Sukurkite 10 % pajamingumo portfelį per 5 minutes

Nedaug žmonių tai supranta, bet yra paprastas būdas sukurti patikimą 10 % dividendų srautą (kai kaina padidinama), kuris sugniuždo kas akcijos arba indeksų fondas galėtų jums sumokėti.

Žinau, kad tai drąsus teiginys. Tiesa ta, kad ETF yra daugelio žmonių religija. Ir tiesa, kad daug aktyvių fondų valdytojų do jokiais metais nepavyko įveikti akcijų indekso.

Tačiau yra ir nemažai tokių, kurie do įveikti indeksą. Be to, daugelis iš jų tai daro siūlydami a daug didesnį pelną nei 1.8 % jūsų tipinio S&P 500 indekso fondo, pvz Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), derlius.

Tų superžvaigždžių valdytojų ir jų didelių dividendų (trys fondai, kuriuos parodysiu žemiau, iš tikrųjų vidutiniškai duoda 10 proc.) – galima rasti uždarųjų fondų (CEF) pasaulyje.

CEF: tos pačios didelio vardo akcijos kaip ir ETF, su 5 kartus didesnėmis pajamomis

CEF (pernelyg) dažnai nepastebimas turtas, kurio vidutinis pelnas dabar yra 8.1%. Ir jei peržvelgsite maždaug 500 CEF, galite rasti tvirtų, 10% derlių, kurie gyvuoja daugelį metų, įrodančių jų patikimumą. (Netrukus tai padarysime.)

Ir kadangi CEF turi akcijų ir obligacijų iš didelių kompanijų, tokių kaip Apple
AAPL
(AAPL), „Microsoft“
MSFT
(MSFT) ir Amazonė
AMZN
(AMZN), mes nekuriame pajamų srauto ant netvirto pagrindo. Ne, tai beveik kaip įprasta.

Šioje diagramoje aiškiai parodyta CEF, o ne ETF, pranašumai planuojant išeiti į pensiją: jei laikysitės VOO, jums reikės sutaupyti 5.6 mln. USD, kad gautumėte 100,000 100,000 USD metinių pajamų srautą. Tačiau turbokompresorinės CEF suteikia jums XNUMX XNUMX USD metinių pasyvių pajamų mažiau nei penktadalis sostinės.

Ir jei esate įsitikinę, kad joks fondas negali prilygti VOO ilgalaikiams rezultatams su tokiu dideliu pajamingumu, leiskite parodyti jums tik vieną iš trijų dviženklių pajamingumo rodiklių, apie kuriuos kalbėsime toliau. „Liberty All-Star Equity Fund“ (JAV), aplenkė VOO per pastaruosius penkerius metus.

Svarbiausia yra tai, kad dėl didelio pajamingumo (šiuo metu 9.8 %) JAV liūto dalį aukščiau nurodytos grąžos suteikė dividendais. Taigi mes neprekiaujame pajamomis dėl mažesnės bendros grąžos. Ir per trejus metus, kuriuos ką tik įdėjome, manau, sutiksite, kad kuo daugiau grąžos galėsime gauti saugiais dividendais, tuo geriau!

CEF pasirinkimas Nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (JAV)

Dabar pažiūrėkime, kaip kursime trijų fondų portfelį. Dėl akcijų eksponavimo pradėsime nuo JAV, kurią ką tik palietėme aukščiau. Šį fondą valdo Liberty Funds, gyvuojantis nuo 1980 m. Jame yra mėlynų žetonų, tokių kaip „Microsoft“, „Visa“ (V) ir draudikas UnitedHealth grupė
UNH
(JT).

Dėl to JAV yra geriausias ETF tarpinis serveris, išskyrus 1.8 %, mes gauname 9.8 %! Be to, JAV yra sąžiningai vertinama taikant 2% priemoką, palyginti su GAV (tai reiškia, kad jos vienos akcijos rinkos kaina tik plauku viršija jos portfelio akcijų vertę).

Aš sakau, kad JAV yra gana vertinama, nes per pastaruosius metus jos prekyba siekė net 10% priemoką – toks lygis atrodo pasiekiamas dabar, kai artėjame prie FED palūkanų kėlimo ciklo pabaigos.

CEF pasirinkimas Nr. 2: Vakarų turto diversifikuotų pajamų fondas (WDI)

WDI yra obligacijų fondas (su mažo kintamumo privilegijuotųjų akcijų dalimi), kurio pajamingumas šiandien yra 11%. Jos valdymo įmonė Franklin Templeton turi glaudžius ryšius su obligacijų rinka dėl savo milžiniško dydžio, valdomo turto už 1.5 trilijono USD.

Kai aš tai rašau, fondas prekiauja su 8 % nuolaida, suteikdamas mums galimybę užfiksuoti tą aukštą pajamingumą – obligacijų rezultatas pernai pakilo, kai palūkanų normos išaugo – už patrauklią kainą.

WDI turi didelių JAV bendrovių išleistas obligacijas. Jo 298 akcijų paketai ir 1.18 mlrd. USD turtas suteikia mums papildomą apsaugą nuo įsipareigojimų neįvykdymo rizikos (ypač, kai atsižvelgiama į tai, kad obligacijų įsipareigojimų neįvykdymo lygis JAV yra tik apie 2 proc.).

Dėl visų aukščiau išvardytų dalykų WDI yra puikus pasirinkimas diversifikuoti į pajamas orientuotą pensijų portfelį.

CEF pasirinkimas Nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Mūsų galutinis pasirinkimas, IGR, yra patikimas pasirinkimas nekilnojamojo turto eksponavimui. Fondo pajamingumas šiandien yra 11%, jį valdo CBRE Investment Management, didžiausias komercinio nekilnojamojo turto verslas pasaulyje, turintis daugiau nei 100,000 100 darbuotojų daugiau nei XNUMX šalių.

IGR suteikia galimybę akimirksniu susipažinti su kai kuriais iš didžiausių nekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT) Amerikoje. Į aukščiausias pozicijas įtrauktas duomenų centro savininkas Equinix
EQIX
(EQIX), dominuojantis pramonės šeimininkas Prologis
PLD
(PLD) ir prekybos centro savininkas „Simon Property Group“
SPG
(SPG).

Dar geriau, su IGR galime nusipirkti su 8.1% nuolaida, todėl iš esmės gauname šiuos REIT už 92 centus už dolerį. O kadangi vidutinė nuolaida per praėjusius metus buvo tik 4.9%, čia taip pat laukiame malonių nuolaidomis paremtų pranašumų.

Apibendrinant: mūsų CEF trio užtikrina dideles pajamas ir pranašumą

Šis 5 fondų portfelis, turintis didesnį pajamingumą, geresnį diversifikavimą ir daugiau nei 500 kartus didesnį dividendų pajamingumą nei įprastų S&P 3 akcijų, turi daug ką pasiūlyti, jei planuojate išeiti į pensiją arba tiesiog norite gauti pinigų. pajamų iš jūsų investicijų.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra