamingumą

Galite prisiimti apskaičiuotą riziką dėl didelio pajamingumo dividendų akcijų, tokių kaip Zim, bet protinga pirmiausia užduoti keletą klausimų. Temos, į kurias reikia sutelkti dėmesį, yra akcijų kainų tendencija ir įmonės augimo iniciatyvos.

1. Mažėjanti akcijų kaina

Mažėjanti akcijų kaina matematiškai padidina dividendų pajamingumą. Prisiminkite mūsų 100 USD akcijas, kurios duoda 5%? Jei šios akcijos kaina nukrenta iki 75 USD, o dividendai išlieka tokie patys, pajamingumas padidės iki 6.7%.

Akcijų kainos krenta, kai investuotojai praranda pasitikėjimą įmonės nuolatiniu gebėjimu kurti vertę. Pagrindiniai veiksniai gali būti susiję su ekonomika, pramone ar pačia įmone.

Jei matote mažėjančią akcijų kainos tendenciją, pabandykite suprasti, kodėl. Laikina emisija gali nepakeisti akcijų patrauklumo, tačiau ilgalaikė problema pakeistų.

2. Priimtinų augimo iniciatyvų trūkumas

Įmonė turi du pagrindinius pasirinkimus, kaip panaudoti perteklinius pinigus. Jis gali finansuoti augimo iniciatyvas, tokias kaip geografinė plėtra, įsigijimai ar produktų kūrimas. Arba ji gali grąžinti perteklinius grynuosius pinigus savo akcininkams dividendais arba akcijų atpirkimu.

Jei grynųjų pinigų perteklius yra visiškai nukreiptas akcininkams, tai gali reikšti, kad įmonė neturi priimtinų augimo galimybių. Tai nežada nieko gero ilgalaikėms akcijų perspektyvoms.

Net esant žemam lygiui, infliacija griauna turtą, tačiau esant dabartiniams tempams, ji yra tiesiog mirtina. Apsaugokite save dividendų akcijomis, kurios padidina savo išmokas greičiau nei infliacija. Spustelėkite čia norėdami atsisiųsti specialią „Forbes“ dividendų eksperto Johno Dobošo ataskaitą „Penkios dividendų akcijos, kad įveiktų infliaciją“.

REITs vs. Tradicinės atsargos

REIT reiškia nekilnojamojo turto investicijų trestas; tai įmonės, kurios valdo ir valdo nekilnojamąjį turtą bei su juo susijusį turtą. Tyrinėdami didelio pajamingumo dividendų mokėtojus, galite pastebėti, kad REIT dažnai turi didesnį pajamingumą nei tradicinės akcijos.

Tam yra dvi pagrindinės priežastys. Pirma, REIT pagal įstatymą turi paskirstyti 90% ar daugiau savo pajamų akcininkams. Antra, REIT verslo modelis linkęs gaminti daug patikimų grynųjų pinigų, mokant nuomą arba mokant hipoteką.

REITs ir akcijos su dideliu dividendų pajamingumu

Žemiau esančioje lentelėje parodytos aštuonios populiarios akcijos ir REIT, kurių pajamingumas yra 5.5% ar daugiau.

Dvi dviženklis pajamingumas čia gaunamas iš hipotekos REIT. Sąraše taip pat yra naftos ir dujų bei telekomunikacijų bendrovės. Nors kai kurios pramonės šakos gali palaikyti didesnį pelningumą geriau nei kitos, nepamirškite diversifikuoti savo dividendų portfelio. Ilgalaikė plataus masto pramonės šaka jums pasitarnaus geriau.

Geriausios įmonės, siūlančios dividendus

Jei pirmenybę teikiate dividendų tvarumui, o ne pelningumui, jūsų analizė turėtų būti kitokia. Jūs nesiekiate aukščiausio pelno su priimtinu rizikos lygiu. Vietoj to jūs ieškote geriausių visapusiškų įmonių, kurios taip pat moka dividendus. Šios akcijos paprastai turės tvirtus verslo pagrindus ir ilgą laiką didindamos dividendų mokėjimus.

Dividendų karaliai ir aristokratai

Galite sutrumpinti savo tyrimą pradėdami nuo Dividend Kings ir Dividend Aristocrats. Dividend Kings kasmet padidino akcininkų mokėjimus paskutinius 50 metų iš eilės. Aristokratai padidino savo išmokas per pastaruosius 25 metus.

Dešimtmečius trunkanti mokėjimų grynaisiais akcininkams istorija yra informatyvi. Tai rodo, kad įmonės vadovai žino, kaip pasiekti augimo, tuo pačiu finansuojant dividendus. Vadovų komanda taip pat veiksmingai įveikė ekonomikos nuosmukį, nesutrikdydama akcininkų mokėjimų.

Pažymėtina, kad Dividend Kings ir Aristokratai taip pat yra S&P 500 bendrovės. Tai reiškia, kad jie atitinka S&P 500 kapitalizavimo, likvidumo ir pelningumo standartus.

Geriausi dividendų karaliai

Galite manyti, kad Dividend Kings ir Aristokratai turi mažą pajamingumą. Laimei, taip nėra. Nors šioje grupėje nematote daug didelio derlingumo, yra išimčių, įskaitant tabako bendrovę „Altria“, kuri taip pat įtraukta į aukščiau pateiktą didelio derlingumo sąrašą.

Žemiau esančioje lentelėje išryškinti aštuoni populiarūs dividendų karaliai ir aristokratai, kurių pajamingumas viršija 2.5%.

