Daugelis nekilnojamojo turto subnišų, tokių kaip biuro patalpos, butai, prekybos centrai ir savęs saugojimas yra prieinami investuotojams. Viena, į kurią dažnai nepaisoma, yra dirbamos žemės. Juk tik 17% turimos žemės JAV yra skirta ūkininkavimui. Kaip ir kitos investicijos į nekilnojamąjį turtą, jis turi mažą koreliaciją su standartinėmis rinkomis, o tai suteikia diversifikaciją.
Kiti dirbamos žemės pranašumai apima daugybę pajamų ir infliacijos apsidraudimo. Paprasčiau susipažinti su dirbama žeme per „Farmland“ nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT), sutelktinio finansavimo platformas ir biržoje prekiaujamus fondus (ETF).
Papildomi dirbamos žemės pranašumai
Keli pajamų srautai: Be pačios žemės, dirbama žemė gali duoti pajamų parduodant tokius augalus kaip kviečiai ar sojos pupelės. Šios prekės paprastai siūlo didesnę grąžą didelės infliacijos metu. Kiti pajamų šaltiniai gali būti reklaminiai stendai, medžioklės nuoma, medienos pardavimas ir atsinaujinanti energija.
Ūkinė žemė gali pasinaudoti didėjančia atsinaujinančios energijos paklausa, įrengdama vėjo turbinas ir saulės baterijas.
Apsidraudimas nuo infliacijos: JAV dirbamos žemės kiekis kasmet mažėja. Tačiau jos ūkiai sudaro 10 % pasaulio dirbamos žemės. Nuo žemės ūkio dirbamos žemės taip pat vaidina svarbų vaidmenį JAV ekonomikoje 1.055 m. JAV ekonomika sudarė 2020 trilijono dolerių.
Šis trūkumas ir svarba ekonomikai didina šių išteklių paklausą. Kaip ir aukso, dirbamos žemės pasiūla yra ribota, todėl ji gali būti puiki apsauga nuo infliacijos.
Potencialiai apsaugotas nuo recesijos ir pandemijos: Daugelis nekilnojamojo turto pramonės šakų atrodė apsaugotos nuo nuosmukio. Tačiau COVID-19 įrodė, kad tai neteisinga, nes kai kurios nekilnojamojo turto nišos, pvz., biurų patalpos ir prekybos centrai, smarkiai nukentėjo.
Nuotolinis darbas ir išjungimai labai sumažino šių sektorių paklausą. Kita vertus, dirbama žemė gali būti apsaugota nuo to, nes tai yra maisto šaltinis.
Žemės ūkio paskirties žemės REIT
Vienas paprastas būdas gauti naudos į dirbamą žemę yra investuoti į REIT. Paprastai REIT perka žemės ūkio paskirties žemę ir išnuomoja ją ūkininkams. Žemės ūkio paskirties žemės REIT taip pat siūlo įvairių ūkių įvairovę įvairiose geografinėse vietovėse, o tai suteikia didesnę įvairovę, o ne investuoja tik į vieną ūkį.
Šios dirbamos žemės REIT yra likvidesnės nei fizinė žemė, nes jas galima lengvai nusipirkti ir parduoti. Jie yra ypač likvidūs, jei jais prekiaujama viešai, nes galite juos nusipirkti ir parduoti internetu su tradiciniais tarpininkais, tokiais kaip „Fidelity“, kuri siūlo nemokamus ETF sandorius.
Vienas iš labiausiai nusistovėjusių dirbamos žemės REIT yra Gladstone Land Corp. (NASDAQ: ŽEMĖ). Ši įmonė perka ir nuomoja dirbamą žemę visoje šalyje. Jo pajamos per trejus metus auga 27%, o pelnas yra 1.73%.
Tačiau šis REIT nėra tobulas, nes atrodo pervertintas, nes jo kainos ir pinigų srauto santykis yra 29.54%, o tai yra daug didesnis nei indekso kainos ir pinigų srauto santykis 16.58%.
Sutelktinio finansavimo platformos
Keletas Crowdfunding platformos specializuojasi dirbamose žemėse. Du pavyzdžiai yra Steward ir FarmTogether.
