Čikagos RIA Cresset susijungs su Minesotos Meristem šeimos turtu ir suformuos 27 milijardų dolerių vertės daugiašeimą biurą

„Cresset Asset Management“, kelių šeimų biuras ir privati ​​investicijų įmonė, įsikūrusi Čikagoje, sutiko susijungti su Minesotoje įsikūrusia „Meristem Family Wealth“, pranešė abiejų firmų vadovai. "Forbes". 5.4 m. pabaigoje „Meristem“ valdė 2021 mlrd. USD turto, o „Cresset“ valdys daugiau nei 27 mlrd. USD turto, kai derinys bus baigtas. Sandorio sąlygos nebuvo atskleistos.

2017 m. įkurta privataus kapitalo veteranai Avy Stein ir Ericas Beckeris, siekdami valdyti savo šeimos pinigus, „Cresset“ išaugo ir aptarnauja daugiau nei 1,100 XNUMX turtingų klientų. Įmonė valdo viešąsias ir privačias investicijas, planuoja nekilnojamąjį turtą ir mokesčius šeimoms bei rengia tinklų kūrimo renginius savo klientams su kviestiniais pranešėjais, tokiais kaip milijardierius Ray Dalio ir aktorius Matthew McConaughey.

Įsigijus „Meristem“, „Cresset“ taip pat priklausys „Meristem Trust Company“, Pietų Dakotoje įsikūrusi dukterinė įmonė, įkurta 2015 m. Itin didelės grynosios vertės „Cresset“ klientams „Meristem Trust“ gali būti labai vertingas papildymas. Pietų Dakotos laisvi mokesčių įstatymai leidžia turtingiems amerikiečiams iš visos šalies pasirinkti paslapčia savo pinigus. Milijardierius Edas Bosarge'as per įnirtingą skyrybų mūšį pareiškė, kad Pietų Dakotos patikos fonduose turi 800 mln. "Forbes" pranešė 2020 m, o valstybė tapo populiaria vieta, kur naudojami tokie metodai kaip „pasitikėjimo išskaidymas“ arba turto perkėlimas iš neatšaukiamo patikos fondo į naują patikos fondą, kurio sąlygos ir naudos gavėjai skiriasi. Iki šiol „Cresset“ patikėjimo paslaugas perdavė iš išorės.

„Mes labai atrenkame derinius, kad įsitikintume, jog jie yra papildomi. Su Meristem jie daro keletą dalykų, kurių mes nedarome“, – pasakoja Steinas "Forbes". „Yra keletas nepriklausomų patikos įmonių, kurios yra gana geros, tačiau jos nėra tokio paties lygio ir tos pačios priežiūros, kurią galite teikti, kai tai yra jūsų paties patikos įmonė.

„Meristem“ 1999 m. generalinis direktorius Charlie Maxwell įkūrė „Advisors Financial Services“, o 2003 m. jis pervadintas. 2021 m. pabaigoje didžioji dalis jos turto buvo iš 388 turtingų šeimų, be to, ji turi biurus Floridoje ir Arizonoje. Minesota ir Pietų Dakota.

Steinas ir Maxwellas susitiko maždaug prieš pusantrų metų ir praėjusį rudenį pradėjo rimtai diskutuoti apie susijungimą. Pora nusprendė, kad jų įmonės yra tinkamos – tiek Meristem pasitikėjimo verslas, tiek draudimo peržiūros galimybės buvo paslaugos, kurių Cresset nesiūlė, o Cresset gali pasiūlyti Meristem klientams sąskaitų apmokėjimo ir mokesčių sudarymo paslaugas, kurios anksčiau buvo perduotos iš išorės. Steinas ir Maxwellas teigia, kad šių metų rinkos nuosmukis neturėjo jokios įtakos sandorio sąlygoms.

Visi 42 Meristem darbuotojai prisijungs prie Cresset, o jos klientai galės išlaikyti esamą finansų patarėjų komandą. Maxwellas sako, kad jį sužavėjo organinis Cresset augimas per skaitmeninę rinkodarą ir tinklų kūrimo galimybės, kurias dabar turės jo klientai.

„Mes galėjome tvirtai patvirtinti savo klientams, kad labai mažai kas pasikeis santykių valdymo požiūriu“, - sako Maxwellas. „Man patiko tai, kad abu buvome Vidurio vakarų įmonės, patiko patirtis, kurią Avy ir Ericas atsinešė ne iš pramonės šakos, ir kai pasidalinau savo vertės pasiūlymu, kad norime sukurti įmonę, kurios norime savo šeimoms, tai nuoseklu tas derinimas“.

„Cresset“ partnerystė yra antrasis svarbus susijungimų ir susijungimų sandoris po to, kai praėjusį rugsėjį ji įsigijo Atlantoje įsikūrusią „Berman Capital Advisors“, kuri valdė 4.7 mlrd. USD. Maždaug du trečdaliai jos turto prieaugio buvo natūralus dėl įvertinimo ir naujų klientų, tiesiogiai atvykusių į įmonę. Anksčiau šiais metais JPMorgan pasiekė susitarimą atmesti ieškinį įmonei, kurios vienas iš pirmininkų Dougas Reganas buvo JPMorgan vykdomasis direktorius iki 2017 m., kai Cressetas iš banko pasamdė mažiausiai 10 patarėjų. „Meristem“ komandai atvykus į laivą, 300 biurų visoje šalyje dirbs daugiau nei 15 darbuotojų.

„Mano epifanija yra ta, kad artėjant prie tokio dydžio, kokio esame, galime būti daug reikšmingesni žaidėjai su vadovais“, – sako Steinas. „Jei investuosite pinigus su kuo nors, galėsite sudaryti geresnes sąlygas arba gauti geresnę galimybę bendrai investuoti į unikalius dalykus, kuriuos jie gali vairuoti, ir tai galioja tiek viešai, tiek privačiai.