Ar Vanguardas jums skolingas pinigų? Tai moka investuotojams milijonus

Kai kurie investuotojai netrukus atgaus šiek tiek pinigų – tai yra didelio finansų įmonės „Vanguard“ ir Masačusetso valstybės sekretoriaus susitarimo rezultatas. 6.25 mln. USD susitarimas susijęs su kaltinimais, kad įmonė neįspėjo investuotojų, kad jiems gresia didelės mokesčių sąskaitos.

Norite pagalbos planuojant savo finansus ir protingai investuojant? Apsvarstykite dirbdamas su finansų patarėju.

Vanguardo gyvenvietės paaiškinimas

Praėjusią savaitę „Vanguard“ atsiskaitė su Masačusetso valstybės sekretoriaus biuru, iš viso 6.25 mln.

Aptariami klientai buvo Vanguard's vartotojai tikslinės datos lėšos. Šie populiarūs instrumentai sukurti kaip „nustatykite ir pamirškite“ parinktis išėjimo į pensiją planą dalyvių. Jie investuoja į akcijas, fiksuotas pajamas ir grynųjų pinigų atsargas, pradėdami agresyviai ir tampa konservatyvesni artėjant pensijai. Kiekvienam TDF yra nustatyti išėjimo į pensiją metai – nominali „tikslinė data“ – nustatyti kaip etalonas.

Masačusetso valstybės sekretorius Williamas Galvinas teigia, kad problema prasidėjo 2020 m., kai „Vanguard“ sumažino minimalias investicijas į institucinius fondus nuo 100 mln. USD iki 5 mln. Savo ruožtu buvo didžiuliai nutekėjimai iš brangių fondų, dėl kurių buvo priverstinai išparduoti, dėl kurių buvo apmokestintas kapitalo prieaugio mokestis, kurį turėjo sumokėti individualūs investuotojai.

„Šį nepaprastą kapitalo prieaugį lėmė sąmoningas Vanguard sprendimas suteikti naudą itin turtingiems akcininkams, o ne Main Street investuotojams“, – sakoma Galvino pranešime.

Kaip veikia atsipirkimas?

Daugiau nei 5,000 apmokestinamųjų sąskaitų atgaus pinigus. Iš viso šiems investuotojams atiteks 5.5 mln. USD, o dar 750,000 XNUMX USD – valstybei.

Jei esate Masačusetso gyventojas, investavęs į Vanguard TDF, turėtumėte laukti pranešimo iš valstijos, nurodančio, kad turite teisę gauti mokėjimą.

Bottom Line

„Vanguard“ sudarė ieškinį su Masačusetsu dėl netikėtai didelių mokesčių sąskaitų mažmeniniams investuotojams į tikslinius fondus. Jie sumokės 5.5 mln. USD atgal į daugiau nei 5,000 sąskaitų. Galimiems paramos gavėjams apie jų statusą praneš valstybė.

Istorija tęsiasi

Investavimo patarimai

• Finansų patarėjas gali padėti jums pasirinkti geriausią finansinį planą ir santaupas pensijai. Rasti kvalifikuotą finansų patarėją neturi būti sunku. „SmartAsset“. nemokamas įrankis suderins jus su ne daugiau kaip trimis finansiniais patarėjais, kurie aptarnauja jūsų sritį, o jūs galite nemokamai apklausti savo patarėjus, kad nuspręstumėte, kuris iš jų jums tinka. Jei esate pasirengęs rasti patarėją, kuris padėtų pasiekti jūsų finansinius tikslus, Pradėk dabar.

• Norite pamatyti, kaip atrodys jūsų investicija? Naudokite „SmartAsset“. Investicijų skaičiuoklė nemokamai.

Nuotraukų kreditas: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Pranešimas Ar Vanguardas jums skolingas pinigų? Tai moka investuotojams milijonus pirmiausia pasirodė „SmartAsset“ tinklaraštis.