Žinoma, tai ne vieninteliai jūsų pasirinkimai. Yra daug solidesnių įmonių, turinčių trumpesnius veiklos rezultatus, kurios moka gerą derlių. Toliau pateiktas metrikų sąrašas gali padėti jas rasti.

Kaip išsirinkti geriausias dividendų akcijas: 5 metrikos, kurias reikia patikrinti

Išsirinkti geriausias dividendų akcijas reikia daugiau, nei gauti pelną ir dividendus. Tyrinėdami būsimas dividendų akcijas ir REIT, pažiūrėkite, kiek pastaraisiais metais išaugo dividendai, kartu su bendra metine akcijų grąža, pajamų augimu, pinigų srautu ir likvidumu.

1. Dividendų augimo tendencija

Norite matyti nuoseklią išmatuojamo dividendų augimo istoriją. Idealiu atveju akcijos reguliariai didės dividendais, kurie vidutiniškai priklauso nuo infliacijos. Tai rodo, kad dividendų perkamoji galia neatsilieka nuo ekonomikos.

2. Bendra grąža

Į bendrą akcijų grąžą atsižvelgiama į kapitalo prieaugį ir dividendus. Jei 100 USD akcijų vertė per vienerius metus padidėja 10 USD, grąža yra 10%. Jei kitos 100 USD akcijos pabrangsta 8 USD ir moka 3 USD dividendus, grąža yra 11%. Kalbant apie antrąsias akcijas, negausite viso vaizdo, jei įvertinote tik brangimą arba dividendus. Turite apsvarstyti abu.

Galite naudoti bendrą grąžos procentą, kad palygintumėte dividendų mokėtojų rezultatus su indeksais ir kitomis investavimo galimybėmis.

3. Trejų metų pajamų augimas

Dividendų augimas laikui bėgant reikalauja pajamų augimo. Peržiūrėkite įmonės pajamų istoriją ir įsitikinkite, kad ji teigiama ir nuosekli.

Galite pastebėti laikinų sutrikimų dėl ekonomikos ar finansų rinkos tendencijų, ypač 2022 m. Įvertinkite tuos sutrikimus palygindami juos su artimais pramonės konkurentais ir visa rinka.

Kai kurių nuosmukių neįmanoma išvengti. Tačiau įmonės, kurios gerai valdo nuosmukį, dažnai investuoja geriau.

4 Pinigų srautaiSRAUTAS2
tendencijos

Grynieji pinigai moka dividendus. Bendrovės gebėjimas generuoti didėjantį pinigų srautą laikui bėgant yra labai svarbus dividendų programos ilgaamžiškumui. Peržiūrėkite įmonės laisvų pinigų srautų tendencijas per pastaruosius kelerius metus.

Taip pat galite pažvelgti į įmonės grynųjų pinigų išmokėjimo koeficientą. Tai dividendai kaip pinigų srauto procentas.

Metrika yra susijusi su dažniausiai cituojamu išmokėjimo koeficientu, kuris yra dividendų procentas nuo uždarbio. Standartinis išmokėjimo koeficientas gali būti problemiškas, nes pajamoms gali turėti įtakos vienkartiniai nepiniginiai apskaitos koregavimai.

5. Skolos/Turto santykis

Skolos/turto santykis parodo, kiek skolų finansuoja įmonės turtas. Tai yra finansinės galios matas ir įmonės gebėjimo vykdyti įsipareigojimus rodiklis.

Norėdami apskaičiuoti santykį, padalykite visus įsipareigojimus iš viso turto. Pavyzdžiui, jei gautas skaičius yra 0.75, tai reiškia, kad 75% turto yra finansuojami skolomis. Likę 25% finansuojami nuosavu kapitalu. Kuo šis skaičius didesnis, tuo silpnesnė įmonės finansinė padėtis.

Paįvairinkite savo dividendų atsargas

Geriausios dividendų akcijos duoda augantį pajamingumą, kurį palaiko ilgalaikis akcijų kainos padidėjimas, pajamų ir pinigų srautų augimas bei finansinė galia. Laimei, visa tai yra metrika, kurią galite įvertinti prieš investuodami.

Vis dėlto yra tikimybė, kad įmonės padėtis gali staiga pasikeisti. Štai kodėl svarbu diversifikuoti atskiras akcijas ir pramonės šakas. Ekspertai rekomenduoja turėti nuo 20 iki 30 atskirų akcijų. Arba galite investuoti į dividendų fondus, kurie jums yra diversifikuoti.

Paskutinis patarimas. Prieš pradėdami investuoti į dividendus, įsitikinkite, kad suprantate ir suplanavote dividendų pajamų mokestines pasekmes. Tokiu būdu galėsite mėgautis savo nauju pajamų srautu be jokių blogų staigmenų iš Uncle Sam.

Penkios geriausios dividendų akcijos, padedančios įveikti infliaciją

Daugelis investuotojų gali nesuprasti, kad nuo 1930 m. dividendai suteikė 40% visos akcijų rinkų grąžos. Ir dar mažiau žinoma, kad jo didžiulis poveikis yra dar didesnis infliacijos metais – įspūdingas 54 % akcininkų pelno. Jei norite pridėti aukštos kokybės dividendų akcijų, kad apsisaugotumėte nuo infliacijos, „Forbes“ investicinė komanda rado 5 įmones, turinčias tvirtus pagrindus, kurios ir toliau augs, kai kainos kyla. Spustelėkite čia norėdami atsisiųsti ataskaitą.