Ar turiu mokėti mokesčius už akcijas?

Jei tu parduoti akcijas gavę pelną, turėsite mokėti mokesčius už šį pelną. Priklausomai nuo to, kiek laiko jums priklausė akcijos, galite mokėti pagal įprastą pajamų mokesčio tarifą arba kapitalo prieaugio tarifą, kuris paprastai yra mažesnis nei ankstesnis. Norėdami sumokėti mokesčius, kuriuos esate skolingi už parduotą atsargą, naudokite IRS 8949 formą ir D. A sąrašą finansų patarėjas, aptarnaujantis jūsų sritį gali padėti planuojant investicijų ir išėjimo į pensiją mokesčius.

Pagrindai, kaip mokėti mokesčius už akcijas

Jei parduodate akcijas už mažesnę kainą, už kurią jas įsigijote, jums nereikės mokėti pajamų mokesčio už nuostolius. Tiesą sakant, galbūt galėsite panaudoti šį nuostolį mokesčiams sumažinti. Tačiau jei parduosite akcijas už daugiau, nei sumokėjote, turėsite pelno ir gali prireikti mokėti mokesčius nuo to pelno.

Jei akcijas turėjote mažiau nei metus, prieš parduodant jas pelningai, turėsite mokėti mokesčius pagal įprastą pajamų mokesčio tarifą. Jei akcijas turėjote ilgiau nei metus, taikomi ilgalaikio kapitalo prieaugio mokesčio tarifai. Šie tarifai priklauso nuo jūsų bendrų pajamų, bet gali būti 0, 15 arba 20%.

Galite naudoti „SmartAsset“ kapitalo prieaugio skaičiuoklė apskaičiuoti mokesčius, kuriuos turėsite mokėti. Skaičiuoklė taip pat gali apskaičiuoti apskaičiuotus kapitalo prieaugio mokesčius nuo pelno, gauto pardavus kitą turtą, pvz., nekilnojamąjį turtą, kolekcionuojamus daiktus ir kriptovaliutą.

Nepraleiskite naujienų, kurios gali turėti įtakos jūsų finansams. Gaukite naujienų ir patarimų kad galėtumėte priimti protingesnius finansinius sprendimus naudodami „SmartAsset“ kas savaitę gaunamą el. Tai 100% nemokama ir galite bet kada atsisakyti prenumeratos. Užsiregistruoti šiandien.

Pagrindinė strategija, skirta sumažinti mokesčius nuo akcijų pardavimo pelno yra laikyti akcijas, kurios nuo pirkimo pabrango, bent metus prieš jas parduodant. Tai užtikrina, kad pelnas iš akcijų pardavimo bus apmokestinamas taikant paprastai mažesnę kapitalo prieaugio normą. Kitas būdas yra parduoti akcijas, kurių vertė sumažėjo, siekiant gauti nuostolių, kuriuos būtų galima panaudoti prieaugiui apsaugoti.

Atminkite, kad nesvarbu, ar esate skolingi pajamų mokesčiams pagal įprastą tarifą ar kapitalo prieaugio tarifą, jūs nesate skolingas socialiniam draudimui ar Medicinos mokesčiai dėl pelno iš akcijų pardavimo. Investicinės pajamos, įskaitant pelną iš akcijų pardavimo, taip pat dividendus ir palūkanas, laikomos pasyviomis pajamomis ir šių mokesčių nemoka. Tačiau pasyvioms pajamoms taikomi federaliniai, valstijos ir vietiniai pajamų mokesčiai.

Istorija tęsiasi

IRS 8949 formos naudojimas mokesčiams už savo atsargas sumokėti

Nepriklausomai nuo to, ar rodote pelną, ar nuostolį, apie akcijų pardavimą pranešite pagal IRS 8949 formą. Tai mokesčių forma, naudojama pranešant apie bet kokio kitur nepateikto pagrindinio turto pardavimą arba mainus. 8949 formoje reikalinga informacija apie akcijų pardavimą turėtų būti gauta iš 1099-B formos, kurią išdavė jūsų naudojamas tarpininkas. Tai identifikuos akcijas, jų įsigijimo ir pardavimo datas, akcijų pardavimo kainą ir savikainą, pelną arba nuostolius ir visus išskaičiuotus federalinius ar valstijos pajamų mokesčius. IRS ir valstybinės mokesčių institucijos taip pat gaus 1099-B kopiją. Jei negausite 1099-B iš savo tarpininkavimo dėl kokių nors priežasčių naudokite savo įrašus, kad užpildytumėte 8949 formą.

8949 formą sudaro dvi dalys. Pirmasis skirtas trumpalaikiams sandoriams dėl turto, laikomo mažiau nei metus. Norėdami užpildyti kiekvieną dalį, pirmoje eilutėje atitinkamame stulpelyje įveskite informaciją apie kiekvieną parduotą atsargą. Pateiksite akcijų pavadinimą ir akcijų skaičių, pirkimo ir pardavimo datas, pardavimo kainą, kainą ir pelną arba nuostolius.

Paprastai jums nereikės nieko įvesti į stulpelius, kad galėtumėte koreguoti. Žiūrėkite 8949 formos instrukcijos dėl detalių. Formos apačioje susukite pardavimo kainos, sąnaudų ir pelno arba nuostolių stulpeliuose nurodytas sumas.

Antroje formos dalyje įveskite tą pačią informaciją apie parduotą turtą, saugomą ilgiau nei metus.

D grafiko pildymas

D grafikas yra vienas iš tvarkaraščių, kurie yra 1040 formos dalis. Užpildę 8949 formą, mokesčių mokėtojai perveda sumas į D grafiką. Iš to jie gali gauti bendrą pelną arba nuostolį iš akcijų sandorių.

Kaip ir 8949 forma, D tvarkaraštis taip pat išskiria sandorius į ilgalaikį ir trumpalaikį pelną. Skirtumas vis dar priklauso nuo to, ar turtas priklausė metams ar trumpiau.

Bendros D sąrašo sumos pervedamos į mokesčių mokėtojo 1040 7 eilutėje. Be to, visi mokesčiai, kuriuos tarpininkavimas išlaikė pardavus akcijas, bus nurodyti 1040 formoje. Daugiau galite sužinoti iš IRS nurodymų dėl D sąrašo.

Bottom Line

Investuotojai, kurie perka ir parduoda akcijas, praneš apie pelną ir nuostolius IRS dėl formos 1040 m naudojant 8949 formą ir D tvarkaraštį. Šios formos išskiria akcijų pardavimo pelną į ilgalaikį ir trumpalaikį kapitalo prieaugį. Skirtumas tarp jų yra tas, kad ilgalaikis pelnas apmokestinamas potencialiai mažesne kapitalo prieaugio norma, o investuotojai moka mokesčius už trumpalaikį pelną pagal įprastus mokesčių tarifus, kurie paprastai yra didesni.

Mokesčių planavimo patarimai

• Sukūrę mokesčių požiūriu efektyvią strategiją, kad maksimaliai išnaudotumėte investicijų pelną, gali būti naudinga a finansinis patarėjas. Rasti kvalifikuotą finansų patarėją neturi būti sunku. Nemokamas „SmartAsset“ įrankis suderins jus su ne daugiau kaip trimis finansiniais patarėjais, kurie aptarnauja jūsų sritį, o jūs galite nemokamai apklausti savo patarėjus, kad nuspręstumėte, kuris iš jų jums tinka. Jei esate pasirengęs rasti patarėją, kuris padėtų pasiekti jūsų finansinius tikslus, Pradėk dabar.

• Pažiūrėkite, kaip pelną, kurį gaunate parduodant akcijas, paveiks kapitalo prieaugio mokesčiai nemokama skaičiuoklė.

Nuotraukų kreditas: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages

Pranešimas Kaip sumokėti mokesčius už akcijas pirmiausia pasirodė „SmartAsset“ tinklaraštis.