Stewardas: Steward yra unikali platforma, leidžianti vartotojams skolinti ir skolintis lėšas žemės ūkio sektoriuje. Skirtingai nuo daugelio sutelktinio finansavimo platformų, pagrindinis dėmesys skiriamas skoloms, o ne investicijoms į akcijas.
Investuotojai gali paskolinti pinigų žemės ūkio projektams vos už 100 USD. Ši platforma yra atvira ir akredituotiems, ir neakredituotiems investuotojams. Įprasta palūkanų norma vienam projektui svyruoja nuo 5% iki 10%, o skolintojams netaikomi mokesčiai.
FarmTogether: „FarmTo kartu“ yra labiau tradicinė sutelktinio finansavimo platforma, leidžianti investuotojams sutelkti pinigus kartu su kitais investuotojais žemės ūkio investicijoms finansuoti. Šie investuotojai tampa daliniais savininkais, proporcingai jų investuojamai sumai.
Ši sutelktinio finansavimo platforma skirta akredituotiems investuotojams ir turi aukštus minimumus. Jame yra keletas pasiūlymų, tarp kurių yra Oak Ridge Pistachio Orchard ir jo tvaraus ūkininkavimo fondas. Oak Ridge turi mažiausią minimumą, kuris yra 15,000 100,000 USD, o investuotojai turi surinkti mažiausiai XNUMX XNUMX USD Tvarios ūkininkavimo žemės fondui.
Šių dabartinių pasiūlymų vidinės grąžos normos (IRR) yra maždaug 10%, kurios yra didesnės nei vidutinis pelningumas, o koreliacija su tradicinėmis rinkomis yra maža. Tačiau jie yra brangūs dėl didelių minimalių investicijų reikalavimų.
ETF
Kaip ir REIT, ETF yra puikus būdas pridėti dirbamą žemę į savo portfelį be didelių pradinių investicijų. Jie taip pat yra likvidesni nei fizinė žemė, nes juos galima nusipirkti ir parduoti viešose vertybinių popierių biržose.
ETF pirmiausia investuoja į REIT akcijų bendroves, o daugelis šių ETF yra valdomi pasyviai. Vienas pasyviai valdomas REIT ETF yra „Vanguard Real Estate Index Fund“ ETF (NYSEARCA: VNQ), kuris seka MSCI US REIT indeksą. Šio fondo išlaidų koeficientas yra mažas – 0.12%, nes jis seka lyginamąjį indeksą, užuot bandęs jį pranokti.
Vienas populiarus dirbamos žemės ETF yra iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). Kaip ir Vanguard REIT ETF, jis taip pat pasyviai valdomas ir seka MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Taip pat mažas išlaidų koeficientas – 0.39%.
Šis fondas investuoja į žemės ūkio bendroves, gaminančias trąšas ir žemės ūkio chemikalus bei žemės ūkio įrankius, pvz., mašinas. Ji turi ūkių, kurių specializacija yra maisto produktų ir mėsos pakavimas. Viena populiariausių jos valdų yra žemės ūkio technikos gamintoja „Deere & Co“. (NYSE: DE).
Paskutinė pastaba
Žemės ūkio paskirties žemė yra nepastebėta nekilnojamojo turto niša, kuri gali suteikti daugiau stabilumo ir skirtingų pajamų šaltinių nei kiti. Jis linkęs būti atsparus recesijai ir pandemijai, nes žmonėms visada reikės valgyti.
Jums nereikia tiesiogiai investuoti į dirbamą žemę, kad gautumėte šios unikalios turto klasės privalumus. Vietoj to galite investuoti mažesnes sumas į dirbamos žemės REIT, sutelktinio finansavimo platformas ir ETF.
Susiję: Mėgstamiausi „Benzingos“ pasyvūs investicijų į nekilnojamąjį turtą pasiūlymai
Fotokostic Shutterstock nuotr
Peržiūrėkite daugiau iš „Benzinga“
Nepraleiskite realiojo laiko įspėjimų apie savo akcijas – prisijunkite „Benzinga Pro“ nemokamai! Išbandykite įrankį, kuris padės investuoti protingiau, greičiau ir geriau.
© 2022 Benzinga.com. „Benzinga“ neteikia patarimų dėl investavimo. Visos teisės saugomos.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html